ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料とサービス内容の注意点

ANIMOのファクタリングを検討している方は、ANIMOのファクタリングの口コミや評判が特に気になるのではないでしょうか。

この記事では、ANIMOのファクタリング概要や口コミと評判をもとに、利用前に知っておくべきポイントを詳しく解説します。

法人と個人事業主は利用可能なのか、土日祝日は休みかどうか、さらには「審査は甘い？審査時間はどれくらい？」といった疑問にもお答えします。

また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類の詳細もご紹介します。

さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入る可能性についても詳しく説明します。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴なども取り上げますのでぜひ参考にしてください。

手数料が安いファクタリング会社40選

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	手数料が一番安い	政府認定あり	大手で安心
ポイント	必要書類2点のみ	サイトが見やすい	女性専任対応
サイト	公式HP	公式HP	公式HP

ANIMOのファクタリングの口コミ・評判

ANIMOのファクタリング概要

ANIMOのファクタリングは、売掛金を活用して迅速な資金調達を可能にするサービスです。

売掛債権をANIMOが買い取り、運転資金や支払い資金として活用することができます。

対象となる売掛債権は法人・個人事業主を問わず幅広く、30万円から3億円まで対応可能です。

また、2社間・3社間ファクタリングを提供しており、特に取引先に知られたくない場合には2社間ファクタリングが選ばれることが多いです。

手数料は2％～10％で、審査が柔軟で赤字決算や創業1年未満の企業も利用できるのが特長です。

利用者の経営状況に応じて資金調達プランを提案するなど、柔軟で迅速な対応が魅力です。

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会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
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買取金額	下限上限なし	下限上限なし	下限上限なし
イチオシ	手数料が一番安い	政府認定あり	大手で安心
ポイント	必要書類2点のみ	サイトが見やすい	女性専任対応
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ANIMOの口コミ・評判

ANIMOの口コミには、日々の体験談や経験談がありますのでご紹介します。

以下、ANIMOの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですので、こちらも参考にしてください。

ANIMOのファクタリングに関する口コミと評判は、迅速な対応や柔軟な審査体制が特に評価されています。

例えば、赤字決算や創業間もない企業でも利用できたという声が多く聞かれます。

また、取引先に通知が行かない2社間ファクタリングは、取引先との関係を気にする利用者から高評価を得ています。

一方で、手数料に関しては「安い」と感じる方もいれば「負担が大きい」と感じる方もおり、利用目的や状況によって意見が分かれるようです。

契約内容を事前によく確認しないと、予期しないコストが発生する可能性がある点には注意が必要です。

会社名	QuQuMo（ククモ）	日本中小企業	ビートレーディング
手数料	1％〜	1.5％〜	2％〜
入金時間	最短2時間	最短3時間	最短2時間
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法人と個人事業主は利用可能？

ANIMOは法人のみで、個人事業主は利用できません。

売掛債権をお持ちの全法人様
（査定対象が売掛先様の為、創業が1年未満・決算が赤字でもお申込み頂けます。）

これは、ANIMOが売掛金の内容や売掛先の信用状況を重視して審査を行う仕組みだからです。

利用を検討する際は、自分の事業形態や売掛金の状況を整理してから申し込むとスムーズです。

柔軟に対応してもらえる点がANIMOの大きな特長と言えるでしょう。

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土日祝日は利用できる？

ANIMOのファクタリングは、土日祝日はお休みです。

営業時間は平日の9:00～17:00となっており、申込みや問い合わせはこの時間内に行う必要があります。

ただし、メールでの問い合わせは24時間対応しているため、営業時間外に申し込むことは可能です。

その場合、翌営業日に担当者から連絡が来る流れとなります。

急な資金需要がある場合は、平日の早い時間帯に相談を開始することをおすすめします。

また、土日祝日を挟む場合、資金調達までに時間がかかる可能性があるため、余裕を持って手続きを進めるのが良いでしょう。

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審査は甘い？審査時間について

ANIMOのファクタリングは、他の資金調達手段と比較して審査が柔軟だと評価されています。

特に赤字決算や創業1年未満の企業でも利用可能で、厳しい基準に縛られることが少ないのが特徴です。

審査では、売掛先の信用状況や売掛金の内容が重視されるため、申込者自身の信用情報や過去の実績が直接影響しにくい仕組みになっています。

審査時間は最短即日で対応可能ですが、提出書類や状況次第で多少の時間がかかる場合もあります。

事前に必要書類を揃え、売掛金の詳細を明確にしておくことで、スムーズな手続きが期待できます。

ただし、売掛先の信用が低い場合や特殊な契約条件が含まれる場合は、審査が難航することもあるため注意が必要です。

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ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで

