テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点とは
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ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料とサービス内容の注意点
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ANIMOのファクタリングを検討している方は、ANIMOのファクタリングの口コミや評判が特に気になるのではないでしょうか。
この記事では、ANIMOのファクタリング概要や口コミと評判をもとに、利用前に知っておくべきポイントを詳しく解説します。
法人と個人事業主は利用可能なのか、土日祝日は休みかどうか、さらには「審査は甘い？審査時間はどれくらい？」といった疑問にもお答えします。
また、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類の詳細もご紹介します。
さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入る可能性についても詳しく説明します。
最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴なども取り上げますのでぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |  資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
目次
ANIMOのファクタリングの口コミと評判
- ANIMOのファクタリング概要
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は利用できる？
- 審査は甘い？審査時間について
ANIMOのファクタリング概要
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社リサーチジャパン |
| 設立 | 平成28年8月2日 |
| 所在地 | 東京都千代田区東神田1-5-6 MK第5ビル7階 |
| TEL | 03-5846-9220 |
| FAX | 03-6332-9888 |
| 営業時間 | 9:00～17:00 |
| 定休日 | 土曜日、日曜日、祝日 |
ANIMOのファクタリングは、売掛金を活用して迅速な資金調達を可能にするサービスです。
売掛債権をANIMOが買い取り、運転資金や支払い資金として活用することができます。
対象となる売掛債権は法人・個人事業主を問わず幅広く、30万円から3億円まで対応可能です。
また、2社間・3社間ファクタリングを提供しており、特に取引先に知られたくない場合には2社間ファクタリングが選ばれることが多いです。
手数料は2％～10％で、審査が柔軟で赤字決算や創業1年未満の企業も利用できるのが特長です。
利用者の経営状況に応じて資金調達プランを提案するなど、柔軟で迅速な対応が魅力です。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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口コミと評判
繋ぎとして
銀行の融資と比べると手数料は高いので、あくまで融資までの繋ぎでの利用です。入金までが早いので、その点は融資よりも利便性があると思います。継続的な利用は控えるつもりです。
やみ金並の手数料
手数料だけ支払いしろと脅してくる。 そして次の月に全て支払いさせる。 ここは、闇金で警察に通報済み
以下、ANIMOの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですので、こちらも参考にしてください。
建築業 調達額1000万円
大型の設備投資と人材の確保に資金が必要でしたが、銀行からの融資は受けることができず、困っていた時にANIMOを知りました。 アニモ様にご相談したところ担当の方が親身にご相談に乗ってくださり、過去にファクタリングサービスを利用した時のことも打ち明けることができました。
アパレル業 調達額8000万円
売掛先が倒産し、海外から生地の仕入れを行う資金がなくなってしまいました。 金額が大きかったので複数のファクタリング業社に話を聞いておりましたが、その中でもアニモ様はメリットだけではなくデメリットもしっかり伝えてくれ、手数料も明確で分かりやすく安心できたことが選んだポイントです。
ANIMOのファクタリングに関する口コミと評判は、迅速な対応や柔軟な審査体制が特に評価されています。
例えば、赤字決算や創業間もない企業でも利用できたという声が多く聞かれます。
また、取引先に通知が行かない2社間ファクタリングは、取引先との関係を気にする利用者から高評価を得ています。
一方で、手数料に関しては「安い」と感じる方もいれば「負担が大きい」と感じる方もおり、利用目的や状況によって意見が分かれるようです。
契約内容を事前によく確認しないと、予期しないコストが発生する可能性がある点には注意が必要です。
ANIMOは法人のみで個人事業主は利用できません。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
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法人と個人事業主は利用可能？
ANIMOのファクタリングは、基本的に法人のみの受付です。
売掛債権をお持ちの全法人様
