トワライズのファクタリングの口コミ！審査や手数料の実態を徹底調査
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ファクラボのファクタリングの口コミと評判！資金調達前の注意点
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ファクラボのファクタリングを検討するにあたり「ファクラボ ファクタリング 口コミ」で情報を探す方も多いと思います。
ファクラボは、企業からフリーランスの方まで幅広く利用できる資金調達サービスを提供しており、売掛金を迅速に現金化できる点が特徴です。
結論から言うと、ファクラボのファクタリング手数料は7％〜と非常に高いです。
ファクラボの口コミは、ネット上でほぼありませんが、あまり良くない口コミがあります。
この記事では、口コミと評判、申込から資金調達までの流れ、審査について、必要書類など解説していきます。
※手数料が一番お安いファクタリング会社も一緒にご紹介いたしますので、ぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |  資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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目次
ファクラボのファクタリングの口コミと評判
- ファクラボのファクタリング詳細
- ファクラボの口コミと評判
- 5chでの評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み
- 審査は甘い？審査時間は？
ファクラボのファクタリング詳細
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 合同会社ファクラボ |
| 所在地 | 東京都中央区日本橋箱崎町20-15箱崎KYビル5階 |
| 業務内容 | ファクタリング事業・各種コンサルティング事業 |
| 電話番号 | 03-6822-0672（FAX 03-6800-3962） |
| メール | info@faclabo.com |
FACLABO（ファクラボ）は、主に売掛金を早期に現金化する「ファクタリング」サービスを提供しています。
これにより、企業や個人事業主が支払期日前の売掛金を売却し、迅速に資金を確保することが可能です。
ファクラボのファクタリングは手数料が7％からと明示されており、利用者にとって透明性が高い点が特長です。
また、調達金額の上限がないため、必要な資金に合わせて柔軟に利用できる点も利点といえます。
さらに、銀行融資と異なり、ファクタリングは負債に計上されず信用情報に影響を与えないため、資金調達手段として利用しやすいでしょう。
ファクラボの口コミと評判
ファクラボの口コミは、X（旧Twitter）、インスタ、TikTokには見当たりませんでした。
ファクラボの口コミは、ネット上に複数ありますので紹介します。
お忙しい所すみませんと言って電話かけてきた事業資金調達支援会社
お忙しい所すみませんと思ってるなら電話しないでください。
最悪です😭
まだ、ファクラボのファクタリングが比較的に新しいということもあり、ネット上にほぼ口コミはありません。
あくまで、Googleクチコミ内での話しですが、具体的にどう良くないのか記載はないので、あくまで参考程度にとどめて下さい。
ファクラボのホームページは見やすいですが、手数料7％〜のせいか「高い」と自社サイト上にも書いてあります。
サイトは閲覧しやすいのですが、ファクタリングに対してファクラボの強みがあまり示されていないのが実情です。
※ファクタリングは安全性と最終的な手数料の安さが重要です。
一社だけに依存せず、必ず2〜3社お見積もりを見た方が賢明な判断と言えます。
以下は「財務局の認定を受けた」一般社団法人（支援機関）ですので手数料も安く安心安全です。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
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| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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5chでの評判
5chでの評判において、ファクラボは「対応が早い」「資金調達までの手続きが簡単」といったポジティブな評価が見られます。
利用者の口コミからは、特に急な資金需要に対して迅速な対応が喜ばれている点が強調されています。
一方で、手数料については高いと感じる意見も散見されます。
これは他のファクタリング会社と比較する利用者が多いためで、手数料に関しては条件をしっかり確認することが大切です。
法人と個人事業主は利用可能？
ファクラボは、法人だけでなく個人事業主やフリーランスの方でも利用可能なファクタリングサービスを提供しています。
これにより、企業はもちろん、資金繰りに不安を抱える個人事業主にも利用しやすい選択肢といえるでしょう。
法人と個人事業主で大きな違いがあるわけではなく、必要書類を準備することで、どちらも同じように資金調達が可能です。
このように、法人・個人を問わず柔軟に利用できるため、急な資金需要が発生した際に活用しやすいサービスです。
土日祝日は休み
