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エビスホールディングスのファクタリングの口コミ！資金調達の注意点
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エビスホールディングスのファクタリングサービスは、中小企業が資金繰りを改善するために利用されています。
本記事では「エビスホールディングス ファクタリング 口コミ」と検索する方に向けて、同社のサービス概要や口コミと評判を詳しく解説します。
特に、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日は休みか、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかなど、利用前に知りたい疑問点を丁寧に整理しました。
また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類についても具体的に紹介します。
さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのかといった気になるポイントにも触れています。
最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説しますのでぜひ参考にしてください。
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| 会社名 |  アクセルファクター |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |
| 手数料 | 0.5％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 30万円〜上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | 審査通過率93％〜 | 無料見積りが簡単 | すぐ資金調達したい方 |
| ポイント | 政府が認定した会社 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
目次
エビスホールディングスのファクタリングの口コミ
- エビスホールディングスのファクタリング概要
- エビスホールディングスの口コミ・評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間の目安
エビスホールディングスのファクタリング概要
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 商号 | 株式会社エビスホールディングス |
| 設立 | 2015年 |
| 代表 | 西岡 大輔 |
| 所在地 | 東京都大田区大森南3-23-4 |
| メール | info@ebs-holdings.jp |
| TEL | 03-5439-9663 |
| 受付時間 | 平日10：00〜17：00 |
エビスホールディングスは、中小企業の方々に向けて、売掛債権を現金化するファクタリングサービスを提供しています。
このサービスは、売掛金を早期に現金化し、資金繰りを改善することを目的としています。
主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の両方に対応しており、それぞれのニーズに応じた柔軟な選択が可能です。
さらに、審査はスピーディーで、最短で即日現金化が可能なことも強みとされています。
利用可能な売掛金額は100万円から1億円と幅広く、大口債権にも対応しています。
ただし、手数料は事前に明確ではないため、利用前に確認することが重要です。
エビスホールディングスの口コミ・評判
エビスホールディングスの口コミには、日々の体験談や経験談がありますのでご紹介します。
申込みから短時間での調達は難しい
思ったよりも手間が掛かったというのが、正直な感想です。 面談時には決算書や契約書の他に、注文書や納税状況の証明書、会社案内のパフレットなど合計10点以上の書類を用意しなければなりませんでした。
面談では複数のプランを提示され、それらを精査する必要があり、トータルで要した時間は結構なものです。 もちろんネット広告で見かけた「3枚の書類で即日調達」のように、トントン拍子で進むことは期待していませんでした。しかし、巷で言われているほどシンプルな調達手段ではないということは留意するべきです。
当社の希望を満たせる2社間ファクタリングでした
エビスさんは買取率と手数料の兼ね合いで選びました。小規模住宅リフォーム事業の立ち上げを考えていたため、買取率が5割を切るような業者は論外でした。
今回はどちらの条件もある程度満たすことができたので、ファクタリングはまずまずの成功と思っています。
スピードが早いのは良いが手数料が高過ぎて話にならない。
これだけの手数料を支払うなら別のファクタリング会社を利用する方が賢い。
足元を見るような手数料を吹っ掛けられて、正直なところ苛立ちがある。
手数料を下げれば他のサービスは良いかな。（53歳製造業）
3日後に180万円入金してもらいました
大田区の蒲田で町工場を40年以上営んでいますが、今回地元の信金があっさりと「追加の融資はできません」と返答。本当に銀行は雨が降った時に傘を貸してくれませんね。
個人的にもブラックなので借りれる手段が無い中で、このエビスホールディングスさんに相談したところ、3日後に180万円入金してもらいました。ちょっと手数料は高いとは感じましたが、どうしても必要な運転資金だったですし他に方法が無かったので良かったです。次回はもっと余裕をもって資金繰りしたいと思います。
エビスホールディングスの口コミでは、スピーディーな対応と柔軟な審査が評価されています。
