2024.11.20

リアースのファクタリングの口コミ！手数料から資金調達までの注意点

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リアースのファクタリングは、売掛債権を活用した資金調達の選択肢として注目されています。

この記事では「リアース　ファクタリング　口コミ」をキーワードに、利用者が気になるポイントをわかりやすく解説します。

まず、リアースのファクタリング概要を確認し、口コミと評判を踏まえた具体的な特徴を紹介します。

法人と個人事業主のどちらが利用可能か、土日祝日の対応や審査の甘さ、審査時間についても詳しく触れていきます。

さらに、申込から資金調達までの流れ、手数料と必要書類、信用情報への影響、取引先に連絡が入るかどうかも説明します。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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手数料が安い5社から見たい方

▼手数料が安く評判の良いTOP5の記事です。すぐ資金調達できます。

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【ファクタリング】手数料が安くて申込みのハードルが低い会社TOP5

記事のポイント

リアースのファクタリング概要やサービス内容がわかる
口コミと評判からメリット・デメリットを理解できる
審査基準や手数料、必要書類などを把握できる
取引先への影響や他の手数料が安い会社TOP5がわかる

リアースのファクタリングの口コミと評判
リアースのファクタリングの口コミ！申込みから資金調達まで

リアースのファクタリングの口コミと評判

リアースのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間は？

リアースのファクタリング概要

項目	内容
会社名	株式会社REARTH（リアース）
本社住所	埼玉県川口市上青木西4-24-5
FD	0120-227-272
TEL	048-257-1980
FAX	050-3737-0051
受付時間	10:00～22:00
休業日	土日祝日
東京支店	東京都中央区日本橋馬喰町1-5-3
TEL（東京支店）	03-6206-2659
FAX（東京支店）	03-6206-2649
代表者	清水誠
社員数	12人
事業内容	ファクタリング事業

リアースのファクタリングサービスは、売掛債権を資金化することで企業や個人事業主の資金繰りを支援するサービスです。

主に売掛債権、医療報酬債権、介護報酬債権を対象としており、最短1日で最大5,000万円まで資金調達が可能です。

融資ではなく「売掛金の売買」であるため、信用情報や決算書に影響がなく、負債として計上されない点が特徴です。

銀行融資と異なり、審査基準が柔軟で、創業間もない事業者や金融機関からの融資が難しい状況でも利用しやすい仕組みです。

また、電話やFAXでの相談も可能で、迅速な対応を提供しています。

これにより、事業資金の効率的な活用やキャッシュフローの改善が期待できます。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達が可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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口コミと評判

もう少しゆっくり話を聞きたかった

リアースは初めて利用する会社でしたが、無事に審査も通り、売掛金で資金調達することができました。

手数料は思ったほど安くなかったのですが、銀行融資が難しい状況でしたので、必要コストだと割り切っています。

また、説明ペースが早い印象です。久しぶりの利用だったため、契約条件や売掛金の額による手数料の違いなどをもう少し落ち着いて確認できたら良かったと思います。急いでる人には向いていると思います。

fackomi

迅速な資金化が可能になった

3社間ファクタリングを行い、約10営業日で入金を確認。

少ない手間で素早い調達を行えました。審査は金融機関よりもずいぶんと柔軟です。創業から日が浅い時期だったのですが、多めの金額を調達できました。

これで発注段階の案件も資金化可能であれば不満はないのですが、残念ながらそれは無理なようです。

fackomi

以下は、リアース公式サイトの利用者の声と体験談ですのでぜひ参考にしてください。

医療法人経営

病院の移転新築の為依頼しました。大型投資なので通常、銀行からの資金調達で対応するのですが複数医療法人を経営しているため移転工事中の運転資金も必要で手元に資金を残しておきたくREARTH（リアース）さんに声をかけさせてもらいました。

電話対応がとてもよくその日のうちに来てもらい話ができました。本来2ヶ月後に入ってくるはずの診療報酬を2日ほどで調達でき、なおかつ負債ではないため決算書に与える影響も少なく、今後の事業拡大のための銀行融資枠を温存できとても助かりました。

リアース

デイサービス会社経営

デイサービスの会社を経営しています。従業員は15人。介護料の患者負担は1～2割で、残りは国保から支払いがあるのですが、支払いサイトは40から50日遅れることも。

介護事業は人件費の割合が高く支払サイクルは早いのに収入は遅れるという状況が生まれやすい業態です。銀行に融資相談をしたら、会社設立からの期間が短いこと、税金の未納があることから、融資は受けられない状態。

