アイファクターのファクタリングの口コミ！手数料から資金調達まで

アイファクターのファクタリングは、急な資金ニーズに対応できる便利なサービスとして注目されています。

この記事では、アイファクターのファクタリングの口コミとファクタリングの詳細を詳しく解説します。

法人や個人事業主が利用可能か、土日祝日は利用可能か？審査は甘いのか？審査時間はどれくらいかなど、利用前に知っておきたいポイントを網羅的に紹介。

さらに、申込から資金調達までの流れや手数料、必要書類の詳細も解説し、信用情報への影響や取引先への連絡の有無など、気になる疑問にもお答えします。

また、アイファクターが提供する安心のノンリコース契約や、審査に通りやすい人と通りにくい人の特徴も解説しますのでぜひ参考にしてください。

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手数料が安い5社から見たい方

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アイファクターのファクタリングの口コミと評判

アイファクターのファクタリング概要

アイファクターのファクタリングは、売掛金を迅速に現金化するためのサービスです。

通常の支払い期日を待たずに、売掛金の請求書をアイファクターに売却することで、即座に資金調達が可能となります。

融資ではなく売掛債権の買取りであるため、銀行からの借入れに比べて信用情報に影響を与えません。

このため、保証人や担保も不要で、急な資金ニーズにも対応しやすい点が特徴です。

また、取引先に知られずに資金調達ができるため、経営上の悩みを周囲に知られる心配もありません。

少額からの買取に対応し、手続きもWEBで完結するため、スムーズかつスピーディーな対応が期待できるサービスです。

アイファクターの手数料は、売掛金の買取金額に対して最低3.1％から設定されています。

口コミと評判

アイファクターのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。

また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、アイファクターの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。

以下は、アイファクターの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですのでぜひ参考にしてください。

アイファクターの口コミや評判では、迅速な資金調達が可能な点が評価されています。

即日振込ができる点や、WEBでの手続き完結により来店が不要な点も便利との声が多く見られます。

一方で、手数料が他社と比べてやや高めとの意見もあるため、利用前には複数のファクタリング会社で見積もりを比較することが推奨されています。

ただし、審査があり、状況によっては利用できない場合もあるため、アイファクターの条件に合うかどうかを事前に確認することが大切です。

法人と個人事業主は利用可能？

アイファクターのファクタリングは、法人だけでなく、個人事業主やフリーランスの方も利用可能です。

売掛金が発生している事業収入があれば、事業の規模や形態にかかわらず申し込みができます。

これは、アイファクターが幅広いビジネスニーズに応える柔軟なサービスを提供しているためです。

また、副業で事業収入がある会社員の方も、事業収入に基づく売掛金が確認できれば利用できるため、従来のファクタリングサービスに比べて利用者の幅が広がっています。

このように、法人から個人事業主まで幅広い層の資金調達を支援するのが、アイファクターの特徴の一つです。

土日祝日は休み？

アイファクターの電話受付は、基本的に土日祝日はお休みです。

ただし、アイファクターでは土日祝日でもWEBでの申込みを受付しています。

そのため、平日以外でも急な資金ニーズに応じることが可能です。

ただし、審査の開始は基本的に翌営業日となりますが、特に急ぎの資金調達が必要な場合には、その旨を伝えることで、土日祝日であっても迅速な対応をしてもらえる可能性があります。

このように、ビジネスの状況に合わせた柔軟な対応を提供しているため、スケジュールに制限がある場合でも安心して利用できる点がアイファクターの強みです。

審査は甘い？審査時間は？

アイファクターの審査は、一般的な融資に比べると柔軟でスピーディーな対応が特徴です。

売掛債権の質や取引先の信頼性が重視されるため、借入審査と異なり、信用情報が重視されない点が特徴です。

このため、過去にローンやクレジットの審査に通らなかった方でも利用のチャンスがあります。

また、審査は最短で1時間程度で完了するため、急いで資金が必要な場合にも非常に便利です。

迅速な審査により、最短即日での資金調達が可能となり、ビジネスでの資金繰りに困ったときにも対応しやすいサービスとなっています。

ただし、申し込み内容や条件によっては、審査に多少時間がかかるケースもありますので、余裕をもっての申し込みが安心です。

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アイファクターのファクタリングの口コミ！手数料から資金調達まで

