2024.10.29

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！申込から調達まで

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株式会社アールファクターのファクタリングは、法人や個人事業主が利用でき、資金調達の手段として評判の高いサービスです。

特に「WIN-WINファクタリング」を理念に掲げ、取引リスクを軽減しながら手数料も抑えた3社間ファクタリングを中心に提供しています。

株式会社アールファクターのファクタリングの概要では、Tranzax株式会社との提携により実現した日本初の電子記録債権ファクタリングや、申込から資金調達までの流れなど、利用者に寄り添ったサポートが特徴です。

※気になる点としては、株式会社アールファクターの3社間でのファクタリング手数料は3％〜9％で非常に高い点です。

まだ新しい会社さんなので、ネット上に口コミなどの情報がありませんが、関わるみんなが笑顔になれる3社間ファクタリングを推奨されています。

また、取引先に連絡が入る3社間ファクタリングならではの安全性が支持を集めていますが、初回の審査時間がややかかる点や、平日のみ対応のため土日祝日は休みになる点も事前に把握しておきたいポイントです。

この記事では、アールファクターのファクタリングに関する口コミや、手数料と必要書類、信用情報への影響はないか、審査に通る人と落ちる人の特徴について詳しく解説します。

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記事のポイント

株式会社アールファクターのファクタリングの概要や特徴
ファクタリングの手数料や申込から資金調達までの流れ
口コミや評判をもとにサービス評価とメリット・デメリット
審査基準や信用情報への影響、取引先への連絡の有無

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ
株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！資金調達まで

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ

株式会社アールファクターのファクタリングの概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み
審査は甘い？審査時間は？

株式会社アールファクターのファクタリングの概要

会社情報

項目	詳細
会社名	株式会社アールファクター
住所	神奈川県藤沢市大庭5431-14
代表	今村　瞳
内容	ファクタリング事業

株式会社アールファクターは、3社間ファクタリングを中心に提供するファクタリング会社です。

特に「WIN-WINファクタリング」を理念とし、利用者が資金繰りの安定を目指せるよう手数料を抑えたサービスを提供しています。

アールファクターのファクタリングは、発注先と利用者、そして同社の3者間で取引が行われるため、リスクが軽減される点が特徴です。

また、Tranzax株式会社との提携により、日本初の電子記録債権ファクタリングも展開し、早期資金化や手続きの簡便化を実現しています。

財務コンサルティングサービスも提供しており、利用者の経営改善やファクタリングからの「卒業」を支援する姿勢も強みとされています。

このように、株式会社アールファクターのサービスは、資金繰り改善と事業成長のための多角的なサポートを特徴としています。

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口コミと評判

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミや評判がよく喜んでいる男性イラスト

株式会社アールファクターは新しい会社のため、まだファクタリングに対しての詳しい口コミなどはネット上にはありませんでした。

また、口コミなどが掲載されましたら、こちらの記事にも反映いたします。

※気になる点としては、株式会社アールファクターの3社間でのファクタリング手数料は3％〜9％で非常に高い点です。

2社間では、10％〜25％と非常に高額です。

※ファクタリングは最終的な手数料の安さが重要です。

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法人と個人事業主は利用可能？

株式会社アールファクターのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。

ファクタリングは資金調達がスピーディで、担保や保証人が不要なため、規模の小さな事業者にとっても利用しやすい資金調達方法といえます。

また、個人事業主でも、3社間ファクタリングを通じて、低リスクで資金繰りの安定が図れるのが特徴です。

ただし、個人事業主の場合でも、利用には取引先の承諾が必要となることが多いため、事前に取引先に相談することが推奨されます。

このように、法人・個人事業主問わず資金繰りに課題を抱える事業者に対応しています。

土日祝日は休み

株式会社アールファクターの営業日は平日のみで、基本的に土日祝日は休業となっています。

ファクタリングサービスの申し込みや契約手続きなどの対応は平日の営業時間内に行われるため、資金調達を急ぐ場合は、事前にスケジュールを確認することが重要です。

ただし、申し込みは24時間対応のオンラインで可能なため、営業日にすぐ対応してもらえるよう、あらかじめ資料や必要書類を準備しておくとスムーズです。

このように、土日祝日の対応が難しい点を考慮して、早めの問い合わせや手続きを心がけるとよいでしょう。

審査は甘い？審査時間は？

株式会社アールファクターのファクタリング審査は、3社間ファクタリングを採用しているため、比較的通りやすいとされています。

3社間の取引では、利用者と取引先、ファクタリング会社の3者が関わり、取引先の承認を得て資金調達が進むため、貸し倒れリスクが軽減され、審査が柔軟に進むことが多いです。

