ファクタリングジャパンの口コミ！申込みから資金調達までの注意点
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建設ファクターズの口コミと評判！ファクタリング詳細を徹底解説！
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建設業界に特化したファクタリングサービスを提供する「建設ファクターズ」は、請求書や注文書を活用した資金調達で注目を集めています。
「建設ファクターズ 口コミ」を検索している方は、特にそのファクタリング概要や手数料、申込から資金調達までの流れ、口コミや評判が気になるポイントかと思います。
法人や個人事業主も利用可能で、2社間ファクタリングを採用しているため、取引先に連絡が入る心配がなく、土日祝日を除けば最短即日での入金も可能です。
また、審査は銀行融資と比較して柔軟かつ迅速であり、審査に通る人と落ちる人の特徴、さらには手数料や必要書類についての情報も事前に確認しておくことでスムーズに進められます。
建設ファクターズの利用は信用情報に影響せず、秘密保持が徹底されている点も高く評価される理由です。
この記事では、建設ファクターズのファクタリングに関する基本情報から、具体的な口コミや評判まで、利用の際に押さえておきたいポイントを詳しく解説していきます。
結論から見たい方
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- 4社一括査定で買取価格と手数料の安さがすぐ分かる
- 審査通過率が9割以上の会社から相見積りできる
- 1分で入力おわり最短3時間で資金調達できる
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目次
建設ファクターズの口コミと評判
- 建設ファクターズのファクタリング概要
- 建設ファクターズの口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
建設ファクターズのファクタリング概要
| 運営会社 | 株式会社ミライヤ |
|---|---|
| 代表 | 井上哲夫 |
| 業務内容 | ファクタリング業 |
| 所在地 | 東京都豊島区東池袋1-34-5-6階 |
| TEL | 0800-170-6317 |
| FAX | 03-4496-4355 |
| 受付時間 | 09:30～18:00 (平日) |
建設ファクターズは株式会社ミライヤが運営しており、建設業界に特化したファクタリングサービスとして、請求書や注文書の買取を通じて企業の資金調達をサポートしています。
最大の特徴は、非対面での契約手続きを可能にするクラウド契約や郵送契約により、全国どこからでも利用できる点です。
また、手数料は業界最低水準の2％からで、他社からの乗り換えやおまとめの場合、手数料の優遇措置もあります。
加えて、利用者の取引先に通知をしない「2社間ファクタリング」形式を採用しているため、資金繰りの厳しい状況を取引先に知られずに済みます。
工事着手前の注文書のみで契約が可能なため、工事開始前に資金を確保することも可能です。
このように、建設業界の資金調達ニーズに応えた柔軟なファクタリングを展開しているのが建設ファクターズです。
【法人限定】
一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。
※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。
以下は「法人専用のファクタリング会社一括見積りサービス」です。
「4社一括査定の見積りなので、より速く買取価格と手数料の安さが分かります」
※土日祝日も利用できて「1分」で入力がおわり、すぐ結果が出るので便利です。
建設ファクターズの口コミと評判
建設ファクターズのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。
また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、建設ファクターズの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。
建設ファクターズの公式サイトには、利用者の声や体験談が掲載されていましたのでご紹介させていただきます。
建設資材卸売業 1000万円資金調達
業種柄入金ずれが多く毎月支手決済日には頭を悩ませていました。建設ファクターズさんを知り今では手形決済もスムーズに出来る様になりました。
建設ファクターズ
土木工事業 800万円資金調達
この度は遠方にも関わらず早急な対応をして頂き誠にありがとうございました。正直こんなにスピーディーに対応してもらえた事にびっくりしてます。
建設ファクターズ
工務店 770万円資金調達
初めて建設ファクターズさんにお世話になりました。過去に数回ファクタリング会社を使用しましたが、断然安い手数料で買取をしてもらえました。
建設ファクターズ
建設ファクターズの口コミや評判には、スピーディーな対応と手数料の低さが好意的に評価されています。
