2024.11.24

エビスホールディングスのファクタリングの口コミ！資金調達の注意点

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エビスホールディングスのファクタリングサービスは、中小企業が資金繰りを改善するために利用されています。

本記事では「エビスホールディングス　ファクタリング　口コミ」と検索する方に向けて、同社のサービス概要や口コミと評判を詳しく解説します。

特に、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日は休みか、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかなど、利用前に知りたい疑問点を丁寧に整理しました。

また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類についても具体的に紹介します。

さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのかといった気になるポイントにも触れています。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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手数料が安い5社から見たい方

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記事のポイント

エビスホールディングスのファクタリング概要がわかる
利用者の口コミと評判からメリットとデメリットの把握
審査基準や必要書類、手数料の詳細が確認できる
取引先への影響や他の手数料が安い会社TOP5がわかる

エビスホールディングスのファクタリングの口コミ
エビスホールディングスのファクタリングの口コミ

エビスホールディングスのファクタリングの口コミ

エビスホールディングスのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間の目安

エビスホールディングスのファクタリング概要

項目	内容
商号	株式会社エビスホールディングス
設立	2015年
代表	西岡　大輔
所在地	東京都大田区大森南3-23-4
メール	info@ebs-holdings.jp
TEL	03-5439-9663
受付時間	平日10：00〜17：00

エビスホールディングスは、中小企業の方々に向けて、売掛債権を現金化するファクタリングサービスを提供しています。

このサービスは、売掛金を早期に現金化し、資金繰りを改善することを目的としています。

主に「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の両方に対応しており、それぞれのニーズに応じた柔軟な選択が可能です。

また、ノンリコース契約（償還請求権なし）の形式を採用しているため、売掛先が倒産しても利用者に責任が発生しない点が特徴です。

さらに、審査はスピーディーで、最短で即日現金化が可能なことも強みとされています。

利用可能な売掛金額は100万円から1億円と幅広く、大口債権にも対応しています。

ただし、手数料は事前に明確ではないため、利用前に確認することが重要です。

資金繰りに困った際に検討すべきサービスといえるでしょう。

口コミと評判

申込みから短時間での調達は難しい

思ったよりも手間が掛かったというのが、正直な感想です。面談時には決算書や契約書の他に、注文書や納税状況の証明書、会社案内のパフレットなど合計10点以上の書類を用意しなければなりませんでした。

面談では複数のプランを提示され、それらを精査する必要があり、トータルで要した時間は結構なものです。もちろんネット広告で見かけた「3枚の書類で即日調達」のように、トントン拍子で進むことは期待していませんでした。しかし、巷で言われているほどシンプルな調達手段ではないということは留意するべきです。

fackomi

当社の希望を満たせる2社間ファクタリングでした

エビスさんは買取率と手数料の兼ね合いで選びました。小規模住宅リフォーム事業の立ち上げを考えていたため、買取率が5割を切るような業者は論外でした。

今回はどちらの条件もある程度満たすことができたので、ファクタリングはまずまずの成功と思っています。

fackomi

スピードが早いのは良いが手数料が高過ぎて話にならない。

これだけの手数料を支払うなら別のファクタリング会社を利用する方が賢い。

足元を見るような手数料を吹っ掛けられて、正直なところ苛立ちがある。

手数料を下げれば他のサービスは良いかな。（53歳製造業）

carinavi

3日後に180万円入金してもらいました

大田区の蒲田で町工場を40年以上営んでいますが、今回地元の信金があっさりと「追加の融資はできません」と返答。本当に銀行は雨が降った時に傘を貸してくれませんね。

個人的にもブラックなので借りれる手段が無い中で、このエビスホールディングスさんに相談したところ、3日後に180万円入金してもらいました。ちょっと手数料は高いとは感じましたが、どうしても必要な運転資金だったですし他に方法が無かったので良かったです。次回はもっと余裕をもって資金繰りしたいと思います。

