アースジャパンのファクタリングの口コミ！資金調達までの注意点
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アイファクターのファクタリングの口コミ！手数料から資金調達まで
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アイファクターのファクタリングは、急な資金ニーズに対応できる便利なサービスとして注目されています。
この記事では、アイファクターのファクタリングの口コミとファクタリングの詳細を詳しく解説します。
法人や個人事業主が利用可能か、土日祝日は利用可能か？審査は甘いのか？審査時間はどれくらいかなど、利用前に知っておきたいポイントを網羅的に紹介。
さらに、申込から資金調達までの流れや手数料、必要書類の詳細も解説し、信用情報への影響や取引先への連絡の有無など、気になる疑問にもお答えします。
また、アイファクターが提供する安心のノンリコース契約や、審査に通りやすい人と通りにくい人の特徴も解説しますのでぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  アイファクター |  日本中小企業 |  QuQuMo |  資金調達プロ |
| 手数料 | 3.1％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短1時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 1万円〜上限なし | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 入金は速め | 無料見積りはコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括査定 |
| ポイント | 決算書が必要 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
目次
アイファクターのファクタリングの口コミと評判
- アイファクターのファクタリング特徴
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
アイファクターのファクタリング概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運営 | 株式会社THREEi |
| 住所 | 東京都中央区日本橋室町1-11-12-7F |
| 電話 | 0120-120-380 |
| 受付 | 平日9：00〜17：00 |
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 商品 | iFactor（アイファクター） |
| 内容 | 2社間ファクタリングサービス |
| 対象 | 法人・個人事業主 |
| 買取 | 1万円～ |
| 費用 | 3.1％～ |
| 入金 | 指定口座へ振込み |
| 必要書類 |
・決算書（個人事業主の場合は開業届または確定申告書） ・請求書 ・通帳写し（またはWEB明細） ・本人確認書類 |
アイファクターのファクタリングは、売掛金を迅速に現金化するためのサービスです。
通常の支払い期日を待たずに、売掛金の請求書をアイファクターに売却することで、即座に資金調達が可能となります。
融資ではなく売掛債権の買取りであるため、銀行からの借入れに比べて信用情報に影響を与えません。
このため、保証人や担保も不要で、急な資金ニーズにも対応しやすい点が特徴です。
少額からの買取に対応し、手続きもWEBで完結するため、スムーズかつスピーディーな対応が期待できるサービスです。
アイファクターの手数料は、売掛金の買取金額に対して最低3.1％から設定されています。
口コミと評判
アイファクターのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。
また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、アイファクターの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。
以下は、アイファクターの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですのでぜひ参考にしてください。
建設業
他社と並行して利用できた
他社でファクタリングを利用していたが、請求書の額面の半分しか買取をしてもらえませんでした。
希望額に満たなかったので、試しに見積もりをしたところ、残りの額面を買取してもらえました！
運送業
振込までが驚くほど速い
10万円で見積もりの依頼をしたところ、審査が驚くほどスムーズに進みました。
2時間後にはすでに振り込みが完了しており、その迅速な対応には感激しました！
急ぎで必要だったので、こんなに素早く対応していただけて本当にありがたかったです。
設備業
フリーランスでも利用できた
確定申告をしていないので、他社ではなかなか審査にとおりませんでしたが、問題なく買取りしてもらえました！収入証明の難しさにもかかわらずスムーズに手続きを進めていただき、本当に感謝しています。
サービス業
赤字決算でも利用可能だった
銀行の融資に落ちてしまって途方にくれていたところ、ファクタリングは審査基準が違うため大丈夫と聞いて申し込んだ結果、無事買取りして頂けました。助かりました…
アイファクターの口コミや評判では、迅速な資金調達が可能な点が評価されています。
即日振込ができる点や、WEBでの手続き完結により来店が不要な点も便利との声が多く見られます。
一方で、手数料が他社と比べてやや高めとの意見もあるため、利用前には複数のファクタリング会社で見積もりを比較することが推奨されています。
ただし、審査があり、状況によっては利用できない場合もあるため、アイファクターの条件に合うかどうかを事前に確認することが大切です。
| 会社名 | アイファクター | 日本中小企業 | QuQuMo | 資金調達プロ |
