2024.11.11

アルシエのファクタリングの口コミ！審査基準と手数料の特徴

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アルシエのファクタリングサービスは、大阪・京都・神戸など関西圏を中心に注目されている資金調達手段です。

この記事では、アルシエ　ファクタリング　口コミについて、利用者の評判やサービスの概要を徹底解説します。

アルシエのファクタリングは法人と個人事業主の双方が利用可能で、急ぎの資金調達にも対応できる点が評価されています。

さらに、申込から資金調達までの流れや、2社間と3社間の違いについても詳しく触れ、審査基準やスピード、手数料の詳細をわかりやすくまとめました。

ファクタリング利用にあたり、取引先に通知が必要かどうかや、信用情報に影響があるかも気になる点でしょう。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴も解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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記事のポイント

アルシエのファクタリングサービスの概要と特徴
口コミや評判から見える利用者の満足度と評価
利用可能な契約形態や手数料、審査基準の詳細
申込から資金調達までの流れや対応のスピード

アルシエのファクタリングの口コミと評判
アルシエのファクタリングの口コミ！審査基準と手数料

アルシエのファクタリングの口コミと評判

アルシエのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間は？

アルシエのファクタリング概要

社名	アルシエ株式会社
住所	大阪市北区東天満2-9-2 AXIS南森町ビル別館6階
代表	金田崇男
電話	06-6585-0993
FD	0120-939-130
事業	ファクタリング業務
営業時間	9:30〜18:30
定休日	土日祝日

アルシエ株式会社は、大阪・京都・神戸など関西圏を中心にファクタリングサービスを提供する企業です。

主な特徴は「2社間」と「3社間」のファクタリングが利用でき、いずれも取引先の破綻リスクをアルシエが負担する「ノンリコース契約」である点です。

取引先が倒産した場合でも、利用企業は返済の必要がなく、安心して資金調達が可能です。

対応金額は50万円から1億円まで幅広く、対面でのサポートにより、申込から契約までしっかりとフォローされるのもポイントです。

また、申込から最短即日で資金調達が可能なため、スピードが求められる資金調達に適しています。

特に、担保や保証人が不要であるため、融資が難しい企業や新規事業主でも利用しやすいのが特徴です。

さらに、訪問による契約対応を行っているため、関西圏の顧客にとっては利便性の高いファクタリングサービスとなっています。

【法人限定】

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口コミと評判

悪くはないです　

審査、入金、手数料、どれも平均だと思います。最短即日の入金とは書いてありますが、3日以上は考えた方がいいです。審査状況にもよるとは思いますが、4日後での入金でした。ただ暴利な手数料を取ってくる企業が多い中では良心的な手数料でした。

fackomi

大工 55歳

担当者の携帯電話がなかなか繋がらないなど一部で不満もありましたが、ファクタリングを利用した事で財務改善ができました。貴重な関西の業者なので、今後の成長やサービス品質の向上に期待したいです。

carinavi

以下は、アルシエの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談です。

物流業　950万円の資金調達

関西圏ではじめてのファクタリング業者ということと、当初の相談時間は、遅い時間にもかかわらず営業の平川さんが即連絡いただき対応して頂いたことです。

ファクタリング業者のイメージは悪かった分大きく変わりました。
ただ、御社に電話した際PM6：00前でしたがつながらず当初はやっぱりここも同じかとあきらめがありました。
メールでの申し込みでご対応いただけたのでよかったですが、電話だけならと思うと・・・

一概にファクタリングの会社は名古屋以東にあり大変不便でした。
これからファクタリングをお考えの事業者にこれだけは申し上げることができますが、TPOでいろいろ変わるのでこれが正解とは言い切れませんが
他社さんをお使いの方も含め一度アルシェさんに相談してからよそ様に話を聞けば違いが分かります。

アルシエの公式サイト

アルシエのファクタリングに関する口コミや評判には、迅速な対応や親身なサポートが評価されています。

また、2社間ファクタリングでは、取引先に連絡が不要であることから、取引先に知られずに資金調達をしたい方に向いていると好評です。

一方で「営業時間前後には電話がつながりにくい」との指摘もあるため、時間帯によっては問い合わせ方法に工夫が必要な場合があります。

関西圏に特化した訪問対応や対面サポートの体制は、特に初めてファクタリングを利用する企業に安心感を与えているようです。

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法人と個人事業主は利用可能？

アルシエのファクタリングサービスは、法人企業だけでなく個人事業主も利用可能です。

一般的にファクタリングは売掛金が発生する企業向けのサービスですが、アルシエでは規模や業種に関係なく利用を歓迎しており、売掛金さえあれば個人事業主でも資金調達ができます。