そこで活用したのがREARTH（リアース）さんで、大変助かりました。

リアース

リアースの口コミには、迅速な資金調達が評価されている一方で、説明のスピードが速いと感じる人もいるようです。

多くの利用者が銀行融資が難しい状況で利用しており、柔軟な審査基準に安心感を得ています。

一方で、手数料が公式サイトに明記されておらず、契約時に詳しく確認する必要がある点が注意点として挙げられます。

実際の利用者からは、銀行融資を受けられない状況でも希望額に近い資金調達ができたという声が多いです。

特に、医療や介護事業者からの信頼も高く、経営状況に応じた柔軟な対応が支持されています。

総じて、条件をしっかり確認すれば、事業資金の確保に有効な選択肢と言えます。

▼以下は、個人事業主の方も利用できて手数料は最安値で安心です。

財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。

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法人と個人事業主は利用可能？

リアースのファクタリングサービスは、法人と個人事業主のどちらでも利用可能です。

売掛債権を保有していれば、事業規模や業種に関わらず申請ができます。

特に、金融機関からの融資が難しいケースや創業間もない事業者でも柔軟に対応してもらえるのが特徴です。

さらに、医療や介護事業者向けの専門的なサービスも提供しており、多岐にわたるニーズに応える体制が整っています。

このように、法人・個人事業主問わず資金調達の選択肢として有効な手段です。

ただし、事前に必要書類を揃えることがスムーズな審査のポイントとなります。

土日祝日は休み？

リアースのファクタリングサービスは、土日祝日は基本的に休業となっています。

そのため、手続きや問い合わせは平日の営業時間内に行う必要があります。

営業時間は10時から22時までと長めに設定されているため、仕事の合間や終了後でも相談しやすいのが利点です。

なお、FAXやメールでの問い合わせは24時間受け付けており、翌営業日には対応してもらえます。

急ぎの資金調達が必要な場合は、早めの相談が重要です。

このスケジュールを考慮し、計画的に利用することをおすすめします。

審査は甘い？審査時間は？

リアースのファクタリングの審査は、銀行融資と比べると柔軟な基準で行われています。

売掛債権の有無が主な審査基準となるため、財務状況や信用情報に大きく依存しない点が特徴です。

そのため、創業間もない事業者や銀行からの融資が難しい状況でも利用しやすいと言えます。

審査時間については、迅速さが魅力で、最短1日で結果が出ることもあります。

ただし、必要書類が揃っていない場合や取引内容に複雑さがある場合は、審査に時間がかかることもあるため注意が必要です。

迅速に資金調達を進めたい場合は、事前に必要書類を確認し、適切に準備しておくことが重要です。

これにより、スムーズな手続きが可能になります。

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リアースのファクタリングの口コミ！申込みから資金調達まで

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報に影響でる？
取引先に連絡は入る？
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問

申込から資金調達までの流れ

リアースのファクタリングでは、申し込みから資金調達までが5つのステップで進行します。

まず、電話またはFAXで問い合わせを行い、事業内容や売掛先について査定が行われます。

次に、審査に必要な書類を提出し、審査が実施されます。

審査結果と買取条件が提示され、同意の上で契約を締結します。

最後に、契約完了後、売掛債権の買取金額が指定の口座に振り込まれます。

最短1日で資金化が可能なため、急ぎの資金調達にも対応できます。

事前に必要書類を揃えておくことで、スムーズな手続きが期待できます。

手数料と必要書類は？

リアースのファクタリングの手数料は、公式サイトには明記されておらず、契約時に確認が必要です。

取引条件や売掛金額によって変動するため、見積もりを比較して選ぶことをおすすめします。

必要書類は、取引の入金が確認できる通帳や契約書、請求書などの成因資料が主です。

さらに、法人の場合は印鑑証明や会社謄本が求められます。

これらの書類が揃っていない場合でも相談可能で、柔軟な対応を行っています。

手数料や書類に不明点がある場合は、事前に問い合わせることで安心して進められます。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

以下は「法人専用のファクタリング会社一括見積もりサービス」です。

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※土日祝日も利用できて「1分」で入力がおわり、すぐ結果が出るので便利です。

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信用情報に影響でる？

リアースのファクタリングは、売掛債権の売買に基づく取引であるため、信用情報には影響を与えません。

銀行融資とは異なり、借入ではなく債権の譲渡という形になるため、負債として計上されることもありません。

この特徴により、銀行の融資履歴に記録されることなく、信用スコアに悪影響を及ぼさない仕組みです。

また、将来的な銀行融資の審査にも不利になることはないため、安心して利用できます。

ただし、手続きの詳細や契約内容を十分に確認しておくことが重要です。

誤解やトラブルを防ぐため、事前の相談をおすすめします。

取引先に連絡は入る？

リアースのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

リアースのファクタリングでは、2社間ファクタリングを選択した場合、取引先に連絡が入ることはありません。

これは、売掛債権の譲渡を取引先に通知せずに進める取引形態で、顧客関係を保ちたい事業者に適しています。

一方で、3社間ファクタリングでは、取引先に通知が行われるため、必要に応じて選択が可能です。

2社間の利用には手数料が高めになる傾向がありますが、顧客への影響を最小限に抑えたい場合には有効です。

いずれにしても、自社の状況や取引先との関係性を考慮して選択することが重要です。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼リアースの審査に通りやすい人の特徴

売掛債権が確実に存在している人
売掛金の発生が確認できる契約書や請求書を持っている場合、審査がスムーズになりやすい。
売掛先の信用力が高い人
売掛先が安定した経営状況の企業であるほど、債権回収リスクが低くなるため通りやすい。
必要書類を正確に揃えている人
提出が求められる通帳、成因資料、契約書などが迅速に提出できると審査が早く進む。
税金や社会保険料の未納がない人
税金や社会保険料の支払いが滞っていないと、信用度が高く評価されやすい。
利用目的が明確な人
資金調達の具体的な用途を説明できる人は、利用意図がはっきりしているため信頼されやすい。

▼リアースの審査に落ちやすい人の特徴

売掛債権が存在しない人
売掛金の証拠となる契約書や請求書がない場合、取引自体が成立しない。
売掛先の信用力が低い人
売掛先が経営不振や倒産リスクの高い企業の場合、債権回収の見込みが低く審査に通りにくい。
必要書類が揃わない人
成因資料や取引履歴など、審査に必要な書類を提出できないと審査が進まず否決される可能性が高い。
多額の未納税金や債務超過がある人
自社の財務状況が悪化しており、税金や社会保険料の未納が多い場合、信用度が低く見られる。
利用目的が不明確な人
資金調達の具体的な用途が説明できない場合、意図が不明瞭と判断され審査に悪影響を及ぼす。

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

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1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業