KISマネジメントのファクタリングの口コミ！手数料と審査の注意点
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ファクタリングジャパンの口コミ！申込みから資金調達までの注意点
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ファクタリングジャパンの口コミを調べている方へ、本記事ではサービスの特徴や実際の利用者の評判を詳しく解説します。
ファクタリングジャパンのファクタリング概要をはじめ、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日は休みかといった基本情報まで網羅的にお伝えします。
また、審査は甘い？審査時間はどのくらいか、そして申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類の詳細についても解説します。
信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのか？といった多くの方が気になるポイントについても触れていきます。
最後に、安心のノンリコース契約がどのような仕組みか、審査に通る人と落ちる人の特徴についても具体的に説明しますのでぜひ参考にしてください。
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目次
ファクタリングジャパンの口コミ・評判
- ファクタリングジャパンのファクタリング概要
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能か？
- 土日祝日の対応は可能なのか？
- 審査は甘い？審査時間の目安
ファクタリングジャパンのファクタリング概要
ファクタリングジャパンは、企業の売掛金を買い取ることで迅速な資金調達を支援するサービスを提供しています。
ファクタリング費用買い取り対象債権の1％～（売掛先・支払いサイトごとに提示します）。
掛目は、原則として額面の10％～20％が手数料となります。
ファクタリングの対象は、通常の商取引で発生した売掛金であり、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。
ファクタリングジャパンは、特に経営課題に直面している企業や資金繰りに悩む個人事業主にとって、頼れる資金調達手段の一つといえます。
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ファクタリングジャパンの口コミ・評判
ファクタリングジャパンの口コミには、日々の体験談や経験談がありご紹介します。
素早い入金には満足
問い合わせたのは支払いが迫る5日前でした。金融機関に相談しても間に合わないと分かっていたのでファクタリングを選んだのですが、期待通りのスピード感です。
担当してもらった方は私よりも年下で、心中では頼りない印象を抱いておりました。ですが資金繰り安定化への助言や、2回目以降のファクタリングの対応などフォローは行き届いており、第一印象はどうやらこちらの誤りだったようです。 何より短期間で問題を解決して頂けて、大変心強かったです。
運転資金を安定的に確保できています
こちらの対応は銀行系とはかなり違います。もちろん営業上の対応なのは分かってるのですが、信用に問題がある会社でも大丈夫なんだなと、むしろ安堵したくらいです。
以下は、ファクタリングジャパンの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですので参考にしてください。
アパレル関係 調達金額200万円
海外のブランド商品を販売しているのですが、今回急遽大手百貨店での催事を行えることになりどうしても仕入れ代金が必要でした。銀行に相談はしたのですが、時間が掛かると言われ諦めました。
インターネットで最短即日の資金調達を調べていたらファクタリングジャパンのホームページにたどり着き、ファクタリングサービスを知り申し込みをしました。
ホームページに書いてある通り審査に必要な書類を送り当日には契約をして振込もしていただき翌日には無事に商品の仕入れができました。
大型連休中での催事だったので多くのお客様にご来店頂き当初の見込みよりも多くの売上が確保できたのでファクタリングジャパン様にご相談して本当に良かったと思いました。
人材派遣業 調達金額300万円
主に食品製造の工場への人材派遣をおこなっていますが、工場の稼動時期によっては通常より多くの人材を確保しなければならないことがあります。
そのようなとき、多くの人材を確保するために、一時的に給与の全額日払いを支払い条件にすることがあります。
12月に入って、クリスマス前ということもあって通常の倍近くの人材派遣の依頼があり、どうしても日払い分の現金を多めに確保する必要がありましたが、銀行融資では時間がかかりますし、ビジネスローンも債権譲渡登記を絶対条件にされてしまい、途方に暮れているときインターネットでファクタリングジャパンさんのことを知りました。
電話で問い合わせをした後、必要書類をＦＡＸで送ったところその日のうちに条件を提示してもらい、次の日にはファクタリングジャパンさんに伺い契約でき、当日に300万円の資金調達ができました。
おかげさまで依頼された数の人材を確保することができ、12月の売上は倍増しましたし、取引先様からの期待にも応えることができました。
事前に今後の銀行融資を考えていることをお話したところ、債権譲渡登記を留保して頂けたことで、銀行や取引先様に知られることなく資金調達ができ、非常に助かりました。