申込から資金調達までの流れ

アイファクターの申込から資金調達までの流れは、3つのステップで完結します。

まず、「申込みフォーム」に必要事項を入力し、売掛金の確認に必要な書類を提出します。

次に、提出された情報に基づいて審査が行われ、審査結果がメールで通知されます。

審査が通過し、買取条件に同意できれば、指定の口座に即日振込が行われます。

全ての手続きがオンラインで完結するため、来店は不要で、最短で1時間での資金調達が可能です。

シンプルで迅速な流れは、急な資金調達が必要な場面で大きな助けとなります。

手数料と必要書類は？

アイファクターの手数料は、売掛金の買取金額に対して最低3.1％から設定されています。

手数料は取引回数が増えるにつれて引き下げられるため、長期的な利用者には有利な料金体系が特徴です。

また、申し込みに必要な書類は、法人の場合は決算書、請求書、通帳写しなどです。

個人事業主の場合は、開業届や確定申告書の提出が求められますが、確定申告書がない場合も他の書類で代用可能です。

これらの必要書類はオンラインで提出でき、手続きが完結するので、忙しいビジネスオーナーでも手軽に利用できる点が魅力です。

信用情報に影響でる？

アイファクターのファクタリングは、信用情報には影響を与えません。

通常の融資とは異なり、売掛債権を売却する形式の資金調達方法であり、借り入れではないためです。

このため、ファクタリング利用が銀行融資やローン審査の際に悪影響を及ぼすことはなく、事業者の財務状況に追加の負担をかけることもありません。

信用情報を気にせずに資金調達できるため、過去の信用履歴が気になる方でも安心して利用可能です。

売掛金の前払いサービスとして、柔軟な資金繰りの手段となるのがファクタリングの魅力です。

取引先に連絡は入る？

アイファクターのファクタリングは、2社間ファクタリングのため、取引先への連絡や通知が入りません。

取引先に知られずに資金調達ができるため、ビジネスの関係性や信用を保ちながら資金を確保できるのが特徴です。

通常のファクタリングでは3社間契約の場合、取引先への通知が必要となりますが、2社間契約ではそれが不要です。

このため、取引先に資金不足を知られることなく、スムーズに運営を継続することが可能です。

安心して利用できるサービスとして、多くの事業者から支持を得ています。

安心のノンリコース契約

アイファクターのファクタリングは、ノンリコース契約を採用しており、万が一取引先が倒産しても返済義務が発生しない仕組みです。

通常の融資やリコース契約では、取引先が支払えない場合でも利用者に返済義務が残るため、リスクが高くなります。

しかし、ノンリコース契約ならば、取引先の信用リスクを負わずに済み、安心して資金調達が可能です。

そのため、売掛金の回収リスクを最小限に抑えたい方にとって、非常に魅力的な選択肢となります。

アイファクターは、こうした安心できる契約を通じて、事業者の健全な資金繰りを支援しています。

審査に通る人と落ちる人の特徴

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

1位 ファクタリングベスト

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4社一括査定のため、手数料がより安くなる可能性が高いです。

土日祝日も利用可能で、利用は完全無料のため、初めての方でも安心して利用できます。

あなたの会社があるエリア、そして業種から一番良い条件が出せる4社から一括相見積もりができるので、こちら一回だけで充分と言えます。

対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

2位 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

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3位 株式会社ビートレーディング

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

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4位 株式会社ラボル

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5位 株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。

「手数料は最安値1％〜」「最短2時間で資金調達」できます！

※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、色々と入力することがあって申込みのハードルが高いので5位です。

※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。

まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。

よくある質問と回答

アイファクターのよくある質問と回答です。

申込金額はいくらから可能ですか？

お申込みは1万円～上限なしとなっております。


ファクタリングの手数料はどのくらい（何パーセント）ですか？

買取金額に対して、最低3.1%～となっております。


アイファクターのファクタリングの口コミを総括

記事のポイントをまとめます

• アイファクターは売掛金を迅速に現金化するサービス
• 支払い期日を待たずに即座に資金調達が可能
• 融資ではなく売掛債権の買取りなので信用情報に影響しない
• 保証人や担保が不要で利用しやすい
• 取引先に通知されずに資金調達ができる
• 少額から対応し、WEBで手続きが完結する
• 口コミで即日振込のスピードが評価されている
• 手数料はやや高めという口コミもある
• ノンリコース契約で、取引先倒産時の返済義務がない
• 審査は柔軟で、過去の信用履歴を重視しない
• 審査時間は最短1時間で完了する
• 法人だけでなく個人事業主やフリーランスも利用可能
• 土日祝日でもWEBで申し込みが可能
• 申込みから振込までが3ステップで完結
• 長期利用で手数料が段階的に引き下げられる

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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会

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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。

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