2024.10.25 2024.10.30

ブレインアールのファクタリングの口コミ！申込みから資金調達の流れ

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ブレインアールのファクタリングサービスに興味がある方にとって、サービスの詳細や口コミは重要な判断材料となるでしょう。

ブレインアールのファクタリングは、法人と個人事業主どちらも利用でき、売掛金の早期現金化をサポートする手軽な資金調達手段として注目されています。

まだ比較的に新しい会社であり、ネット上には利用者からの口コミなどは見当たりませんでした。

記事では、審査は甘い？審査時間はどれぐらいか、取引先に連絡が入るか、信用情報への影響についても解説しています。

さらに、ファクタリング詳細や申込から資金調達までの流れ、土日祝日は休みで平日対応が基本である点、審査に通る人と落ちる人の特徴などポイントを紹介します。

これらを通じて、ブレインアールのファクタリングサービスがあなたにとって適しているか、検討の一助となれば幸いです。

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記事のポイント

ブレインアールのファクタリングサービスの詳細
相手方が倒産しても平気なノンリコース契約の特徴
審査や手数料に関する詳細と口コミサイト情報
法人・個人事業主にとっての利用メリットと注意点

ブレインアールのファクタリングの口コミと評判
ブレインアールのファクタリングの口コミ！申込みから資金調達の流れ

ブレインアールのファクタリングの口コミと評判

ブレインアールのファクタリング詳細
口コミと評判
5chでの評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み
審査は甘い？審査時間は？

ブレインアールのファクタリング詳細

会社名	ブレインアール株式会社
代表者	代表取締役　永井克幸
所在地	東京都港区浜松町2丁目2番15号ダイヤビル2階
TEL	03-6868-5619
FAX	050-3737-2515
MAIL	info@brain-r.jp
営業時間	9:00〜18:00 (月〜金、土・日・祝日は除く)
事業内容	売掛金早期現金化サービス・償還請求権なし（ノンリコース）・２社間取引、３社間取引財務支援サービス不動産コンサルティング

ブレインアール株式会社は、売掛金の早期現金化を支援するファクタリングサービスを提供しています。

このサービスは、売掛金の回収日を待つことなく現金を受け取れる仕組みで、特に「ノンリコース契約」（償還請求権なし）を採用しているのが特徴です。

つまり、万が一取引先からの回収が不可能になっても、利用者に支払い義務が発生しないため、リスクを軽減しやすくなっています。

契約形態としては、取引先との契約が不要な「2社間契約」と、取引先を含めた「3社間契約」のどちらかを選べます。

また、ブレインアールは資金繰りに関するコンサルティングも行っており、経営支援や不動産コンサルティングなども含めたサービス提供に力を入れています。

このため、単なる資金調達手段だけでなく、経営全体のサポートを求める法人や個人事業主にも利用しやすいサービスとなっています。

※注意※
ブレインアールのホームページに、ファクタリングの手数料は何％かの明記がありません。

通常のファクタリングより手数料が割高になる可能性があるため、契約する前に2〜3社相見積もりを取った方が安全といえます。

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一括査定のため、手数料がより安くなる可能性が高いです。

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口コミと評判

ブレインアールのファクタリングについては、まだ比較的に新しい会社ということもあり、口コミが見当たりませんでした。

5ちゃんねる（5ch）でも探しましたが、特にブレインアールのファクタリングについての情報は見つかりませんでした。

ブレインアールのホームページは綺麗ですが、まだ内容が薄いです。

情報は、会社概要、売掛金の早期現金化サービス、財務支援サービス、不動産コンサルティングだけです。

特にこれ以外の詳細は掲載されておりません。

契約する際には面談が必要かと思われますので、関東地方に会社がある法人の方が良いと思います。

※ファクタリングは最終的な手数料の安さが重要です。

以下は、財務局の認定を受けた一般社団法人（支援機関）ですので手数料も安く安心安全です。

『個人事業主』の方も利用できて、すぐ査定結果がわかるので便利です。

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法人と個人事業主は利用可能？

ブレインアールのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。

このサービスでは、売掛金があれば担保や保証人を必要とせず、資金調達の手軽さが特徴とされています。

2社間取引と3社間取引が選択可能なため、取引先との関係性に応じて柔軟に対応できるのも魅力です。

このように、ブレインアールは法人・個人を問わず、資金繰り改善の一助として利用しやすいサービスと言えるでしょう。

土日祝日は休み

ブレインアール株式会社のファクタリングサービスは、営業時間が平日の9:00から18:00までで、土日祝日は休業日となっています。

そのため、急ぎでの資金調達が必要な場合は、早めの申込みや平日中の対応を考慮する必要があります。

申込みや問い合わせは電話、メール、FAXで受け付けていますが、土日祝日の申込みは翌営業日の対応になるため、注意が必要です。

また、資金化までの流れも平日のみの対応となるため、特に月末や年度末で資金繰りが必要なタイミングでは、余裕をもってスケジュールを組むことをおすすめします。

利用を計画する際には、平日営業時間内に対応可能なスケジュール調整が重要です。

審査は甘い？審査時間は？

ブレインアールのファクタリング審査は比較的迅速で、早い場合は即日対応も可能です。

ただし、審査の内容は個々の取引先企業の信用力や売掛金の詳細に基づくため、甘いと感じるかどうかは利用者の状況次第です。

審査に通りやすくするためには、必要書類を事前に準備し、取引先の信用情報が確認できるとスムーズに進むとされています。

具体的な必要書類には、直近の決算書や入金通帳、成因資料が含まれます。

また、取引先に直接連絡が入る場合もあるため、契約前に確認しておくと良いでしょう。

審査自体はスピーディですが、スムーズな資金調達には事前準備が重要です。

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ブレインアールのファクタリングの口コミ！申込みから資金調達の流れ