ただし、初回は取引先との同意プロセスがあるため、審査に少々時間がかかる場合があります。

目安として、初回の審査には数日かかることもありますが、2回目以降は短期間で進むケースが一般的です。

スピーディな資金調達を希望する場合は、事前の準備や必要書類の確認をしておくと、手続きをより円滑に進められるでしょう。

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株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！資金調達まで

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報への影響はない？
取引先に連絡は入る？
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問と回答

申込から資金調達までの流れ

株式会社アールファクターのファクタリングは、まず利用者が問い合わせや申込フォームを通じて連絡することから始まります。

その後、必要な書類を準備して審査が行われ、取引先からファクタリング利用の承諾を得るプロセスに進みます。

取引先の承認が確認できると、同社との契約が締結され、売掛金の買取が正式に決定します。

次に、アールファクターが資金を利用者に提供し、資金調達が完了する流れです。

なお、手続きの流れはシンプルですが、初回のみ審査や同意手続きに数日かかることがあります。

スムーズに進めるため、必要書類を事前に確認しておくと安心です。

手数料と必要書類は？

株式会社アールファクターのファクタリングの手数料を電卓で計算している男性のイラスト

株式会社アールファクターの3社間ファクタリングは、手数料が3％～9％程度となっており、高い手数料での資金調達となりえます。

手数料は、売掛金の額や取引の安定性によって変動することもあるため、事前の見積もりが推奨されます。

また、申込時に必要な書類として、売掛金の証明書や請求書、事業の概要が分かる資料などが求められます。

取引先の承諾も必要なため、準備に時間がかかることもありますが、事前に整えることで、スムーズな手続きが期待できます。

※ファクタリングは最終的な手数料の安さが重要です。

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一括査定のため、手数料がより安くなる可能性が高いです。

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信用情報への影響はない？

株式会社アールファクターのファクタリング利用による信用情報への影響は、基本的にありません。

ファクタリングは「売掛債権の売却」にあたるため、通常の融資や借入とは異なり、信用情報機関に取引が記録されることはありません。

そのため、銀行などからの融資を検討している事業者にとっても、ファクタリングを利用することで信用スコアが低下する心配は少ないといえます。

ただし、ファクタリングの利用が過度になると、取引先や金融機関に資金繰りが厳しいと捉えられる可能性もあるため、計画的な利用を心がけることが重要です。

取引先に連絡は入る？

株式会社アールファクターのファクタリングを利用しても信用情報に傷つかないと知りガッツポーズしている男性のイラスト

株式会社アールファクターの3社間ファクタリングでは、利用者が売掛金の支払い元である取引先にファクタリングを利用する旨を通知し、承諾を得ることが必要です。

このため、取引先にはファクタリング利用が知られることになりますが、アールファクターが仲介し、丁寧に説明を行うため、資金繰りの安定や取引の安全性が高まることを理解してもらいやすい仕組みです。

また、取引先がファクタリングに協力することで、利用者にとっても手数料の低減が期待でき、結果として双方にメリットがある形で進められます。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼株式会社アールファクターの審査に通りやすい人の特徴

安定した取引先がある
信頼できる取引先からの売掛金があることで、リスクが低く評価されるため、審査が通りやすくなる
売掛金が期日までに確実に回収できる
取引先からの支払い実績がある場合、売掛金の回収見込みが高いため、審査がスムーズに進みやすい
事業の安定性がある
法人・個人事業主問わず、経営状況が安定していると、ファクタリング利用の目的が明確になり、審査に通りやすい
必要書類を正確に提出できる
請求書や取引の証拠となる書類を正確に揃えられる人は、審査の信頼性が高まり、通過しやすい
資金用途が明確である
資金の使い道が具体的で、短期的な資金調達が目的である場合、信頼度が上がり審査に有利となる

▼株式会社アールファクターの審査に落ちやすい人の特徴

取引先の信用が低い
売掛先が信頼性に欠ける場合、債権回収のリスクが高まるため、審査に通りにくい
売掛金の支払い遅延が多い
過去に売掛金の支払いが遅れる傾向があると、将来の回収に不安が生じるため、審査が厳しくなる
経営が不安定または財務状況が悪化している
経営が安定していないと、継続的な利用や債権回収にリスクが伴うため、審査に不利となる
書類の不備が多い
請求書や取引契約書など、必要書類が揃わない場合、信頼性が欠けると見なされ、審査に影響が出やすい
資金用途が不明確
資金の使途が具体的でないと、利用目的が不透明になり、リスクがあると判断されて審査に通りにくい

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1位ファクタリングベスト

項目	詳細
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対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過率	最大98％
買取手数料	最安1.0％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業