シーエスプランニングのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点
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SMEサポートのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで
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「SMEサポート ファクタリング 口コミ」と検索されている方は、資金調達の方法としてファクタリングの利用を検討しているのではないでしょうか。
SMEサポートは、売掛債権がない場合でも利用できる独自のスキームを持ち、法人や個人事業主を対象とした幅広いサービスを提供しています。
本記事では、SMEサポートのファクタリング概要や口コミと評判をもとに、土日祝日は休みかどうか、審査は甘いのか、審査時間はどのくらいか、などの疑問にお答えします。
また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類、信用情報に影響が出るかどうかについても詳しく解説します。
さらに、審査に通る人と落ちる人の特徴も含め、初めてファクタリングを利用する方にとってわかりやすく情報をまとめていますのでぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |  資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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目次
SMEサポートのファクタリングの口コミと評判
- SMEサポートのファクタリング概要
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
SMEサポートのファクタリング概要
| 会社名 | 株式会社SMEサポート |
|---|---|
| 会社住所 | 東京都渋谷区神泉町20-16エクセルシオール渋谷202 |
| 電話番号 |
03-6698-5883（本社） 03-5725-3443（カスタマーセンター） |
| FAX | 03-6698-5857 |
| メール | info@sme-support-inc.jp |
| 資本金 | 100万 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
SMEサポートは、売掛債権がない場合でも独自のスキームを用いてファクタリングが可能なサービスを提供しています。
ファクタリングとは、売掛金を前払いで現金化する手法で、特にキャッシュフローを速やかに確保したい企業に向けた資金調達方法です。
一般的にファクタリングは売掛債権が必要ですが、SMEサポートでは、店舗営業などの現金商売を中心とした企業にも利用可能なスキームを構築しています。
また、2社間・3社間取引が選択でき、手続きが煩雑な場合にもSMEサポート側が対応してくれるため、利用者の負担を軽減する仕組みです。
そのため、リスクを抑えつつも資金調達を行いたい方にとって魅力的な選択肢となっています。
ただし、SMEサポートの公式サイトには手数料が何％〜の表記がございません。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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口コミと評判
SMEサポートの口コミは、X（旧Twitter）、インスタ、TikTok、5chには見当たりませんでした。
SMEサポートの口コミはネット上に複数ありましたので紹介します。
手数料は普通です
2社間ファクタリングで2日後に入金を確認しました。営業担当の人に「急いで欲しい」と念押ししたので、要望に沿ってくれた点は感謝しています。ですが提示された手数料については、足元を見られたとまでは言いませんが、割高感があったのは否めません。
サービスの質はギリギリ及第点といったところでしょうか。ある程度融通が効くので、できるだけ早く現金を調達したいのなら悪くはない選択肢だと思います。
対応が遅いし、オフィスで契約しにいったら普通のマンションの一室でした。
資金ショートで慌てて取引してしまいましたが、今思い返すとお金のやり取りをする業者としては、規模が小さいところを選んでしまったと後悔しています。
スタッフはそれなりの知識力があった様子ですが、手数料も他社の方が安いと思います。いい勉強料でした。
複数のファクタリング業者に相談したうちの一つでした。
ここは担当スタッフと話をしていても、折り返しになる回答が多く、スムーズさがありませんでした。
待った結果、手数料や取引方法も満足できるものではなくお断りしました。大手や老舗にも相談しましたが、業者によって対応が大きく変わったことに驚きました。
やっぱりオススメは大手です。
小売店
創業3ヶ月。はっきりいって生活費も稼げないような状況で、新たに事業投資するために相談しました。
しかし、売上が少ないので利用不可との連絡がありました。ファクタリングだからといって、なんでも買取してもらえる訳ではないようです。
他社に相談して同様に断られましたが、カード決済の売上が増えれば債権として買取可能など具体的なアドバイスをしていただきました。
ここは売上状況など事情を話した途端にあからさまにテンション下がって粗悪な対応でした。
SMEサポートのファクタリングサービスは、スピーディーな対応と柔軟な審査が特徴として挙げられ、多くの口コミで評価されています。
特に「少額の売掛金でも対応してくれる」「他社に知られずに資金調達ができる」点に関して、満足度が寄せられています。
一方、手数料が銀行融資よりも高くなることがデメリットとされており、短期的な資金調達がメインとなるサービスであることは認識しておく必要があります。