factoring

エビスホールディングスの口コミでは、スピーディーな対応と柔軟な審査が評価されています。

「急ぎの資金調達に間に合った」「電話対応が親切で、書類提出後すぐに対応してくれた」といった声が多く見られます。

一方で「手数料がやや高い」「明確な手数料の提示がなく不安に感じた」といった指摘もあります。

多くの利用者がスピード感を高く評価していますが、費用面については慎重な確認が必要とされています。

また、2社間ファクタリングを利用した人からは、取引先に通知が行かない点を好意的に受け止める声がありました。

一方で、3社間ファクタリングでは手数料が抑えられるため、コスト重視のユーザーにはこちらが推奨されています。

こうした口コミを踏まえ、相見積もりを行い、自社の状況に合った条件を選ぶことが大切です。

【法人限定】

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法人と個人事業主は利用可能？

エビスホールディングスのファクタリングは、法人を主な対象としていますが、個人事業主の利用については明確に記載されていません。

ただし、多くのファクタリング会社では個人事業主も条件付きで利用可能な場合があるため、事前に相談することをおすすめします。

法人の場合、比較的大きな売掛債権を扱うことが多いため、エビスホールディングスのサービスが適しているといえます。

個人事業主が利用を検討する場合でも、事業規模や売掛債権の内容に応じて柔軟に対応してくれる可能性があります。

公式サイトや問い合わせ窓口で具体的な要件を確認し、自社に適した条件かどうかを判断することが重要です。

明確な条件が不安な場合は、他社と比較しながら慎重に検討するのが良いでしょう。

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土日祝日は休み？

エビスホールディングスの営業時間は、平日の10:00～17:00とされています。

そのため、土日祝日は原則として対応しておりません。

ただし、24時間対応のWEB申し込みが可能であり、土日祝日に申し込んでおくことで、次の営業日にスムーズに対応してもらえるメリットがあります。

急ぎの案件で土日祝日をまたぐ場合でも、WEBでの事前申し込みを活用するとよいでしょう。

直接の対応は難しいものの、平日に優先的に進められるよう準備を整えておくことが重要です。

問い合わせや契約などの具体的な手続きは平日に行う必要がある点に注意してください。

審査は甘い？審査時間の目安

エビスホールディングスの審査は、他の資金調達方法に比べて比較的柔軟と言われています。

これは、売掛債権の信用を重視しているため、利用者自身の財務状況や赤字決算、債務超過などがあっても審査に通る可能性があるからです。

一方で、売掛先の信用調査はしっかりと行われるため、売掛先の財務状況や取引実績が審査結果に大きく影響します。

審査時間については、最短で即日回答が可能ですが、提出書類の不備や審査の内容によっては数日かかることもあります。

急ぎの資金調達を希望する場合は、事前に必要書類を揃え、スムーズに対応できるよう準備することが大切です。

審査が甘いというよりも、売掛先の信用が鍵となる点を理解しておきましょう。

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エビスホールディングスのファクタリングの口コミ

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類について
信用情報に影響はでる？
取引先に連絡は入る？
安心のノンリコース契約とは
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問

申込から資金調達までの流れ

エビスホールディングスのファクタリングは、4つのステップで資金調達が完了します。

まず最初に、電話またはWEBから相談や申し込みを行います。

WEBであれば24時間対応しているため、営業時間外でも手続きを進められます。

次に、ヒアリングと仮審査が行われ、売掛金の内容や会社概要が確認されます。

仮審査を通過すると本審査に進み、必要書類の提出や面談が行われます。

すべての審査が完了すると契約を締結し、最短でその日に資金が振り込まれます。

事前に必要書類を準備しておくことで、手続きをさらにスムーズに進められます。

資金調達が迅速であることが、このサービスの大きな特徴です。

手数料と必要書類について

エビスホールディングスのファクタリングの手数料を電卓で計算している男性のイラスト

エビスホールディングスの手数料は公開されていませんが、2社間ファクタリングでは一般的に10～20%、3社間では2～9%が相場とされています。

具体的な手数料は契約内容や売掛先の信用度によって異なるため、事前に見積もりを依頼することが重要です。

必要書類には、会社案内、商業登記簿謄本、決算申告書、売掛金の証明書類（請求書や発注書など）、納税証明書などがあります。

これらを事前に揃えておくことで、審査がスムーズに進み、資金調達のスピードが向上します。

また、初回契約時と2回目以降では必要書類が異なる場合があるため、都度確認を怠らないようにしましょう。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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※土日祝日も利用できて「1分」で入力がおわり、すぐ結果が出るので便利です。

