株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！申込から調達まで

株式会社アールファクターのファクタリングは、法人や個人事業主が利用でき、資金調達の手段として評判の高いサービスです。

特に「WIN-WINファクタリング」を理念に掲げ、取引リスクを軽減しながら手数料も抑えた3社間ファクタリングを中心に提供しています。

株式会社アールファクターのファクタリングの概要では、Tranzax株式会社との提携により実現した日本初の電子記録債権ファクタリングや、申込から資金調達までの流れなど、利用者に寄り添ったサポートが特徴です。

※気になる点としては、株式会社アールファクターの3社間でのファクタリング手数料は3％〜9％で非常に高い点です。

まだ新しい会社さんなので、ネット上に口コミなどの情報がありませんが、関わるみんなが笑顔になれる3社間ファクタリングを推奨されています。

また、取引先に連絡が入る3社間ファクタリングならではの安全性が支持を集めていますが、初回の審査時間がややかかる点や、平日のみ対応のため土日祝日は休みになる点も事前に把握しておきたいポイントです。

この記事では、アールファクターのファクタリングに関する口コミや、手数料と必要書類、信用情報への影響はないか、審査に通る人と落ちる人の特徴について詳しく解説します。

手数料が安いファクタリング会社40選

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
公式サイト	無料見積もり	無料見積もり	無料見積もり

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ

株式会社アールファクターのファクタリングの概要

株式会社アールファクターは、3社間ファクタリングを中心に提供するファクタリング会社です。

特に「WIN-WINファクタリング」を理念とし、利用者が資金繰りの安定を目指せるよう手数料を抑えたサービスを提供しています。

アールファクターのファクタリングは、発注先と利用者、そして同社の3者間で取引が行われるため、リスクが軽減される点が特徴です。

また、Tranzax株式会社との提携により、日本初の電子記録債権ファクタリングも展開し、早期資金化や手続きの簡便化を実現しています。

財務コンサルティングサービスも提供しており、利用者の経営改善やファクタリングからの「卒業」を支援する姿勢も強みとされています。

このように、株式会社アールファクターのサービスは、資金繰り改善と事業成長のための多角的なサポートを特徴としています。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
公式サイト	無料見積もり	無料見積もり	無料見積もり

口コミと評判

株式会社アールファクターは新しい会社のため、まだファクタリングに対しての詳しい口コミなどはネット上にはありませんでした。

また、口コミなどが掲載されましたら、こちらの記事にも反映いたします。

※気になる点としては、株式会社アールファクターの3社間でのファクタリング手数料は3％〜9％で非常に高い点です。

2社間では、10％〜25％と非常に高額です。

※ファクタリングは安全性と最終的な手数料の安さが重要です。

以下は「財務局の認定を受けた」一般社団法人（支援機関）ですので手数料も安く安心安全です。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
公式サイト	無料見積もり	無料見積もり	無料見積もり

法人と個人事業主は利用可能？

株式会社アールファクターのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。

ファクタリングは資金調達がスピーディで、担保や保証人が不要なため、規模の小さな事業者にとっても利用しやすい資金調達方法といえます。

また、個人事業主でも、3社間ファクタリングを通じて、低リスクで資金繰りの安定が図れるのが特徴です。

ただし、個人事業主の場合でも、利用には取引先の承諾が必要となることが多いため、事前に取引先に相談することが推奨されます。

このように、法人・個人事業主問わず資金繰りに課題を抱える事業者に対応しています。

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土日祝日は休み

株式会社アールファクターの営業日は平日のみで、土日祝日は休業となっています。

ファクタリングサービスの申し込みや契約手続きなどの対応は平日の営業時間内に行われるため、資金調達を急ぐ場合は、事前にスケジュールを確認することが重要です。

ただし、申し込みは24時間対応のオンラインで可能なため、営業日にすぐ対応してもらえるよう、あらかじめ資料や必要書類を準備しておくとスムーズです。

このように、土日祝日の対応が難しい点を考慮して、早めの問い合わせや手続きを心がけるとよいでしょう。

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審査は甘い？審査時間は？

株式会社アールファクターのファクタリング審査は、3社間ファクタリングを採用しているため、比較的通りやすいとされています。

3社間の取引では、利用者と取引先、ファクタリング会社の3者が関わり、取引先の承認を得て資金調達が進むため、貸し倒れリスクが軽減され、審査が柔軟に進むことが多いです。

ただし、初回は取引先との同意プロセスがあるため、審査に少々時間がかかる場合があります。

目安として、初回の審査には数日かかることもありますが、2回目以降は短期間で進むケースが一般的です。

スピーディな資金調達を希望する場合は、事前の準備や必要書類の確認をしておくと、手続きをより円滑に進められるでしょう。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
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株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！資金調達まで