デメリットもありますが、柔軟性とスピード感において、SMEサポートのファクタリングは特に小規模事業者に支持されています。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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法人と個人事業主は利用可能？
SMEサポートのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主の方も利用することが可能です。
多くのファクタリング会社が法人専用のサービスを提供している中、SMEサポートでは個人事業主向けにも対応しているため、売掛債権を活用して迅速に資金調達を行いたい事業者にとっては選択肢が広がります。
特に、売掛金が少額であったり、短期的な現金が必要な場合にも利用できることが大きな特徴です。
また、審査は取引の信頼性や売掛先の信用状況を基準とするため、規模や事業形態に関係なく、柔軟に利用できることが評価されています。
個人事業主の方も、資金調達の方法としてファクタリングを検討する際には、SMEサポートのサービス内容を確認してみると良いでしょう。
土日祝日は休み？
SMEサポートの営業日は基本的に平日のみとなっており、土日祝日は休業しています。
そのため、土日祝日に問い合わせや契約を希望する場合には、事前に平日に連絡を取って日程調整を行うことをおすすめします。
ただし、緊急の資金調達を希望する場合や、即日入金が必要な場合には、平日内であれば迅速に対応してもらえるケースも多いため、平日での手続きが可能かどうか確認すると良いでしょう。
なお、ファクタリングはスピード感が求められる資金調達方法であるため、平日営業のSMEサポートも、契約後は迅速な入金が特徴です。
時間が限られている方は、事前に営業日を確認しながら手続きを進めると、よりスムーズに資金調達ができるでしょう。
審査は甘い？審査時間は？
SMEサポートのファクタリング審査は、一般的な金融機関の融資に比べると柔軟で迅速に進められる傾向があります。
特に、売掛債権を活用したファクタリング契約では、売掛先の信用度や取引実績が重視されるため、企業の財務状況や赤字決算などに左右されにくい点が特徴です。
審査時間については、通常数時間から1日程度で完了するケースが多く、緊急で資金調達が必要な場合にも対応しやすくなっています。
ただし、申請書類が揃っていない場合や、売掛先の状況によっては審査に時間がかかる可能性もありますので、事前に必要書類を準備しておくとスムーズです。
このような柔軟な審査体制は、中小企業や個人事業主にとって大きな利点となっており、手軽に資金繰りをサポートしてもらえる点で評価されています。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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SMEサポートのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問と回答
申込から資金調達までの流れ
SMEサポートのファクタリングでは、申込から資金調達までの流れが非常にシンプルでスピーディーです。
まず、電話またはWEBフォームから問い合わせを行い、売掛金の内容や希望条件を伝えます。
次に、担当者による審査が行われ、売掛先の信用や取引実績が確認されます。
審査が完了し条件が合意されると、契約の締結に進みます。
契約は来店もしくは訪問によって行われ、契約が正式に完了すると、最短で当日に資金が振り込まれるのが特徴です。
迅速な対応が可能なため、急ぎの資金調達にも適しており、スピード重視の方にとって安心して利用できるプロセスとなっています。
手数料と必要書類は？
SMEサポートのファクタリング手数料は、公式サイトに表記はございません。
SMEサポートのファクタリング手数料は、売掛先の信用状況や取引内容に応じて異なります。
通常、銀行融資と比べると割高になりがちですが、短期資金調達においては手数料を払っても利用するメリットが多いとされています。
必要書類としては、身分証明書、法人謄本、決算書、取引先との契約書、注文書や請求書などの成因資料、入出金通帳の写しなどが求められます。
これらの書類が揃っていないと手続きが遅れる可能性があるため、事前に準備しておくとスムーズです。
手数料の詳細は条件によって異なるため、事前に問い合わせて見積もりを確認すると良いでしょう。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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信用情報に影響でる？
SMEサポートのファクタリングを利用する際、信用情報には基本的に影響はありません。
ファクタリングは借入ではなく、売掛債権を譲渡する形での資金調達であるため、銀行などの融資とは異なり信用情報機関に登録されることがないのが特徴です。
このため、今後の融資やクレジットの利用に影響を及ぼす心配はほとんどありません。
ただし、取引の内容や頻度によっては、ファクタリング利用が社外に知れ渡る可能性があるため、慎重に利用を検討することが大切です。
また、売掛先の支払い状況が影響するケースもあるため、SMEサポートと事前に確認しながら進めると良いでしょう。
取引先に連絡は入る？
取引先への連絡は、契約の方式により異なります。
SMEサポートでは、3社間取引と2社間取引を提供しており、3社間取引では売掛先の承諾が必要なため、取引先に連絡が入るのが一般的です。
この形式では、取引先の協力を得ることで、手数料を抑えられるメリットがあります。
一方で、2社間取引では売掛先に通知が不要であるため、ファクタリングの利用を知られたくない企業に適しています。
自社の状況や取引先の関係性に応じて、最適な契約方式を選ぶことが大切です。
また、秘密保持に関してもSMEサポートが配慮して対応してくれるため、相談してみると安心です。
安心のノンリコース契約
SMEサポートのファクタリングは「ノンリコース契約」、つまり償還請求権のない契約を採用しているため、安心して利用できる点が特徴です。