| 手数料 | 3.1％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短1時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 1万円〜上限なし | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 入金は速め | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 決算書が必要 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
法人と個人事業主は利用可能？
アイファクターのファクタリングは、法人だけでなく、個人事業主やフリーランスの方も利用可能です。
売掛金が発生している事業収入があれば、事業の規模や形態にかかわらず申し込みができます。
これは、アイファクターが幅広いビジネスニーズに応える柔軟なサービスを提供しているためです。
また、副業で事業収入がある会社員の方も、事業収入に基づく売掛金が確認できれば利用できるため、従来のファクタリングサービスに比べて利用者の幅が広がっています。
土日祝日は休み？
アイファクターの電話受付は、平日9：00〜17：00です。
土日祝日は休業です。無料審査の申込みは土日でも受付しています。
ただし、審査の開始は基本的に翌営業日となりますが、特に急ぎの資金調達が必要な場合には、その旨を伝えることで、土日祝日であっても迅速な対応をしてもらえる可能性があります。
審査は甘い？審査時間は？
アイファクターの審査は、一般的な融資に比べると柔軟でスピーディーな対応が特徴です。
売掛債権の質や取引先の信頼性が重視されるため、借入審査と異なり、信用情報が重視されない点が特徴です。
このため、過去にローンやクレジットの審査に通らなかった方でも利用のチャンスがあります。
また、審査は最短で1時間程度で完了するため、急いで資金が必要な場合にも非常に便利です。
迅速な審査により、最短即日での資金調達が可能となり、ビジネスでの資金繰りに困ったときにも対応しやすいサービスとなっています。
ただし、申し込み内容や条件によっては、審査に多少時間がかかるケースもありますので、余裕をもっての申し込みが安心です。
| 会社名 | アイファクター | 日本中小企業 | QuQuMo | 資金調達プロ |
| 手数料 | 3.1％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短1時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 1万円〜上限なし | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 決算書が必要 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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アイファクターのファクタリングの口コミ！手数料から資金調達まで
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
- よくある質問
申込から資金調達までの流れ
アイファクターの申込から資金調達までの流れは、3つのステップで完結します。
1、「申込みフォーム」に必要事項を入力し、売掛金の確認に必要な書類を提出します。
2、提出された情報に基づいて審査が行われ、審査結果がメールで通知されます。
3、審査が通過し、買取条件に同意できれば、指定の口座に即日振込が行われます。
全ての手続きがオンラインで完結するため、来店は不要で、最短で1時間での資金調達が可能です。
手数料と必要書類は？
アイファクターの手数料は、売掛金の買取金額に対して最低3.1％から設定されています。
手数料は取引回数が増えるにつれて引き下げられるため、長期的な利用者には有利な料金体系が特徴です。
また、申し込みに必要な書類は、法人の場合は決算書、請求書、通帳写しなどです。
個人事業主の場合は、開業届や確定申告書の提出が求められますが、確定申告書がない場合も他の書類で代用可能です。
これらの必要書類はオンラインで提出でき、手続きが完結するので、忙しいビジネスオーナーでも手軽に利用できる点が魅力です。
| 会社名 | アイファクター | 日本中小企業 | QuQuMo | 資金調達プロ |
| 手数料 | 3.1％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短1時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 1万円〜上限なし | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 入金は速め | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 決算書が必要 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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信用情報に影響でる？
アイファクターのファクタリングは、信用情報には影響を与えません。
通常の融資とは異なり、売掛債権を売却する形式の資金調達方法であり、借り入れではないためです。
このため、ファクタリング利用が銀行融資やローン審査の際に悪影響を及ぼすことはなく、事業者の財務状況に追加の負担をかけることもありません。
信用情報を気にせずに資金調達できるため、過去の信用履歴が気になる方でも安心して利用可能です。
取引先に連絡は入る？
アイファクターのファクタリングは、2社間ファクタリングのため、取引先への連絡や通知が入りません。