（査定対象が売掛先様の為、創業が1年未満・決算が赤字でもお申込み頂けます。）
これは、ANIMOが売掛金の内容や売掛先の信用状況を重視して審査を行う仕組みだからです。
利用を検討する際は、自分の事業形態や売掛金の状況を整理してから申し込むとスムーズです。
柔軟に対応してもらえる点がANIMOの大きな特長と言えるでしょう。
土日祝日は利用できる？
ANIMOのファクタリングは、土日祝日はお休みです。
営業時間は平日の9:00～17:00となっており、申込みや問い合わせはこの時間内に行う必要があります。
ただし、メールでの問い合わせは24時間対応しているため、営業時間外に申し込むことは可能です。
その場合、翌営業日に担当者から連絡が来る流れとなります。
急な資金需要がある場合は、平日の早い時間帯に相談を開始することをおすすめします。
また、土日祝日を挟む場合、資金調達までに時間がかかる可能性があるため、余裕を持って手続きを進めるのが良いでしょう。
審査は甘い？審査時間について
ANIMOのファクタリングは、他の資金調達手段と比較して審査が柔軟だと評価されています。
特に赤字決算や創業1年未満の企業でも利用可能で、厳しい基準に縛られることが少ないのが特徴です。
審査では、売掛先の信用状況や売掛金の内容が重視されるため、申込者自身の信用情報や過去の実績が直接影響しにくい仕組みになっています。
審査時間は最短即日で対応可能ですが、提出書類や状況次第で多少の時間がかかる場合もあります。
事前に必要書類を揃え、売掛金の詳細を明確にしておくことで、スムーズな手続きが期待できます。
ただし、売掛先の信用が低い場合や特殊な契約条件が含まれる場合は、審査が難航することもあるため注意が必要です。
迅速な資金調達を目指す場合は、早めの申し込みが鍵となります。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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ANIMOのファクタリングの口コミ！手数料と資金調達まで
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響は出る？
- 取引先に連絡は入るのか？
- 安心のノンリコース契約
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問
申込から資金調達までの流れ
ANIMOのファクタリングの手続きは、シンプルで迅速です。
まず、公式サイトの問い合わせフォームや電話で申し込みを行います。
その後、ANIMOの担当者から連絡があり、売掛債権の内容や希望する金額についてヒアリングを受けます。
次に、売掛金の調査が行われ、必要書類を揃えた上で契約内容が確定します。
契約が締結されると、指定された日までに買取金額が振り込まれます。
2社間ファクタリングの場合は最短即日で資金調達が可能ですが、3社間ファクタリングの場合は売掛先の同意が必要なため、多少時間がかかる場合があります。
手数料と必要書類は？
ANIMOのファクタリングの手数料は2％～10％の範囲で設定されています。
この割合は、売掛先企業の信用状況や支払いサイト、売掛金額などによって異なります。
手数料は利用者が納得できる形で提示されるため、契約前にしっかり確認しましょう。
必要書類としては、登記簿謄本や決算書、売掛債権を証明する資料などが求められます。
特に、売掛債権に関する資料が重要視されるため、不備がないよう注意してください。
書類の準備が整えば、審査から契約、資金調達までがスムーズに進むでしょう。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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信用情報に影響は出る？
ANIMOのファクタリングを利用しても、利用者の信用情報には影響しません。
これは、ファクタリングが融資ではなく売掛金の売買契約であるためです。
銀行融資のように信用情報機関に記録されることがなく、貸借対照表上で負債として計上されることもありません。
そのため、既存の借入状況や今後の融資計画に影響を与えないのが特徴です。
ただし、ファクタリングを行う際には取引先の信用状況が審査対象となるため、売掛先が倒産のリスクを抱えている場合は注意が必要です。
信用情報を傷つけたくない方にとって、ファクタリングは魅力的な資金調達手段と言えるでしょう。
取引先に連絡は入るのか？
ANIMOのファクタリングでは、契約形態によって取引先に連絡が入るかどうかが異なります。
2社間ファクタリングの場合、取引先に通知されることはなく、売掛先企業に知られずに資金調達が可能です。
一方、3社間ファクタリングでは、取引先の同意が必要なため、売掛先に連絡が入ります。
このため、取引先との関係を重視する場合には、2社間ファクタリングを選択するのが一般的です。
ただし、3社間ファクタリングは手数料が低めに設定される傾向があるため、コストを優先したい方には適しています。
自社の状況に合わせて最適な選択を検討しましょう。
安心のノンリコース契約
ANIMOのファクタリングは、ノンリコース契約を採用しているため安心です。
ノンリコース契約とは、売掛先が倒産した場合でも、利用者に支払い義務が発生しない契約形態のことを指します。
この仕組みにより、売掛先の信用リスクを負わずに資金調達が可能です。
銀行融資などでは、返済義務が発生するため経営リスクが高まる場合がありますが、ノンリコース契約ではそのような心配は不要です。
ただし、手数料は売掛金のリスクに応じて変動するため、事前に詳細を確認することが重要です。
