2024.11.18

ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料とサービス内容の注意点

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ANIMOのファクタリングを検討している方は、ANIMOのファクタリングの口コミや評判が特に気になるのではないでしょうか。

この記事では、ANIMOのファクタリング概要や口コミと評判をもとに、利用前に知っておくべきポイントを詳しく解説します。

法人と個人事業主は利用可能なのか、土日祝日は休みかどうか、さらには「審査は甘い？審査時間はどれくらい？」といった疑問にもお答えします。

また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類の詳細もご紹介します。

さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入る可能性についても詳しく説明します。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴なども取り上げますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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手数料が安い5社から見たい方

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【ファクタリング】手数料が安くて申込みのハードルが低い会社TOP5

記事のポイント

ANIMOのファクタリングサービスの概要と特徴
ファクタリング利用のメリットと注意点について
審査基準や手数料などの詳細情報が知れる
取引先への影響や他の手数料が安い会社TOP5がわかる

ANIMOのファクタリングの口コミと評判
ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで

ANIMOのファクタリングの口コミと評判

ANIMOのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は利用できる？
審査は甘い？審査時間について

ANIMOのファクタリング概要

項目	詳細
運営会社	株式会社リサーチジャパン
設立	平成28年8月2日
所在地	東京都千代田区東神田1-5-6 MK第5ビル7階
TEL	03-5846-9220
FAX	03-6332-9888
営業時間	9:00～17:00
定休日	土曜日、日曜日、祝日

ANIMOのファクタリングは、売掛金を活用して迅速な資金調達を可能にするサービスです。

売掛債権をANIMOが買い取り、運転資金や支払い資金として活用することができます。

対象となる売掛債権は法人・個人事業主を問わず幅広く、30万円から3億円まで対応可能です。

また、2社間・3社間ファクタリングを提供しており、特に取引先に知られたくない場合には2社間ファクタリングが選ばれることが多いです。

手数料は2％～10％で、審査が柔軟で赤字決算や創業1年未満の企業も利用できるのが特長です。

利用者の経営状況に応じて資金調達プランを提案するなど、柔軟で迅速な対応が魅力です。

ただし、売掛金の内容によっては利用できない場合もあるため、事前に相談することをおすすめします。

ANIMOのファクタリングは、短期的なキャッシュフローの改善を求める方にとって有用な選択肢となるでしょう。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達が可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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※土日祝日も利用できて「1分」で入力がおわり、すぐ結果が出るので便利です。

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口コミと評判

繋ぎとして

銀行の融資と比べると手数料は高いので、あくまで融資までの繋ぎでの利用です。入金までが早いので、その点は融資よりも利便性があると思います。継続的な利用は控えるつもりです。

fackomi

やみ金並の手数料

手数料だけ支払いしろと脅してくる。そして次の月に全て支払いさせる。ここは、闇金で警察に通報済み

fackomi

以下、ANIMOの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですので、こちらも参考にしてください。

建築業　調達額1000万円

大型の設備投資と人材の確保に資金が必要でしたが、銀行からの融資は受けることができず、困っていた時にANIMOを知りました。アニモ様にご相談したところ担当の方が親身にご相談に乗ってくださり、過去にファクタリングサービスを利用した時のことも打ち明けることができました。

ANIMO

アパレル業　調達額8000万円

売掛先が倒産し、海外から生地の仕入れを行う資金がなくなってしまいました。金額が大きかったので複数のファクタリング業社に話を聞いておりましたが、その中でもアニモ様はメリットだけではなくデメリットもしっかり伝えてくれ、手数料も明確で分かりやすく安心できたことが選んだポイントです。

ANIMO

ANIMOのファクタリングに関する口コミと評判は、迅速な対応や柔軟な審査体制が特に評価されています。

例えば、赤字決算や創業間もない企業でも利用できたという声が多く聞かれます。

また、取引先に通知が行かない2社間ファクタリングは、取引先との関係を気にする利用者から高評価を得ています。

一方で、手数料に関しては「安い」と感じる方もいれば「負担が大きい」と感じる方もおり、利用目的や状況によって意見が分かれるようです。

サービスの透明性や担当者の対応については、概ね好意的な意見が多く、丁寧な説明が信頼を集めています。

ただし、契約内容を事前によく確認しないと、予期しないコストが発生する可能性がある点には注意が必要です。

ANIMOは法人のみで個人事業主は利用できません。

これらの評判を参考に、複数の業者で相見積もりを取ることが理想的です。

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財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。