最短即日での入金が可能な点や、非対面で契約が完了できる点は、忙しい建設業界の利用者にとって大きな魅力です。
一方で、審査状況によっては希望の入金日程に対応できない場合もあるため、利用時には余裕を持った申請を心がけるとよいでしょう。
▼以下は、個人事業主の方も利用できて手数料は最安値で安心です。
財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。
法人と個人事業主は利用可能？
建設ファクターズは、法人だけでなく個人事業主も利用できるファクタリングサービスを提供しています。
そのため、建設業に従事する多様な規模の事業者が、資金調達の手段として選択できるのが特徴です。
個人事業主の場合、申請時に必要な書類や審査基準が法人と異なることもありますが、基本的な仕組みは変わらないため安心です。
また、建設ファクターズでは、通常の請求書以外にも工事の注文書を元にしたファクタリングも行っており、工事着手前の資金調達が可能です。
この柔軟性により、急な資金需要にも対応しやすく、幅広い事業者にとって頼りになるサービスとなっています。
土日祝日は休み？
建設ファクターズの営業日は基本的に平日となっており、土日祝日は休業日です。
そのため、契約の相談や資金調達の手続きは平日に行う必要があります。
特に、最短即日での入金を希望する場合には、土日祝日を避けて平日早めに申し込むとスムーズです。
また、郵送契約やクラウド契約の対応も平日に限られているため、計画的に手続きを進めることが大切です。
土日祝日に申し込んだ場合は、翌営業日に順次対応が進められるため、急ぎの場合は事前に相談しておくと安心でしょう。
審査は甘い？審査時間は？
建設ファクターズの審査は、一般的な銀行融資よりも柔軟でスピーディーに行われます。
特に、審査基準は建設業に特化しており、業界特有の資金繰り課題に配慮されています。
これにより、赤字決算や税金滞納があっても利用可能な点が他のファクタリング会社との差別化ポイントです。
審査時間は最短で即日対応が可能ですが、申込みの混雑状況により変動します。
特に、早期の資金調達が必要な場合は、平日午前中に申し込むことで即日入金がより確実になります。
ただし、必要な書類の不備があると審査に時間がかかるため、事前に必要書類を確認して揃えておくことが大切です。
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建設ファクターズの口コミ！申込みと手数料から資金調達まで
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
- よくある質問と回答
申込から資金調達までの流れ
建設ファクターズの申込から資金調達までの流れはシンプルで迅速です。
まず、問い合わせを行い、電話やメールで相談しながらサービス内容を確認します。
次に、必要書類を揃えた後、審査に移行し、審査結果に基づいて買取条件の提示を受けます。
条件に同意した場合、契約を締結し、最短で即日入金が可能です。
契約はクラウド契約や郵送契約も選択できるため、全国どこからでも利用しやすくなっています。
資金調達の流れがスムーズであるため、急な資金ニーズにも対応できる仕組みが整っています。
手数料と必要書類は？
建設ファクターズの手数料は業界最低水準の2％からと、非常に低く設定されています。
手数料は案件ごとに異なりますが、他社からの乗り換えやまとめての契約では手数料の優遇措置もあるため、複数社と比較しながら検討する価値があります。
必要書類としては、請求書や注文書、身分証明書が基本です。
さらに、事業内容によって追加の書類が必要になる場合もありますので、事前に確認するとスムーズです。
低手数料と手軽な書類準備が、忙しい建設業者にとって利用しやすいポイントとなっています。
【法人限定】
一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。
※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。
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※土日祝日も利用できて「1分」で入力がおわり、すぐ結果が出るので便利です。
信用情報に影響でる？
建設ファクターズのファクタリングは売掛債権の売買に基づく取引であり、借入ではないため、利用しても信用情報には影響しません。
これはファクタリング全般に言える特徴で、通常の融資と異なり、利用した事実が信用情報機関に登録されることはありません。
そのため、現在の信用情報を保ちつつ資金調達が可能で、特に銀行融資が難しい状況でも利用しやすい点がメリットです。
ただし、契約後に売掛先が支払い不能となった場合のリスクはあるため、事前に売掛先の信頼性を確認しておくことが大切です。
取引先に連絡は入る？
建設ファクターズは「2社間ファクタリング」を採用しているため、取引先には連絡が入りません。