リスク回避と資金調達を両立できる点が、ノンリコース契約の大きな魅力といえるでしょう。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼ANIMOの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が高い
売掛先が倒産リスクの低い企業であり、信用力が十分にある場合、審査がスムーズに進む。 - 売掛金の内容が明確である
売掛金の金額や支払い期日が正確で、証明書類が揃っている場合、審査に有利となる。 - 急な資金需要に対応するための具体的な目的がある
運転資金や支払資金など、資金の使途が明確で合理的であると評価が高い。 - 提出書類に不備がない
登記簿謄本や決算書、売掛債権を証明する資料など、必要書類をしっかり揃えていると審査が進みやすい。 - 過去の支払い履歴に問題がない
売掛先企業や自身の取引履歴に支払い遅延やトラブルがない場合、信頼度が高まり審査に通りやすい。
▼ANIMOの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が低い
売掛先企業が経営不安や倒産リスクを抱えている場合、審査に通る可能性が低くなる。 - 売掛金の証明が不十分
売掛債権を裏付ける請求書や契約書がない、または不明確な場合は審査が難航する。 - 売掛金が既に支払い遅延している
予定された支払い期日を過ぎた売掛債権は、通常審査対象外となるため、利用が難しい。 - 必要書類が揃っていない
登記簿謄本や決算書、確定申告書など、審査に必要な書類が不足していると審査に通らない。 - 事業状況や資金使途が不明確
事業の継続性や資金調達の目的が曖昧で具体性に欠ける場合、審査で信用を得にくい。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタンです）
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は、下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
「手数料は最安値1％〜」「最短2時間で資金調達」できます！
※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、はじめから必要書類を送るというハードルがあるので2位です。
一番条件がよくなる可能性の高いQuQuMoで、早く資金調達したい方向けです。
※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。
まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
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資金調達プロ（複数社から一括見積りでプロが厳選してくれます）
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1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
まずは『10秒カンタン資金調達チェック』からお問い合わせください。
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よくある質問
ANIMOによくある質問と回答です。
貸金業者ではないのですか？
貸金業者ではござません。
どれくらいで取扱い出来ますか？
2社間ファクタリングの場合は最短で即日のお取扱いが可能です。
3社間ファクタリングの場合は売掛先様より承諾書を頂いてからのお取扱いになります。
代表者個人の保証や連帯保証人は必要ですか？
一切必要ありません。銀行借り入れなどとは違い、担保も必要ありません。
売掛先に連絡や通知は必要ですか？
3社間でファクタリング契約を締結する場合は売掛先企業様の承諾が必要です。
当社側で売掛先様にご説明にお伺いすることも可能です。
2社間ファクタリングをご希望のお客様については、ご必要ない場合がございますので一度当社までご相談ください。
取り扱い出来ない場合はどんな時ですか？
売掛債権が発生しないお取引形態、予定のお支払いが過ぎている売掛債権はお取り扱い出来ません。
赤字決算や創業1年未満の方はお取り扱い可能ですので、是非お問合せ下さい。
ANIMOのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- ANIMOは売掛金を活用した迅速な資金調達が可能なサービス
- 法人だけでなく個人事業主も利用可能
- 赤字決算や創業1年未満でも申し込み可能
- 審査は柔軟で、最短即日の対応が可能
- 手数料は2％～10％と状況により異なる
- 2社間ファクタリングは取引先に知られずに利用できる
- 3社間ファクタリングは取引先の同意が必要
- ノンリコース契約により売掛先倒産時のリスクがない
- 手続きは簡潔で、問い合わせから資金調達までが迅速
- 必要書類を揃えることで手続きがスムーズに進む
- 土日祝日は対応していないため平日の手続きが必要
- 信用情報には影響を与えない
- 審査では売掛先の信用状況が重視される
- 契約内容の確認不足による予期せぬコストに注意が必要
- 相見積もりを取ることでより良い条件の選択が可能
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
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