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報への影響なし
取引先に連絡は入る？
安心のノンリコース契約
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

申込から資金調達までの流れ

ブレインアールのファクタリングサービスは、シンプルな4つのステップで進められます。

まず、電話やメール、FAXでの「申込み・相談」を行い、ファクタリング対象の売掛金の詳細を共有します。

次に、取引先の信用情報を含めた「審査」が行われ、その結果に基づき「最終確認」に進みます。

ここでは必要書類の確認と簡単なヒアリングが実施され、訪問対応も可能です。

その後、「ご契約」を経て契約内容が確定します。

最後に「資金化実行」となり、指定の口座へ入金されますが、15時以降の契約完了分は翌営業日振込となる点に留意しましょう。

シンプルながらスピーディなプロセスで資金を調達できる点が、このサービスの大きなメリットです。

手数料と必要書類は？

ブレインアールのファクタリングサービス利用時にかかる手数料は、取引内容や契約形態（2社間・3社間）により異なります。

具体的な手数料は個別に見積もりされるため、申込み時に確認が必要です。

また、申込みには一定の書類準備が求められます。

たとえば、過去の取引が確認できる通帳や決算書、請求書や発注書などの成因資料が必要です。

さらに、取引先との基本契約書が求められる場合もありますが、未所持の場合は事前に相談が可能です。

これらをしっかり準備することで、手続きがスムーズに進みやすくなります。

※注意※
ブレインアールのホームページに、ファクタリングの手数料は何％かの明記がありません。

通常のファクタリングより手数料が割高になる可能性があるため、契約する前に2〜3社相見積もりを取った方が安全といえます。

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信用情報への影響なし

ブレインアールのファクタリングサービスは、利用者の信用情報に影響を与えない仕組みが特長です。

ファクタリングは融資ではなく、売掛金の売却によって資金を調達する方法のため、負債として決算書に計上されません。

このため、信用情報機関への登録も行われず、将来的に銀行からの借入などを検討している場合でも、不利になることはありません。

また、保証人や担保も不要で、個人事業主や法人が安心して利用できる点も評価されています。

利用者の財務状況を大きく変えることなく、資金繰り改善に役立てることが可能です。

信用情報に関わらず資金調達が可能な点が、このサービスの大きなメリットと言えるでしょう。

取引先に連絡は入る？

ブレインアールのファクタリングを利用しても信用情報に傷つかないと知りガッツポーズしている男性のイラスト

ブレインアールのファクタリング契約は、契約形態に応じて取引先に連絡が入る場合と入らない場合があります。

2社間契約では、利用者とブレインアールの間だけで取引が完了するため、取引先には通知されず、スムーズに資金化が進められます。

一方、3社間契約では取引先も契約に関与するため、ブレインアールから直接連絡が行くことがあります。

取引先への通知が必要かどうかは、取引先との関係や契約形態によって異なるため、利用前にどちらが最適か確認しておくと安心です。

このように、連絡の有無を選べることで、柔軟な資金調達方法を提供しています。

安心のノンリコース契約

ブレインアールのファクタリングサービスでは、安心して利用できる「ノンリコース契約」を採用しています。

この契約は「償還請求権なし」を意味し、万が一、取引先からの売掛金回収ができなくなった場合でも、利用者に返済義務が発生しません。

つまり、取引先の支払い遅延や倒産などのリスクをブレインアールが負担する形となり、利用者にとって安全な資金調達方法となっています。

特に、キャッシュフローが安定しにくい中小企業や個人事業主にとって、リスク負担が少なく資金を調達できる点が評価されています。

また、ノンリコース契約は取引先へのリスクを気にせず利用できるため、事業運営の安心感を高める効果もあります。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼ブレインアールの審査に通りやすい人の特徴

売掛金の回収実績が安定している
過去の売掛金の回収が安定していると、信頼性が高まります。
取引先の信用力が高い
売掛先が信用力のある企業である場合、審査に通りやすくなります。
必要書類が揃っている
決算書や通帳など、審査に必要な書類をしっかり準備していることが重要です。
事業内容や財務状況が明確
財務状況や事業の内容が明確であると、審査もスムーズに進みやすくなります。
安定した経営実績がある
経営実績が安定していると、審査の際に信用度が高く評価されやすいです。

▼ブレインアールの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先の信用力が低い
取引先の信用力が低い場合、売掛金の回収リスクが高いため、審査に通りにくくなります。
必要書類の不足や不備がある
決算書や入金確認書類などの必要書類が不足していると、審査がスムーズに進みません。
売掛金の回収が不安定
過去の売掛金の回収実績が不安定だと、審査での信用評価が下がります。
事業や経営実績が浅い
設立から間もない企業や事業実績が少ない場合、信用度が低く評価される可能性があります。
他社からの債務が多い
既に多くの債務があると、資金繰りにリスクがあると判断され、審査で不利になることがあります。

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

※マイセレクト独自の視点で、ファクタリングの手数料が安く、申込みのハードルが低い会社TOP5を厳選しています。

1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過率	最大98％
買取手数料	最安1.0％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業