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法人と個人事業主は利用可能？

ANIMOのファクタリングは、基本的に法人のみの受付です。

売掛債権をお持ちの全法人様
（査定対象が売掛先様の為、創業が1年未満・決算が赤字でもお申込み頂けます。）

これは、ANIMOが売掛金の内容や売掛先の信用状況を重視して審査を行う仕組みだからです。

利用を検討する際は、自分の事業形態や売掛金の状況を整理してから申し込むとスムーズです。

柔軟に対応してもらえる点がANIMOの大きな特長と言えるでしょう。

土日祝日は利用できる？

ANIMOのファクタリングは、土日祝日はお休みです。

営業時間は平日の9:00～17:00となっており、申込みや問い合わせはこの時間内に行う必要があります。

ただし、メールでの問い合わせは24時間対応しているため、営業時間外に申し込むことは可能です。

その場合、翌営業日に担当者から連絡が来る流れとなります。

急な資金需要がある場合は、平日の早い時間帯に相談を開始することをおすすめします。

また、土日祝日を挟む場合、資金調達までに時間がかかる可能性があるため、余裕を持って手続きを進めるのが良いでしょう。

事前にスケジュールを確認し、早めの計画で進めることが安心です。

審査は甘い？審査時間について

ANIMOのファクタリングは、他の資金調達手段と比較して審査が柔軟だと評価されています。

特に赤字決算や創業1年未満の企業でも利用可能で、厳しい基準に縛られることが少ないのが特徴です。

審査では、売掛先の信用状況や売掛金の内容が重視されるため、申込者自身の信用情報や過去の実績が直接影響しにくい仕組みになっています。

審査時間は最短即日で対応可能ですが、提出書類や状況次第で多少の時間がかかる場合もあります。

事前に必要書類を揃え、売掛金の詳細を明確にしておくことで、スムーズな手続きが期待できます。

ただし、売掛先の信用が低い場合や特殊な契約条件が含まれる場合は、審査が難航することもあるため注意が必要です。

迅速な資金調達を目指す場合は、早めの申し込みが鍵となります。

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ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報に影響は出る？
取引先に連絡は入るのか？
安心のノンリコース契約
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問

申込から資金調達までの流れ

ANIMOのファクタリングの手続きは、シンプルで迅速です。

まず、公式サイトの問い合わせフォームや電話で申し込みを行います。

その後、ANIMOの担当者から連絡があり、売掛債権の内容や希望する金額についてヒアリングを受けます。

次に、売掛金の調査が行われ、必要書類を揃えた上で契約内容が確定します。

契約が締結されると、指定された日までに買取金額が振り込まれます。

2社間ファクタリングの場合は最短即日で資金調達が可能ですが、3社間ファクタリングの場合は売掛先の同意が必要なため、多少時間がかかる場合があります。

申込みから資金調達までのスムーズな流れを確保するために、事前に必要書類を準備しておくことが重要です。

手数料と必要書類は？

ANIMOのファクタリングの手数料は2％～10％の範囲で設定されています。

この割合は、売掛先企業の信用状況や支払いサイト、売掛金額などによって異なります。

手数料は利用者が納得できる形で提示されるため、契約前にしっかり確認しましょう。

必要書類としては、登記簿謄本や決算書、売掛債権を証明する資料などが求められます。

特に、売掛債権に関する資料が重要視されるため、不備がないよう注意してください。

書類の準備が整えば、審査から契約、資金調達までがスムーズに進むでしょう。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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信用情報に影響は出る？

ANIMOのファクタリングを利用しても、利用者の信用情報には影響しません。

これは、ファクタリングが融資ではなく売掛金の売買契約であるためです。

銀行融資のように信用情報機関に記録されることがなく、貸借対照表上で負債として計上されることもありません。

そのため、既存の借入状況や今後の融資計画に影響を与えないのが特徴です。

ただし、ファクタリングを行う際には取引先の信用状況が審査対象となるため、売掛先が倒産のリスクを抱えている場合は注意が必要です。

信用情報を傷つけたくない方にとって、ファクタリングは魅力的な資金調達手段と言えるでしょう。

取引先に連絡は入るのか？

ANIMOのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

ANIMOのファクタリングでは、契約形態によって取引先に連絡が入るかどうかが異なります。

2社間ファクタリングの場合、取引先に通知されることはなく、売掛先企業に知られずに資金調達が可能です。

一方、3社間ファクタリングでは、取引先の同意が必要なため、売掛先に連絡が入ります。

このため、取引先との関係を重視する場合には、2社間ファクタリングを選択するのが一般的です。

ただし、3社間ファクタリングは手数料が低めに設定される傾向があるため、コストを優先したい方には適しています。

自社の状況に合わせて最適な選択を検討しましょう。

安心のノンリコース契約

ANIMOのファクタリングは、ノンリコース契約を採用しているため安心です。

ノンリコース契約とは、売掛先が倒産した場合でも、利用者に支払い義務が発生しない契約形態のことを指します。

この仕組みにより、売掛先の信用リスクを負わずに資金調達が可能です。

銀行融資などでは、返済義務が発生するため経営リスクが高まる場合がありますが、ノンリコース契約ではそのような心配は不要です。

ただし、手数料は売掛金のリスクに応じて変動するため、事前に詳細を確認することが重要です。

リスク回避と資金調達を両立できる点が、ノンリコース契約の大きな魅力といえるでしょう。

特に、倒産リスクを懸念している企業にとって有力な選択肢となります。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼ANIMOの審査に通りやすい人の特徴

売掛先の信用力が高い
売掛先が倒産リスクの低い企業であり、信用力が十分にある場合、審査がスムーズに進む。
売掛金の内容が明確である
売掛金の金額や支払い期日が正確で、証明書類が揃っている場合、審査に有利となる。
急な資金需要に対応するための具体的な目的がある
運転資金や支払資金など、資金の使途が明確で合理的であると評価が高い。
提出書類に不備がない
登記簿謄本や決算書、売掛債権を証明する資料など、必要書類をしっかり揃えていると審査が進みやすい。
過去の支払い履歴に問題がない
売掛先企業や自身の取引履歴に支払い遅延やトラブルがない場合、信頼度が高まり審査に通りやすい。

▼ANIMOの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先の信用力が低い
売掛先企業が経営不安や倒産リスクを抱えている場合、審査に通る可能性が低くなる。
売掛金の証明が不十分
売掛債権を裏付ける請求書や契約書がない、または不明確な場合は審査が難航する。
売掛金が既に支払い遅延している
予定された支払い期日を過ぎた売掛債権は、通常審査対象外となるため、利用が難しい。
必要書類が揃っていない
登記簿謄本や決算書、確定申告書など、審査に必要な書類が不足していると審査に通らない。
事業状況や資金使途が不明確
事業の継続性や資金調達の目的が曖昧で具体性に欠ける場合、審査で信用を得にくい。

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1位ファクタリングベスト

項目	詳細
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対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
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申込方法	WEB
土日利用	可能
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対象企業	法人限定サービス

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業