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信用情報に影響はでる？

エビスホールディングスのファクタリングは、借入ではなく売掛金の売買に基づく資金調達方法のため、信用情報には基本的に影響しません。

これは、ファクタリングが貸借対照表に負債として記録されないためです。

また、融資と異なり、信用調査機関に取引内容が登録されることもありません。

ただし、売掛先の信用が審査基準となるため、売掛先企業の信用力が低い場合には取引が難しくなることがあります。

また、売掛金を前倒しで現金化することで、本来のキャッシュフローが変化する点には注意が必要です。

このように、信用情報への影響はなくても、資金調達後の計画は慎重に立てる必要があります。

取引先に連絡は入る？

エビスホールディングスのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

エビスホールディングスでは、2社間ファクタリングの場合、取引先に連絡が入ることはありません。

これは、取引が利用者とファクタリング会社の間だけで完結するためです。

一方、3社間ファクタリングの場合は、売掛先にも通知が行われ、同意が必要となります。

このため、売掛先との関係性や通知に対する影響を事前に考慮することが重要です。

取引先に通知が行くと、資金繰りの状況を知られるリスクがあるため、慎重に選択することをおすすめします。

状況に応じて、2社間と3社間を使い分けることで、デメリットを最小限に抑えることが可能です。

安心のノンリコース契約とは

ノンリコース契約とは、売掛債権をファクタリング会社に売却した後、売掛先が倒産して債権回収が困難になった場合でも、利用者が責任を負わない契約形式のことです。

エビスホールディングスはこのノンリコース契約を採用しており、万が一のリスクをファクタリング会社が負担します。

これにより、利用者は安心して資金調達を進めることが可能です。

通常の融資では債務が残る場合がありますが、ノンリコース契約では債務負担が発生しないため、財務リスクを軽減できます。

ただし、ノンリコース契約を利用する際には、売掛先の信用が重要視されるため、事前の審査が厳しくなる場合があります。

リスクを抑えながら資金調達を行いたい方にとって、大きなメリットを持つ契約形態といえます。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼エビスホールディングスの審査に通りやすい人の特徴

売掛先の信用力が高い
売掛先企業の財務状況や信用度が良好であることが重要です。エビスホールディングスは、利用者自身の信用よりも売掛先の信用を重視しています。
売掛金の金額が100万円以上
同社の買取対象は100万円以上の売掛金となっており、これに該当する場合、審査に通りやすくなります。
売掛金の支払期日が到来していない
既に支払期限が過ぎている売掛金は買取対象外となるため、支払期日が到来していない売掛金を有していることが望ましいです。
必要書類を迅速かつ正確に提出できる
会社案内、商業登記簿謄本、決算申告書、売掛金の証明書類（請求書や発注書など）、納税証明書など、必要書類を迅速かつ正確に提出することで、審査がスムーズに進みます。
税金や社会保険の滞納がない、または分納中である
滞納がある場合でも、状況や分納状況によっては検討可能とされていますが、滞納がない、または分納中であることが審査通過の可能性を高めます。

▼エビスホールディングスの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先の信用力が低い場合
売掛先企業の経営状況が不安定であったり、支払い遅延の履歴があると、未回収リスクが高まるため、審査が厳しくなります。
売掛債権の二重譲渡の疑いがある場合
同一の売掛債権を複数のファクタリング会社に譲渡しようとする行為は違法であり、審査に通ることはありません。
債権譲渡禁止特約が付帯している場合
売掛先との契約に債権譲渡禁止特約が含まれていると、ファクタリングの利用が制限されることがあります。
必要書類の不備や虚偽の情報提供
提出書類に不備があったり、虚偽の情報を提供すると、信頼性が損なわれ、審査に通過しにくくなります。
売掛先が個人事業主である場合
多くのファクタリング会社は、売掛先が法人であることを条件としているため、売掛先が個人事業主の場合、審査が厳しくなる傾向があります。

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1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
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対象企業	法人限定サービス

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

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3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業