ファクタリングジャパンの口コミでは、「スピード感があり助かった」という声が多く寄せられています。
特に銀行融資が難しい状況でも利用できる点が高く評価されています。
一方で、手数料に関しては「やや高め」と感じる利用者もおり、コスト面での比較が重要です。
土日祝日の対応がないことに関しては、不便さを指摘する声もあります。
総じて、急な資金ニーズを抱える企業にとっては、迅速で柔軟な資金調達の手段として信頼できるサービスといえるでしょう。
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法人と個人事業主は利用可能か？
ファクタリングジャパンのサービスは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。
これは、事業規模や設立年数に関係なく、売掛金を持つ事業者であれば柔軟に対応しているためです。
例えば、創業1年未満や赤字決算の企業、さらには税金滞納のある事業者でも利用できる点が大きな特徴です。
ただし、売掛金が通常の商取引で発生したものであることが条件です。
また、売掛先が個人経営の場合や支払い遅延が発生している場合は対象外となるため、注意が必要です。
ファクタリングジャパンは、この幅広い対応力により、資金繰りに悩む多くの事業者に選ばれています。
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土日祝日の対応は可能なのか？
ファクタリングジャパンは、土日祝日はお休みです。
受付時間は平日の9:30〜19:00となっており、資金調達を希望する場合はこの時間帯に連絡を取る必要があります。
そのため、週末に急な資金が必要になった場合は対応が難しい可能性があります。
一方で、平日であれば最短即日での資金化が可能なため、迅速な対応を期待できます。
急な資金需要に備え、必要な書類を事前に準備し、平日に手続きを進めることが効率的です。
事前に予定を立てることで、スムーズな利用が可能となるでしょう。
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審査は甘い？審査時間の目安
ファクタリングジャパンの審査は、一般的な銀行融資に比べて条件が柔軟で、利用しやすい点が特徴です。
特に、赤字決算や債務超過、税金滞納がある場合でも申し込み可能なため、多くの事業者にとって利用のハードルが低いといえます。
審査の中心は売掛先企業の信用力や取引履歴に重点が置かれており、利用者自身の経営状況が厳しくても審査通過が期待できる仕組みです。
審査時間は最短で数時間、必要書類が揃えば即日で資金化できることもあります。
ただし、売掛金の内容や提出書類の不備がある場合、審査が長引くこともあります。
そのため、申し込み前に書類をしっかり準備し、スムーズな手続きを心がけることが重要です。
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ファクタリングジャパンの口コミ！資金調達まで
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類について
- 信用情報に影響はあるのか？
- 取引先に連絡は入るか確認
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の違い
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問（Q＆A）
申込から資金調達までの流れ
ファクタリングジャパンの利用は、シンプルで迅速な手続きが特徴です。
まず、公式ウェブサイトや電話で相談し、必要書類を提出します。
次に、ファクタリング会社が売掛金や取引先の信用力を審査し、契約内容の提案を行います。
契約内容に同意すると、契約書に署名・捺印し、手続きが完了します。
その後、最短即日で資金が振り込まれるため、急な資金ニーズにも対応できます。
ただし、書類が不足していたり、売掛金の内容に問題がある場合は手続きが遅れる可能性があります。
手数料と必要書類について
ファクタリングジャパンの手数料は、売掛金額の1％～20％程度が一般的です。
具体的な手数料率は、売掛先の信用力や支払いサイトの長さによって異なります。
必要書類としては、売掛金に関する請求書や取引明細書、会社の決算書類が求められることが多いです。
また、契約書の内容によっては追加書類が必要になる場合があります。
手数料はやや高めとの意見もありますが、審査通過率の高さやスピード感を重視する事業者にはメリットがあります。
手数料を抑えたい場合は、相見積もりを取ることを検討しましょう。準備を整えることで、よりスムーズな手続きが可能となります。
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信用情報に影響はあるのか？
ファクタリングジャパンの利用は、信用情報に直接影響を与えることはありません。
その理由は、ファクタリングが融資ではなく売掛金の売買契約であるためです。
したがって、銀行や信用機関が管理する個人や企業の信用情報に記録が残ることはない仕組みです。
また、貸借対照表にも計上されないため、財務状況に与える影響も軽微です。
一方で、契約内容や利用頻度によって取引先に疑念を抱かれる可能性はゼロではありません。
そのため、適切に利用計画を立てることが重要です。
取引先に連絡は入るか確認
ファクタリングジャパンでは、基本的に取引先に連絡を行わない「2社間ファクタリング」に対応しています。
これにより、取引先に知られることなく資金調達が可能です。
ただし、契約内容によっては、取引先へ通知を行う「3社間ファクタリング」を利用する場合もあります。