ファクラボは、基本的に土日祝日はお休みです。
なので、至急ファクタリングで入金希望の場合は、平日の午前中に申し込むと良いでしょう。
時間や手続きの詳細については事前に確認しておくと、よりスムーズに利用ができます。
この柔軟な対応により、ファクラボは多忙な利用者にとって利用しやすいサービスを提供しています。
審査は甘い？審査時間は？
ファクラボの審査基準は比較的柔軟で、法人だけでなく個人事業主やフリーランスの方も利用しやすい設定になっています。
ファクタリングを利用する際の審査内容は、主に売掛先の信用度と必要書類の提出状況に基づいて行われます。
審査時間についても、迅速な対応が特徴です。
必要書類が揃っていれば最短2時間で入金が可能なため、急な資金調達が必要な方には適しています。
ただし、審査の結果やスピードは、申請内容や書類の正確性に左右されるため、事前にしっかりと準備を整えることが望ましいでしょう。
このように、柔軟でスピーディな審査対応により、ファクラボは幅広い利用者のニーズに応えています。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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ファクラボのファクタリングの口コミ！資金調達前の注意点
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報への影響はある？
- 取引先に連絡は入る？
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
- よくある質問と回答
申込から資金調達までの流れ
ファクラボでの資金調達は、簡単な3つのステップで完了します。
まず、問い合わせフォームに情報を入力し、必要書類の準備ができたら申込を行います。
次に、ファクラボからの返信メールで指定された書類をアップロードします。
ここでは、売却予定の請求書や昨年度の決算書、直近3ヶ月分の入出金明細などが必要です。
最後に、見積もり内容に問題がなければ契約が成立し、入金手続きが完了します。
必要書類が揃っていれば最短2時間で資金調達ができるため、スピーディかつ効率的な資金確保が可能です。
このように、迅速かつシンプルな手続きで資金調達が行えるのがファクラボの強みです。
手数料と必要書類は？
ファクラボのファクタリング手数料は7％からとなっており、資金調達金額に応じて柔軟に設定されています。
手数料は売却する売掛金額に応じて異なるため、事前に見積もりを確認することをお勧めします。
必要書類として、売却予定の請求書、発注書、昨年度の決算書一式（法人の場合）、そして直近3ヶ月分の入出金明細が求められます。
これらが揃っていれば、スムーズに審査を進めることが可能です。
また、個人事業主の場合は確定申告書が必要です。
必要書類をきちんと準備することで、手続きがより迅速に進むため、申請前の確認を徹底しましょう。
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信用情報への影響はある？
ファクラボのファクタリングサービスは、信用情報に影響を与えないのが大きな特徴です。
ファクタリングは売掛金を売却する形の資金調達であり、借入とは異なるため、負債として計上されません。
そのため、銀行融資のように信用情報機関に記録が残らないので、他の金融取引にも影響しない安心な選択肢となります。
特に、既に借入がある方や信用情報を気にする方にとって、ファクタリングは柔軟で利用しやすい手段です。
資金調達の際に信用情報への影響がないかを気にされる方に、ファクラボのファクタリングは最適なサービスです。
取引先に連絡は入る？
ファクラボのファクタリングは、2社間取引を選択できるため取引先への連絡が不要です。
この2社間取引とは、ファクラボと利用者（あなた）との間で直接契約が行われ、取引先には知られることなく資金調達ができる方式です。
取引先にファクタリングの利用を知られたくない場合、この仕組みは特に有効です。
3社間取引の場合は、売掛先を交えた取引になるため、取引先へ連絡が行くケースもありますが、ファクラボではこの選択肢があるため安心して利用できます。
事前にどの取引方式が自分に適しているか確認しておくと良いでしょう。
安心のノンリコース契約
ファクラボのファクタリングは「ノンリコース契約」を採用しています。
これは、売掛先が倒産しても利用者に返済の義務が生じない契約形態で、リスクが利用者に転嫁されないため、安心してサービスを利用できます。
通常の融資では、債務が残るリスクがあるため、売掛先が支払えない場合のリスクが利用者にかかることが多いですが、ノンリコース契約はその点で異なります。
売掛金を売却して現金化するだけでなく、リスク管理の面でも配慮された契約形態です。
資金調達に際し、リスクを最小限に抑えたい方には、このノンリコース契約が非常に魅力的なポイントとなります。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼ファクラボの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先の信用が高い人
売掛先が安定した企業や確実に支払能力がある取引先であれば、審査に通りやすくなります。 - 必要書類が揃っている人
請求書、発注書、決算書、入出金明細などの必要書類をしっかり準備していることが、スムーズな審査につながります。 - 売掛金の入金日が確定している人