申込から資金調達までの流れ

株式会社アールファクターのファクタリングは、まず利用者が問い合わせや申込フォームを通じて連絡することから始まります。

その後、必要な書類を準備して審査が行われ、取引先からファクタリング利用の承諾を得るプロセスに進みます。

取引先の承認が確認できると、同社との契約が締結され、売掛金の買取が正式に決定します。

次に、アールファクターが資金を利用者に提供し、資金調達が完了する流れです。

なお、手続きの流れはシンプルですが、初回のみ審査や同意手続きに数日かかることがあります。

スムーズに進めるため、必要書類を事前に確認しておくと安心です。

手数料と必要書類は？

株式会社アールファクターの3社間ファクタリングは、手数料が3％～9％程度となっており、高い手数料での資金調達となりえます。

手数料は、売掛金の額や取引の安定性によって変動することもあるため、事前の見積もりが推奨されます。

また、申込時に必要な書類として、売掛金の証明書や請求書、事業の概要が分かる資料などが求められます。

取引先の承諾も必要なため、準備に時間がかかることもありますが、事前に整えることで、スムーズな手続きが期待できます。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
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信用情報への影響はない？

株式会社アールファクターのファクタリング利用による信用情報への影響は、基本的にありません。

ファクタリングは「売掛債権の売却」にあたるため、通常の融資や借入とは異なり、信用情報機関に取引が記録されることはありません。

そのため、銀行などからの融資を検討している事業者にとっても、ファクタリングを利用することで信用スコアが低下する心配は少ないといえます。

ただし、ファクタリングの利用が過度になると、取引先や金融機関に資金繰りが厳しいと捉えられる可能性もあるため、計画的な利用を心がけることが重要です。

取引先に連絡は入る？

株式会社アールファクターの3社間ファクタリングでは、利用者が売掛金の支払い元である取引先にファクタリングを利用する旨を通知し、承諾を得ることが必要です。

このため、取引先にはファクタリング利用が知られることになりますが、アールファクターが仲介し、丁寧に説明を行うため、資金繰りの安定や取引の安全性が高まることを理解してもらいやすい仕組みです。

また、取引先がファクタリングに協力することで、利用者にとっても手数料の低減が期待でき、結果として双方にメリットがある形で進められます。

審査に通る人と落ちる人の特徴

手数料が安く好条件なファクタリング3選

QuQuMo（手数料は安く、すぐ資金調達したい方向け）

QuQuMo（ククモ）は、手数料1％〜と安く最短2時間で資金調達できるサービスです。

24時間365日お申し込み可能で、WEBで契約まで完結できます。

必要書類は、請求書と通帳の2点だけ。

※手数料を1％〜と安く、早く資金調達したい方はQuQuMoがオススメです。

まずは「無料相談フォーム」を入力して送信をすると、メール返信がきますのでその対応をお願いします。

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QuQuMo（ククモ）の5chと口コミから見るファクタリングの評判

日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタン）

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、手数料は安くなる傾向があります。

一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

必要書類は、請求書と口座の入出金明細の2点だけ。

まずは『無料の見積もり』からお問い合わせください。

WEBから30秒でカンタン入力できます！

※携帯電話に、折り返し連絡が入りますので、その対応だけお願いします。

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ビートレーディング（大手で安心感があります）

『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中で大手であり、取引実績は業界トップクラスを誇ります。

これまでに71,000社以上の企業と取引しており、累計買取額はなんと1,550億円以上にもなります。

メリットとして、創業間もない企業やフリーランスなど、さまざまな業種・規模の事業者が利用しています。

そのため「初めてファクタリングを利用する」という方でも安心して相談できるパートナーとして、多くの経営者から信頼を集めています。

手続きの手間が少なく、早く資金調達を実現できます。

白船 太郎

大手であり、女性専任の安心感が一番あります。

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ビートレーディングの5chの口コミを徹底調査！評判と真実を解説

よくある質問と回答

株式会社アールファクターによくある質問です。

取引先に資金繰りで困っていると思われませんか？

一時的に資金減になることをご理解されている会社様は多いです。お互いにとってメリットがあるご提案を弊社からいたしますので、ご心配なさらずご相談ください。

面倒事には関わりたくないんです。３者間ファクタリングを承諾するメリットなんてあるんですか？

弊社が間に入り、お客様のサポート・ご相談をするので面倒なことはございません。お取引のある会社様がより有利な条件で売掛金を売却できるので、以前よりも安心してお取引が可能になります。

３者間ファクタリングだと時間も手間もかかるから手数料も割高ですよね？

リスク度合いによって手数料が変わってきますので、時間や手間で手数料が高くなるということはございません。反対に、リスクが低くなるので手数料はお安くなるケースが多いです。 時間や手間も、弊社とお取引会社様で提携することで2社間ファクタリングと変わらなくなります。

下請け会社に利用してもらいたいので、宣伝や利用相談をしてもらいたいです。費用はかかりますか？

ファクタリングが開始されるまでは無料になります。まずはお問い合わせください。弊社で相談・サポートをさせていただきます。

株式会社アールファクターのファクタリングの口コミを総括

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	すぐ資金調達したい方	無料見積りが簡単	大手で安心
ポイント	必要書類2点だけ	政府が認定した機関	女性専任対応
公式サイト	無料見積もり	無料見積もり	無料見積もり

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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会

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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。

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