この形式では、売掛先がファクタリング会社に直接支払う仕組みとなります。
取引先に連絡が入ることで信頼関係に影響が出る可能性があるため、通知を希望しない場合は事前にその旨を相談してください。
通知の有無は契約時に選択できるケースが多いため、安心して利用を進めることができます。
安心のノンリコース契約
ファクタリングジャパンの最大の特徴の一つが「ノンリコース契約」です。
これは、売掛金を譲渡した後、売掛先企業が倒産した場合でも利用者に返済義務が発生しない契約形態を指します。
この仕組みにより、売掛先の経営状況に関わらず、利用者は安心して資金調達を行うことが可能です。
また、ノンリコース契約は利用者のリスクを軽減するだけでなく、経営資金を確実に確保する手段として評価されています。
一方で、ノンリコース契約ではファクタリング会社がリスクを負うため、手数料が高く設定される場合があります。
そのため、手数料や契約条件を十分に確認し、自社に最適な選択をすることが重要です。
審査に通る人と落ちる人の違い
▼ファクタリングジャパンの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先が信用力の高い企業である
売掛先企業が大手や安定した財務状況を持つ場合、ファクタリング会社はリスクを低く見積もるため審査に通りやすくなる。 - 売掛金が通常の商取引で発生している
遅滞なく取引が行われており、売掛金が請求書や契約書で確認できる場合は審査がスムーズになる。 - 売掛金の支払い期限が十分に残っている
支払いサイトが明確で、支払期限までの期間が十分にあると資金化の可能性が高まる。 - 必要書類が正確に準備されている
請求書、取引明細書、決算書類など、求められる書類を揃えて提出できると審査が迅速かつ通過しやすい。 - 過去にファクタリングを利用した経験がある
ファクタリングの利用履歴があり、問題なく取引を完了させた実績がある場合、信用度が高まる。
▼ファクタリングジャパンの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先が個人経営または信用力が低い企業である
売掛先企業の財務状況が不安定、または個人経営の場合、リスクが高いと判断され審査が通りにくい。 - 売掛金が遅延している
支払い期限が過ぎている売掛金や遅滞債権は買取対象外となり、審査が通らないケースが多い。 - 売掛金に関する書類が不備である
請求書や取引契約書が揃っていない、または内容が不明確な場合、信用性が低いと判断される。 - 売掛金の支払い期限が極端に近い
売掛金の支払い期限が迫りすぎていると、資金化のリスクが高まるため審査に影響を与える。 - 虚偽情報や不明瞭な情報を提供している
提出した書類や情報に不正確な内容が含まれていると、信頼性が損なわれ審査に通らない可能性が高い。
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手続きの手間が少なく、すばやく資金調達できるのが強みです。
業界大手で安心
よくある質問（Q＆A）
ファクタリングジャパンのよくある質問と回答です。
どのような売掛債権のファクタリングをおこなえますか？
遅滞されていなく、通常の商取引で発生した全ての売掛債権が対象となります。 売掛先様が個人経営の場合につきましては対象外となります。
創業1年未満ですが利用は可能でしょうか？
創業1年未満でもご利用いただけます。ご安心ください。
業種によって利用が出来ないってことはありますか？
業種は問いません。
銀行に融資を断られているのですが利用は可能でしょうか？
銀行に融資を断られていてもご利用になれます。ファクタリングサービスは売掛先企業様の内容重視で審査致します。
税金の滞納があるのですが利用は可能でしょうか？
お申し込み、ご利用は可能です。 税金の滞納状況によります。
赤字決算でも利用は可能でしょうか？
赤字決算でもご利用になれます。
貸金業者ではありませんか？
貸金業者ではございません。
会社概要
ファクタリングジャパンの会社概要（運営会社）の詳細です。
屋号：ファクタリングジャパン
社名：株式会社Frontierfort
代表者：沼澤 光作
所在地：東京都千代田区九段南2-3-21 みづまんビル3F、4F
電話番号：03-4326-8925
設立年月 2013年 7月
事業内容 ファクタリング事業
営業時間：平日9：30〜19：00
定休日：土日祝日
ファクタリングジャパンの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- ファクタリングジャパンは企業の売掛金を買い取る資金調達サービスを提供
- ノンリコース契約で取引先倒産時も返済義務がない仕組み
- 法人・個人事業主問わず利用可能で幅広い事業者に対応
- 創業1年未満や赤字決算でも利用可能な柔軟な条件
- 土日祝日は非対応で平日のみ手続きが可能
- 最短即日で資金調達が可能なスピード感が特徴
- 担保や保証人が不要で利用のハードルが低い
- 手数料は1％～20％程度で条件により異なる
- 必要書類は請求書や取引明細書、決算書類などが必要
- 審査は売掛先の信用力が重視される仕組み
- 融資ではなく売買契約のため信用情報に影響しない
- 基本的に取引先に連絡不要の2社間ファクタリングに対応
- 口コミでは「迅速な対応」や「丁寧なサポート」が高評価
- 一方で手数料の高さに不満を持つ利用者もいる
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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