「急ぎの資金調達に間に合った」「電話対応が親切で、書類提出後すぐに対応してくれた」といった声が多く見られます。
一方で「手数料がやや高い」「明確な手数料の提示がなく不安に感じた」といった指摘もあります。
多くの利用者がスピード感を高く評価していますが、費用面については慎重な確認が必要とされています。
また、2社間ファクタリングを利用した人からは、取引先に通知が行かない点を好意的に受け止める声がありました。
一方で、3社間ファクタリングでは手数料が抑えられるため、コスト重視のユーザーにはこちらが推奨されています。
| 会社名 | アクセルファクター | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） |
| 手数料 | 0.5％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 30万円〜上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | 審査通過率93％〜 | 無料見積りが簡単 | すぐ資金調達したい方 |
| ポイント | 政府が認定した会社 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ |
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法人と個人事業主は利用可能？
エビスホールディングスのファクタリングは、法人を主な対象としていますが、個人事業主の利用については明確に記載されていません。
ただし、多くのファクタリング会社では個人事業主も条件付きで利用可能な場合があるため、事前に相談することをおすすめします。
法人の場合、比較的大きな売掛債権を扱うことが多いため、エビスホールディングスのサービスが適しているといえます。
個人事業主が利用を検討する場合でも、事業規模や売掛債権の内容に応じて柔軟に対応してくれる可能性があります。
公式サイトや問い合わせ窓口で具体的な要件を確認し、自社に適した条件かどうかを判断することが重要です。
明確な条件が不安な場合は、他社と比較しながら慎重に検討するのが良いでしょう。
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土日祝日は休み？
エビスホールディングスの営業時間は、平日の10:00～17:00とされています。
そのため、土日祝日は原則として対応しておりません。
ただし、24時間対応のWEB申し込みが可能であり、土日祝日に申し込んでおくことで、次の営業日にスムーズに対応してもらえるメリットがあります。
急ぎの案件で土日祝日をまたぐ場合でも、WEBでの事前申し込みを活用するとよいでしょう。
直接の対応は難しいものの、平日に優先的に進められるよう準備を整えておくことが重要です。
問い合わせや契約などの具体的な手続きは平日に行う必要がある点に注意してください。
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審査は甘い？審査時間の目安
エビスホールディングスの審査は、他の資金調達方法に比べて比較的柔軟と言われています。
これは、売掛債権の信用を重視しているため、利用者自身の財務状況や赤字決算、債務超過などがあっても審査に通る可能性があるからです。
一方で、売掛先の信用調査はしっかりと行われるため、売掛先の財務状況や取引実績が審査結果に大きく影響します。
審査時間については、最短で即日回答が可能ですが、提出書類の不備や審査の内容によっては数日かかることもあります。
急ぎの資金調達を希望する場合は、事前に必要書類を揃え、スムーズに対応できるよう準備することが大切です。
審査が甘いというよりも、売掛先の信用が鍵となる点を理解しておきましょう。
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| 会社名 | アクセルファクター | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） |
| 手数料 | 0.5％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 30万円〜上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | 審査通過率93％〜 | 無料見積りが簡単 | すぐ資金調達したい方 |
| ポイント | 政府が認定した会社 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ |
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エビスホールディングスのファクタリングの口コミ！代替案3選も紹介
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類について
- 信用情報に影響はでる？
- 取引先に連絡は入る？
- 安心のノンリコース契約とは
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問
申込から資金調達までの流れ
エビスホールディングスのファクタリングは、4つのステップで資金調達が完了します。
まず最初に、電話またはWEBから相談や申し込みを行います。
WEBであれば24時間対応しているため、営業時間外でも手続きを進められます。
次に、ヒアリングと仮審査が行われ、売掛金の内容や会社概要が確認されます。
仮審査を通過すると本審査に進み、必要書類の提出や面談が行われます。
すべての審査が完了すると契約を締結し、最短でその日に資金が振り込まれます。
手数料と必要書類について
エビスホールディングスの手数料は公開されていませんが、2社間ファクタリングでは一般的に10～20%、3社間では2～9%が相場とされています。