そのため、まだ社歴が浅い企業や、銀行融資が難しい個人事業主も積極的に活用できる点がメリットです。

また、アルシエは審査の際に業績や信用力を重視しますが、個人事業主の資金調達の実績も豊富で、実際に相談に応じた実例も多く見られます。

これにより、さまざまな状況の事業主が利用しやすい仕組みになっています。

土日祝日は休み？

アルシエの営業時間は平日9:30から18:30までで、土日祝日は休業となっています。

そのため、資金調達の相談や契約を希望する場合は、平日に余裕を持って手続きすることが必要です。

ただ、緊急の問い合わせについてはメールでの対応も可能なため、平日営業時間外や休日でも事前に相談することで、スムーズな資金調達の準備がしやすくなります。

特に即日資金調達を希望する際には、営業時間内での手続きが必要となるため、注意が必要です。

こうした点に配慮し、余裕を持っての連絡を心掛けるとスムーズに対応してもらいやすくなります。

審査は甘い？審査時間は？

アルシエのファクタリング審査は、銀行融資のように厳しくはありませんが、売掛先や申込者の信用力を確認するため、一定の基準を設けています。

担保や保証人は不要で、赤字決算やリスケ中でも審査対象になるため、資金調達のハードルが低く、特に中小企業や個人事業主には利用しやすい特徴があります。

また、審査時間は非常にスピーディーで、申込から最短で即日、通常でも数日以内に完了するケースが多いです。

ただし、3社間ファクタリングの場合は取引先の同意が必要になるため、少し時間がかかる場合もあります。

いずれにしても、迅速な資金調達を求める方にとって、アルシエのファクタリングは柔軟な対応とスピード感が魅力です。

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アルシエのファクタリングの口コミ！審査基準と手数料

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報に影響でる？
取引先に連絡は入る？
安心のノンリコース契約
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問と回答

申込から資金調達までの流れ

アルシエでのファクタリング利用は、シンプルな流れで完了します。

まず、電話やメールで問い合わせを行い、基本的な情報を提供します。

その後、必要事項の聞き取りや書類の提出を経て、アルシエによる審査が実施されます。

審査が完了し、承認が得られると契約の手続きへと進み、対面または訪問での契約締結が行われます。

2社間ファクタリングの場合、取引先への通知が不要なためスピーディーで、最短即日での資金調達が可能です。

一方、3社間ファクタリングでは取引先の同意が必要なため、少し時間がかかることがありますが、それでも平均で5日から7日程度で資金調達が完了します。

手数料と必要書類は？

アルシエのファクタリング手数料は、契約形態や取引条件によって異なります。

2社間ファクタリングの場合、手数料は契約金額の2.5％からで、スピード重視の利用者に好評です。

一方、3社間ファクタリングは1.5％からの手数料設定で、やや割安となっています。

必要書類としては、基本的に売掛先との取引内容が確認できる請求書や、取引履歴のわかる書類、本人確認書類などが求められます。

事前に必要書類を準備しておくことで手続きをスムーズに進めることができ、迅速な資金調達につながります。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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信用情報に影響でる？

アルシエのファクタリングは、借入とは異なり「売掛金の売買」として扱われるため、利用者の信用情報に影響を与えることはありません。

そのため、ファクタリングを利用しても、他の金融機関からの融資審査や信用調査に悪影響が出る心配はありません。

また、ファクタリングは資産の早期現金化として処理されるため、負債が増えるわけではなく、バランスシートに悪影響を与えにくい点も特徴です。

特に、中小企業や個人事業主にとって、信用情報に影響を与えずに資金調達が可能な方法として、ファクタリングは安心して利用できる手段です。

このように、融資以外の資金調達方法を検討する際には有効な選択肢となります。

取引先に連絡は入る？

アルシエのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

アルシエのファクタリングでは、契約形態により取引先への連絡が必要かどうかが異なります。

2社間ファクタリングの場合、取引先への連絡や通知は不要で、取引内容を取引先に知られることなく資金調達が可能です。

一方、3社間ファクタリングでは、取引先の承諾が必要となり、売掛金の譲渡について取引先に通知が行われます。

このため、取引先との関係性を考慮しながら、2社間か3社間のどちらを利用するかを選択するのがポイントです。

それぞれの契約形態によって対応が異なるため、事前に相談しておくと安心です。

安心のノンリコース契約

アルシエのファクタリングは「ノンリコース契約」を採用しており、利用者にとって大きな安心材料となります。

ノンリコース契約とは、売掛先企業が倒産したり支払い不能に陥った場合でも、利用者がその返済義務を負わない契約形態です。

つまり、アルシエがリスクを負うため、万が一売掛先が破綻しても利用者が負担する必要はありません。

これにより、企業は本業に専念しながら、キャッシュフローを確保することができます。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼アルシエの審査に通りやすい人の特徴

安定した売掛金がある人
継続的に取引をしている安定した売掛先があると、審査が通りやすくなる傾向がある。
売掛先の信用力が高い人
売掛先の企業が信用力の高い企業であれば、審査がスムーズになりやすい。
資金調達理由が明確な人
具体的で合理的な資金調達理由がある場合、審査での評価が高くなることがある。
未払いの延滞や支払い遅延が少ない人
過去に売掛金の支払い遅延や未払いが少ない人は、信用度が高くなり審査に通りやすい。
売上規模に応じた適切な資金調達額を申請している人
売上規模に見合った現実的な金額で資金調達を希望する人は、審査の通過率が上がる。

▼アルシエの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先の信用力が低い人
売掛先企業が経営不振や財務不安を抱えている場合、リスクが高いため審査に通りにくい。
売掛金が安定していない人
取引先が頻繁に変わる、または売掛金が継続的でない場合、安定性に欠けると判断されやすい。
過去に売掛金の延滞や未払いの履歴がある人
過去に支払い遅延や未払いがあると、信用度が低いため審査が難しくなる傾向がある。
資金調達目的が不明確な人
資金の使途が不透明であったり、曖昧な場合、信頼性に欠けるとみなされやすい。
売上に対して過剰な資金調達を求める人
売上規模に対して高額な資金調達を希望する場合、返済能力に疑問が生じ、審査が厳しくなることがある。

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対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業