売掛金の支払日がはっきり決まっていると、審査が通りやすくなる傾向があります。 - 借入が少ない人または信用情報に問題がない人
ファクタリング自体は負債に計上されませんが、信用情報が良好であると、全体的な信頼度が上がります。 - 取引実績がある人
ファクタリングを初めて利用する人よりも、過去に利用実績があり、安定して取引を行ってきた人は信頼性が高いと評価されやすいです。
▼ファクラボの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用が低い人
売掛先が支払い能力に不安がある企業や取引先の場合、ファクタリング会社にとってリスクが高くなり、審査が通りにくくなります。 - 必要書類が揃っていない人
請求書、発注書、決算書、入出金明細などの必要書類に不備があると、審査の途中で手続きが進まず、結果として落ちてしまう可能性が高まります。 - 売掛金の支払日が不明確な人
売掛金の支払日が未確定だったり、すでに大幅に遅れている請求書では審査が通りにくくなります。 - 過去に債務不履行や信用情報に問題がある人
信用情報に重大な問題がある場合や過去に取引先とのトラブルが多い場合、審査において不利になることがあります。 - 不安定な取引実績のある人
安定的な売掛金が発生していなかったり、事業収入に大きな変動がある場合、審査でリスクがあると見なされることが多くなります。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタンです）
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
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※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、はじめから必要書類を送るというハードルがあるので2位です。
一番条件がよくなる可能性の高いQuQuMoで、早く資金調達したい方向けです。
※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。
まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
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3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
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よくある質問と回答
ファクラボのよくある質問です。
ファクタリングとは何ですか？
ファクタリングとは、売掛債権（売掛金）を早期に現金化できるサービスです。支払期日前の請求書（売掛金）を売却することで資金調達することができます。
ファクタリングの金融の違いは何ですか？
借入れは負債ですが、ファクタリングは負債にはなりません。売掛債権という請求できる権利を現金化するための手法のため、決算書に負債が計上されず収益性が向上します。
利用料はかかりますか？
初期費用・月額費用は無料です。※別途、振込手数料をご負担いただきます。
銀行の融資を断られた又は銀行からの借入れがあるのですが利用できますか？
はい、もちろん可能です。売掛金があれば問題ありません。借入とは異なる為、信用情報に一切関わりなくご利用いただけます。
売掛先が倒産した場合はどうしたらいいですか？
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。ファクタリングは、ノンリコース「償還請求権なし」での契約になりますので安心ご利用ください。
代表者個人の連帯保証や保証人は必要ですか？
いいえ、全く必要ありません。売掛金のお買取になりますので全く必要ありません。
入金までどのくらい時間がかかりますか？
最短で申込から入金までのお時間は２時間となります。ただし、必要書類が全て揃っている前提となります。
請求先（売掛先）から入金がない 又は 支払いが遅れることが分かった場合はどうすればいいですか？
まずは弊社までご連絡下さい。状況をご相談いただいた後、入金予定日の翌日に通帳明細書のコピーをご提出ください。
ファクラボのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- 売掛金を早期に現金化するファクタリングサービスを提供
- 手数料は7％からで非常に高いです
- 調達金額に上限がないため柔軟な資金調達が可能
- 最短2時間での入金対応が可能
- 銀行融資とは異なり、信用情報に影響を与えない
- 法人・個人事業主・フリーランスも利用可能
- 2社間取引で取引先に通知が入らない
- 土日祝日でも柔軟に対応できる
- ノンリコース契約で倒産リスクも回避できる
- 審査は柔軟で手続きもシンプル
- 必要書類の提出でスムーズな資金調達が可能
- 5chでは対応の速さに高評価が多い
- 手数料の高さに関しては相見積もり推奨
- 審査は売掛先の信用度が主な判断基準
- ファクタリングにより資金繰りの不安を軽減できる
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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