具体的な手数料は契約内容や売掛先の信用度によって異なるため、事前に見積もりを依頼することが重要です。
必要書類には、会社案内、商業登記簿謄本、決算申告書、売掛金の証明書類（請求書や発注書など）、納税証明書などがあります。
これらを事前に揃えておくことで、審査がスムーズに進み、資金調達のスピードが向上します。
また、初回契約時と2回目以降では必要書類が異なる場合があるため、都度確認を怠らないようにしましょう。
| 会社名 | アクセルファクター | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） |
| 手数料 | 0.5％〜 | 1.5％〜 | 1％〜 |
| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 30万円〜上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | 審査通過率93％〜 | 無料見積りが簡単 | すぐ資金調達したい方 |
| ポイント | 政府が認定した会社 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ |
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信用情報に影響はでる？
エビスホールディングスのファクタリングは、借入ではなく売掛金の売買に基づく資金調達方法のため、信用情報には基本的に影響しません。
これは、ファクタリングが貸借対照表に負債として記録されないためです。
また、融資と異なり、信用調査機関に取引内容が登録されることもありません。
ただし、売掛先の信用が審査基準となるため、売掛先企業の信用力が低い場合には取引が難しくなることがあります。
また、売掛金を前倒しで現金化することで、本来のキャッシュフローが変化する点には注意が必要です。
このように、信用情報への影響はなくても、資金調達後の計画は慎重に立てる必要があります。
取引先に連絡は入る？
エビスホールディングスでは、2社間ファクタリングの場合、取引先に連絡が入ることはありません。
これは、取引が利用者とファクタリング会社の間だけで完結するためです。
一方、3社間ファクタリングの場合は、売掛先にも通知が行われ、同意が必要となります。
このため、売掛先との関係性や通知に対する影響を事前に考慮することが重要です。
取引先に通知が行くと、資金繰りの状況を知られるリスクがあるため、慎重に選択することをおすすめします。
状況に応じて、2社間と3社間を使い分けることで、デメリットを最小限に抑えることが可能です。
安心のノンリコース契約とは
ノンリコース契約とは、売掛債権をファクタリング会社に売却した後、売掛先が倒産して債権回収が困難になった場合でも、利用者が責任を負わない契約形式のことです。
エビスホールディングスはこのノンリコース契約を採用しており、万が一のリスクをファクタリング会社が負担します。
これにより、利用者は安心して資金調達を進めることが可能です。
通常の融資では債務が残る場合がありますが、ノンリコース契約では債務負担が発生しないため、財務リスクを軽減できます。
ただし、ノンリコース契約を利用する際には、売掛先の信用が重要視されるため、事前の審査が厳しくなる場合があります。
リスクを抑えながら資金調達を行いたい方にとって、大きなメリットを持つ契約形態といえます。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼エビスホールディングスの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が高い
売掛先企業の財務状況や信用度が良好であることが重要です。エビスホールディングスは、利用者自身の信用よりも売掛先の信用を重視しています。 - 売掛金の金額が100万円以上
同社の買取対象は100万円以上の売掛金となっており、これに該当する場合、審査に通りやすくなります。 - 売掛金の支払期日が到来していない
既に支払期限が過ぎている売掛金は買取対象外となるため、支払期日が到来していない売掛金を有していることが望ましいです。 - 必要書類を迅速かつ正確に提出できる
会社案内、商業登記簿謄本、決算申告書、売掛金の証明書類（請求書や発注書など）、納税証明書など、必要書類を迅速かつ正確に提出することで、審査がスムーズに進みます。 - 税金や社会保険の滞納がない、または分納中である
滞納がある場合でも、状況や分納状況によっては検討可能とされていますが、滞納がない、または分納中であることが審査通過の可能性を高めます。
▼エビスホールディングスの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が低い場合
売掛先企業の経営状況が不安定であったり、支払い遅延の履歴があると、未回収リスクが高まるため、審査が厳しくなります。 - 売掛債権の二重譲渡の疑いがある場合
同一の売掛債権を複数のファクタリング会社に譲渡しようとする行為は違法であり、審査に通ることはありません。 - 債権譲渡禁止特約が付帯している場合
売掛先との契約に債権譲渡禁止特約が含まれていると、ファクタリングの利用が制限されることがあります。 - 必要書類の不備や虚偽の情報提供
提出書類に不備があったり、虚偽の情報を提供すると、信頼性が損なわれ、審査に通過しにくくなります。 - 売掛先が個人事業主である場合
多くのファクタリング会社は、売掛先が法人であることを条件としているため、売掛先が個人事業主の場合、審査が厳しくなる傾向があります。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「アクセルファクター」は、政府が認定した会社で手数料も0.5％〜と一番安く安心です