取引先に知られずに資金調達ができるため、ビジネスの関係性や信用を保ちながら資金を確保できるのが特徴です。
通常のファクタリングでは3社間契約の場合、取引先への通知が必要となりますが、2社間契約ではそれが不要です。
このため、取引先に資金不足を知られることなく、スムーズに運営を継続することが可能です。
安心のノンリコース契約
アイファクターのファクタリングは、ノンリコース契約を採用しており、万が一取引先が倒産しても返済義務が発生しない仕組みです。
通常の融資やリコース契約では、取引先が支払えない場合でも利用者に返済義務が残るため、リスクが高くなります。
しかし、ノンリコース契約ならば、取引先の信用リスクを負わずに済み、安心して資金調達が可能です。
そのため、売掛金の回収リスクを最小限に抑えたい方にとって、非常に魅力的な選択肢となります。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼アイファクターの審査に通りやすい人の特徴
- 安定した取引先がある人
信頼できる取引先と定期的な取引があり、売掛債権の回収見込みが高い場合、審査に通りやすくなります。 - 過去の売掛金回収率が高い人
これまでの売掛金の回収状況が良好な人は、支払いがスムーズに進むと判断されやすく、審査に有利です。 - 売掛債権が確定している人
売掛金が確定債権（請求書が発行済み、支払いが予定されているもの）である場合、審査通過の可能性が高まります。 - 比較的短期間での売掛金回収が見込まれる人
売掛金の支払いがすでに近づいている場合、資金回収のリスクが低くなるため、審査に通りやすくなります。 - 複数回のファクタリング利用がある人
ファクタリングを利用した実績があり、返済が問題なく行われている人は信頼度が高く、継続して利用しやすくなります。
▼アイファクターの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用が低い人
売掛先が不安定な企業や支払い遅延の多い取引先の場合、回収リスクが高いため審査に通りにくくなります。 - 売掛金が未確定の人
請求書が発行されていないなど、売掛金が確定していない場合、ファクタリングの対象として適格と判断されにくく、審査に落ちる可能性が高まります。 - 売掛金の回収予定が遠い人
支払い予定日が数か月先の場合、回収までの期間が長くリスクが大きいため、審査で不利になることがあります。 - 過去にファクタリングやローンの支払い遅延がある人
過去にファクタリングやローンでの支払い遅延があると、支払い能力に不安があると見なされ、審査通過が難しくなることがあります。 - 税金や社会保険料が未納の人
税金や社会保険料の未納があると、事業の資金管理にリスクがあると判断されやすく、審査が厳しくなる傾向があります。
手数料が安く好条件なファクタリング会社TOP3
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタンです）
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
「手数料は最安値1％〜」「最短2時間で資金調達」できます！
※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、はじめから必要書類を送るというハードルがあるので2位です。
一番条件がよくなる可能性の高いQuQuMoで、早く資金調達したい方向けです。
※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。
まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
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資金調達プロ（複数社から一括見積りでプロが厳選してくれます）
10秒カンタン診断で、今いくら資金調達できるかすぐ分かります。
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つなぎ融資が足りない方、銀行、街金で断られた方も諦めないでください。
WEBで見積りできます
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
まずは『10秒カンタン資金調達チェック』からお問い合わせください。
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資金調達プロは個人事業主でも利用できる！失敗しないファクタリング活用法
よくある質問
アイファクターのよくある質問と回答です。
申込金額はいくらから可能ですか？
お申込みは1万円～上限なしとなっております。
ファクタリングの手数料はどのくらい（何パーセント）ですか？
買取金額に対して、最低3.1%～となっております。
アイファクターのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- アイファクターは売掛金を迅速に現金化するサービス
- 支払い期日を待たずに即座に資金調達が可能
- 融資ではなく売掛債権の買取りなので信用情報に影響しない
- 保証人や担保が不要で利用しやすい
- 取引先に通知されずに資金調達ができる
- 少額から対応し、WEBで手続きが完結する
- 口コミで即日振込のスピードが評価されている
- 手数料はやや高めという口コミもある
- ノンリコース契約で、取引先倒産時の返済義務がない
- 審査は柔軟で、過去の信用履歴を重視しない
- 審査時間は最短1時間で完了する
- 法人だけでなく個人事業主やフリーランスも利用可能
- 土日祝日でもWEBで申し込みが可能
- 申込みから振込までが3ステップで完結
- 長期利用で手数料が段階的に引き下げられる
| 会社名 | 日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
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