ノンリコース契約では、売掛債権を譲渡した後に売掛先が倒産した場合でも、譲渡元である自社が責任を負う必要がありません。
そのため、リスクを抑えて資金調達ができ、特に中小企業や個人事業主にとって安心して利用できる仕組みとなっています。
ただし、売掛債権が偽造や詐欺行為などの場合は例外として返済を求められるケースもあるため、事前に契約内容を確認しておくことが大切です。
このように、ノンリコース契約はリスクを軽減しつつ資金を調達できるため、経営を安定させたい企業にとって適した選択肢といえるでしょう。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼SMEサポートの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が高い
売掛先企業の信用状況が良好であると、審査に有利です。売掛先の財務状況や取引実績が安定していることが重要視されます。 - 取引実績が豊富
売掛先との取引が長期間にわたり継続しており、安定した売掛金が発生している場合、信頼性が高いと判断されます。 - 売掛金の回収期間が短い
売掛金の支払いサイトが短いほど、資金回収のリスクが低くなるため、審査に通りやすくなります。 - 売掛金の金額が適切
売掛金の金額が適度であり、過大でも過小でもない場合、審査がスムーズに進む傾向があります。 - 必要書類が整備されている
身分証明書、法人謄本、決算書、取引先との契約書、成因資料、入出金通帳の写しなど、必要書類が適切に準備されていることが求められます。
▼SMEサポートの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が低い
売掛先企業が財務状況不良や過去の支払遅延などで信用が低い場合、審査に通りにくくなります。 - 売掛金の回収に遅延がある
売掛金の回収が滞っている場合、取引のリスクが高いと判断され、審査が難しくなります。 - 必要書類が不足している
身分証明書や取引先との契約書など、ファクタリングに必要な書類が揃っていないと、審査がスムーズに進まず、結果として審査落ちの原因になります。 - 売掛金の額が極端に小さいまたは大きい
売掛金が極端に小額で利益が見込めない場合や、逆に高額でリスクが高いと判断される場合、審査が厳しくなります。 - 新規取引の売掛金を申請
売掛先との取引履歴が浅く、新規の取引から発生した売掛金はリスクがあると判断されやすいため、審査が通りにくい場合があります。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
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日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
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1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
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一番条件がよくなる可能性の高いQuQuMoで、早く資金調達したい方向けです。
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まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
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3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
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よくある質問と回答まとめ
株式会社SMEサポートのよくある質問と回答です。
赤字決算が続いていて債務超過に陥っています。銀行の融資も断られました。利用できますか？
ご利用いただけます。
ファクタリングのデメリットとは何ですか？
ファクタリングのデメリットは、審査通過後、即資金を調達することができますが、銀行等からの長期的な借入金の手数料と比べると割引料（手数料）は高く設定されていることです。
銀行に融資を既に断られてます、利用出来ますか？
お申し込み、ご利用は可能です。
どのような売掛金が、ファクタリングの対象となるのですか？
基本的には「売掛金」「運送料債権」「工事請負債権」「診療報酬債権」となります。
SMEサポートのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- SMEサポートは売掛債権がなくてもファクタリングを利用できる
- 独自のスキームにより現金商売の店舗も対応可能
- 2社間取引と3社間取引を選択できる柔軟なサービス
- ノンリコース契約により売掛先が倒産しても返済不要
- 審査が迅速で即日入金も可能なスピード感が特徴
- 審査基準は売掛先の信用状況や取引実績を重視する
- 法人と個人事業主の両方が利用できる
- 土日祝日は休業のため平日に手続きが必要
- 信用情報に影響を与えない資金調達方法
- 少額の売掛金にも対応するため小規模事業者にも適する
- 3社間取引は売掛先の承諾が必要だが手数料が低い
- 2社間取引では取引先に知られずに資金調達が可能
- 手数料は銀行融資よりも高めだが短期資金調達に効果的
- 必要書類は身分証明書、決算書、成因資料など
- 多くの口コミでスピーディーかつ柔軟な審査が評価されている
- SMEサポートのサイト上には手数料が何％〜の表記はない
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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