2、「日本中小企業金融サポート機構」は、入力箇所が少なく無料の見積りがとてもカンタン
3、「QuQuMo」は、手数料が1％〜と安く必要書類が2点だけで今すぐ資金調達したい方にオススメ
アクセルファクター（手数料0.5％〜で一番安いです）
アクセルファクターの内容
対象者：法人・個人事業主（法人相手の請求書のみ）
手数料：3社間は手数料0.5％〜。
2社間は手数料1％〜とどちらも安いです。
買取額：30万円〜上限なし
審査時間：最短30分
入金時間：申込から入金まで最短2時間
必要書類：請求書、通帳、身分証
契約方法：WEB完結、郵送、来店契約のいずれかを選択
店舗は、東京、仙台、名古屋、大阪にあり対面契約も可能
フリーダイヤル：0120-781-140
営業時間：平日 9：30〜18：30
※申込（無料見積もり）はWEBからお願いします。
アクセルファクターは、累計契約数11,000件、申込総額350億円を超える取引実績があります。
政府から認定されている会社で、手数料も0.5％〜と安く最短2時間で資金調達できるので一番条件が良いと言えます。
審査通過率も93.3％であり、柔軟な審査を行なっています。
上記のように入力は少なく、無料でお申込フォームから送信できます。
WEBから24時間365日受付中です。
担当からメールか電話が来ますので、その対応だけお願いします。
※法人・個人事業主からお申込み可能ですが「法人相手の請求書のみ」利用できます
※請求書は30万円〜買取可能です
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日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタン）
日本中小企業金融サポート機構の内容
対象者：法人・個人事業主
手数料：1.5％〜
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入金時間：最短3時間
必要書類：請求書、通帳のコピー
契約方法：オンライン完結
フリーダイヤル：0120-281-501
営業時間：平日 9：30〜18：00
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QuQuMo（必要書類をアップロードして、すぐ資金調達したい方向け）
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まず、メールアドレスを登録してから、必要書類をアップロードしていくので、初めから申込みをしてすぐ資金調達したい方向けです。
まずは、無料相談を送信するとメール返信がきますので、そこから「ファクタリング申請」をお願いします。
※審査結果後、QuQuMoの買取金額や条件が合わない場合は、途中でキャンセルもできますのでご安心ください。
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よくある質問（Q＆A）
エビスホールディングスによくある質問と回答です。
申し込みから実行されるまで、どれくらいの期間が必要ですか？
必要な審査、面談を行なえば、最短即日でご利用可能でございます。
連帯保証人は必要ですか？
借り入れではありませんので、必要ございません。
銀行に融資を既に断られてます、利用出来ますか？
ご利用頂けます。弊社のファクタリングサービスは売掛先企業様の内容を重視して審査致します。
税金や社会保険の滞納があるんですが、利用出来ますか？
滞納の状況や分納状況などによっては検討可能です。
既に支払期限が過ぎてしまっている売掛金は取扱出来ますか？
申し訳ございません、支払遅延が発生している遅延債権はお取扱いできません。買取対象外となります。
エビスホールディングスのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- エビスホールディングスは中小企業向けのファクタリングサービスを提供
- 売掛債権を早期現金化し、資金繰り改善をサポート
- 2社間と3社間ファクタリングの両方に対応
- ノンリコース契約を採用し、利用者の財務リスクを軽減
- 売掛先の信用を重視した柔軟な審査基準
- 最短即日での資金化が可能
- 利用可能金額は100万円から1億円まで幅広い
- 土日祝日は休業だが、WEB申し込みは24時間対応
- 手数料は非公開のため、事前確認が必要
- 信用情報には影響しない資金調達方法
- 2社間では取引先に通知が行かない
- 3社間では手数料が低いが通知が必要
- 必要書類を事前に準備すれば手続きがスムーズ
- サービス利用後のキャッシュフロー管理が重要
- 相見積もりを行い最適な条件を選ぶのがおすすめ
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| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
| 買取金額 | 30万円〜上限なし | 下限上限なし | 下限上限なし |
| イチオシ | 審査通過率93％〜 | 無料見積りが簡単 | すぐ資金調達したい方 |
| ポイント | 政府が認定した会社 | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
▼ファクタリングを利用した筆者から一言
・アクセルファクターは、手数料0.5％〜と安く政府認定なので一番おすすめです
・日本中小企業金融サポート機構は、無料の見積りがカンタン
・QuQuMoは、初めから書類を提出してすぐ資金調達したい方向け
手数料が安いファクタリング会社40選
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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