申込から資金調達までの流れ

ANIMOのファクタリングの手続きは、シンプルで迅速です。

まず、公式サイトの問い合わせフォームや電話で申し込みを行います。

その後、ANIMOの担当者から連絡があり、売掛債権の内容や希望する金額についてヒアリングを受けます。

次に、売掛金の調査が行われ、必要書類を揃えた上で契約内容が確定します。

契約が締結されると、指定された日までに買取金額が振り込まれます。

2社間ファクタリングの場合は最短即日で資金調達が可能ですが、3社間ファクタリングの場合は売掛先の同意が必要なため、多少時間がかかる場合があります。

手数料と必要書類は？

ANIMOのファクタリングの手数料は2％～10％の範囲で設定されています。

この割合は、売掛先企業の信用状況や支払いサイト、売掛金額などによって異なります。

手数料は利用者が納得できる形で提示されるため、契約前にしっかり確認しましょう。

必要書類としては、登記簿謄本や決算書、売掛債権を証明する資料などが求められます。

特に、売掛債権に関する資料が重要視されるため、不備がないよう注意してください。

書類の準備が整えば、審査から契約、資金調達までがスムーズに進むでしょう。

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信用情報に影響は出る？

ANIMOのファクタリングを利用しても、利用者の信用情報には影響しません。

これは、ファクタリングが融資ではなく売掛金の売買契約であるためです。

銀行融資のように信用情報機関に記録されることがなく、貸借対照表上で負債として計上されることもありません。

そのため、既存の借入状況や今後の融資計画に影響を与えないのが特徴です。

ただし、ファクタリングを行う際には取引先の信用状況が審査対象となるため、売掛先が倒産のリスクを抱えている場合は注意が必要です。

信用情報を傷つけたくない方にとって、ファクタリングは魅力的な資金調達手段と言えるでしょう。

取引先に連絡は入るのか？

ANIMOのファクタリングでは、契約形態によって取引先に連絡が入るかどうかが異なります。

2社間ファクタリングの場合、取引先に通知されることはなく、売掛先企業に知られずに資金調達が可能です。

一方、3社間ファクタリングでは、取引先の同意が必要なため、売掛先に連絡が入ります。

このため、取引先との関係を重視する場合には、2社間ファクタリングを選択するのが一般的です。

ただし、3社間ファクタリングは手数料が低めに設定される傾向があるため、コストを優先したい方には適しています。

自社の状況に合わせて最適な選択を検討しましょう。

安心のノンリコース契約

ANIMOのファクタリングは、ノンリコース契約を採用しているため安心です。

ノンリコース契約とは、売掛先が倒産した場合でも、利用者に支払い義務が発生しない契約形態のことを指します。

この仕組みにより、売掛先の信用リスクを負わずに資金調達が可能です。

銀行融資などでは、返済義務が発生するため経営リスクが高まる場合がありますが、ノンリコース契約ではそのような心配は不要です。

ただし、手数料は売掛金のリスクに応じて変動するため、事前に詳細を確認することが重要です。

リスク回避と資金調達を両立できる点が、ノンリコース契約の大きな魅力といえるでしょう。

審査に通る人と落ちる人の特徴

手数料が安く好条件なファクタリング3選

以下の無料見積りからがオススメです。

1位　QuQuMo（手数料1％〜と最安で買取可能）

「QuQuMo」は、手数料1％〜と一番安く最短2時間で資金調達できるサービスです。

24時間365日お申し込み可能で、オンラインで完結できます。

必要書類は、請求書と通帳の2点だけで、いま業界で一番人気があります。

上記のように「無料見積り」がとても簡単。

24時間受付中で、請求書は1万円〜無制限で買取可能なので安心です。

白船 太郎

手数料が1％〜と安く一番人気！

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QuQuMo（ククモ）の5chと口コミから見るファクタリングの評判

2位　日本中小企業金融サポート機構（政府の認定あり）

「日本中小企業金融サポート機構」は 一般社団法人 なので手数料は安くなる傾向があります。

一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

必要書類は、請求書と口座の入出金明細の2点だけ。

上記のように「無料見積り」がとてもシンプルで簡単です。

一つでも多くの企業を助けたいという理念のもと、手数料は最低限の1.5％〜で提供しています。

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3位　ビートレーディング（業界大手で安心）

「ビートレーディング」は、業界大手であり、取引実績は業界トップクラス。

取引実績は7.1万社以上あり、累計買取額は1,550億円を達成しています。

注文書ファクタリングにも対応していて、最大買取率は98％です。

本社は東京都港区にあり、全国5か所（東京・仙台・名古屋・大阪・福岡）に支店を展開していて安心です。

専任の女性オペレーターが付くので安心。

手続きの手間が少なく、すばやく資金調達できるのが強みです。

よくある質問（Q＆A）

ANIMOによくある質問と回答です。

貸金業者ではないのですか？

貸金業者ではござません。

どれくらいで取扱い出来ますか？

2社間ファクタリングの場合は最短で即日のお取扱いが可能です。
3社間ファクタリングの場合は売掛先様より承諾書を頂いてからのお取扱いになります。

代表者個人の保証や連帯保証人は必要ですか？

一切必要ありません。銀行借り入れなどとは違い、担保も必要ありません。

売掛先に連絡や通知は必要ですか？

3社間でファクタリング契約を締結する場合は売掛先企業様の承諾が必要です。
当社側で売掛先様にご説明にお伺いすることも可能です。
2社間ファクタリングをご希望のお客様については、ご必要ない場合がございますので一度当社までご相談ください。

取り扱い出来ない場合はどんな時ですか？

売掛債権が発生しないお取引形態、予定のお支払いが過ぎている売掛債権はお取り扱い出来ません。
赤字決算や創業1年未満の方はお取り扱い可能ですので、是非お問合せ下さい。

会社概要

ANIMOによくある質問と回答です。

ANIMOのファクタリングの口コミを総括

記事のポイントをまとめます

• ANIMOは売掛金を活用した迅速な資金調達が可能なサービス
• 法人だけでなく個人事業主も利用可能
• 赤字決算や創業1年未満でも申し込み可能
• 審査は柔軟で、最短即日の対応が可能
• 手数料は2％～10％と状況により異なる
• 2社間ファクタリングは取引先に知られずに利用できる
• 3社間ファクタリングは取引先の同意が必要
• ノンリコース契約により売掛先倒産時のリスクがない
• 手続きは簡潔で、問い合わせから資金調達までが迅速
• 必要書類を揃えることで手続きがスムーズに進む
• 土日祝日は対応していないため平日の手続きが必要
• 信用情報には影響を与えない
• 審査では売掛先の信用状況が重視される
• 契約内容の確認不足による予期せぬコストに注意が必要
• 相見積もりを取ることでより良い条件の選択が可能

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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。

私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。