この方式では、利用者と建設ファクターズの間で直接契約を結ぶため、取引先に通知されることがなく、売掛金の売却事実も知られることがありません。
そのため、取引先に資金繰りの事情を知られるリスクがなく、信用を損なう心配もありません。
もし取引先に知られずに資金調達を行いたい場合、この非通知の仕組みが大きなメリットとなります。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼建設ファクターズの審査に通りやすい人の特徴
- 確実な売掛金を保有していること：売掛金の請求額に誤りがなく、入金日が確定していることが重要です。これにより、ファクタリング会社はリスクを低減できます。
- 譲渡禁止特約が設定されていないこと：売掛金に譲渡禁止特約が付されていないことが求められます。この特約があると、売掛金の譲渡が制限されるため、ファクタリングの利用が難しくなります。
- 売掛先の信用力が高いこと：売掛先企業が倒産や資金繰りの悪化のリスクが低いことが望ましいです。売掛先の信用力が高いほど、ファクタリング会社も安心して取引できます。
- 必要書類を適切に準備できること：請求書や身分証明書など、必要な書類を迅速かつ正確に提出できることが審査のスムーズな進行に寄与します。書類の不備は審査遅延の原因となるため、注意が必要です。
- 反社会的勢力や公序良俗に反しないこと：反社会的勢力や公序良俗に反する企業との取引がないことが求められます。これらの要素は、ファクタリング会社の審査基準において重要視されます。
▼建設ファクターズの審査に落ちやすい人の特徴
- 譲渡禁止特約が設定された売掛金を持っている：売掛金に譲渡禁止特約がある場合、売掛金を第三者に譲渡することができないため、審査で不利になります。
- 売掛先の信用力が低い：売掛先企業が倒産のリスクを抱えている、または資金繰りが悪化している場合、回収困難のリスクが高いため、審査に通りにくくなります。
- 二重譲渡の売掛金を持っている：すでに他のファクタリング会社に譲渡済みの売掛金（二重譲渡）は、審査の際にリスクと見なされ、不合格の原因になります。
- 不正確な書類提出や書類不備がある：必要な書類が揃っていない、または不正確な情報が含まれていると、審査に通らない可能性が高まります。
- 反社会的勢力や公序良俗に反する企業との取引がある：ファクタリング会社は、反社会的勢力や社会倫理に反する企業との取引を避けるため、こうした関係があると審査に通りにくくなります。
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
※マイセレクト独自の視点で、ファクタリングの手数料が安く、申込みのハードルが低い会社TOP5を厳選しています。
1位 ファクタリングベスト
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 一括査定 | ファクタリングベスト |
| 対応債権 | 請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権 |
| 審査通過 | 最大98％ |
| 買取費用 | 最安1％〜 |
| 買取金額 | 制限なし |
| 対応地域 | 全国 |
| 入金時間 | 最短3時間 |
| 申込方法 | WEB |
| 土日利用 | 可能 |
| 赤字利用 | 可能 |
| 対象企業 | 法人限定サービス |
ファクタリングベストは「法人専用のファクタリング会社一括見積りサービス」です。
「4社一括査定の相見積りなので、より速く買取価格と手数料の安さが分かります」
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土日祝日も利用可能で、利用は完全無料のため、初めての方でも安心して利用できます。
あなたの会社があるエリア、そして業種から一番良い条件が出せる4社から一括相見積もりができるので、こちら一回だけで充分と言えます。
対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。
2位 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 団体名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
| 代表理事 | 谷口 亮 |
| 事業内容 | 資金調達、企業の財務及び事業再生 |
| 電話番号 | 03-6435-7371 |
| 所在地 | 東京都港区芝大門1-2-18-2F |
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は3万円〜2億円
・調達スピードは、即日振込
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
3位 株式会社ビートレーディング
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表取締役 | 鈴木 秀典 |
| 所在地 | 東京都港区芝大門一丁目2-18-3階 |
| TEL | 03-6450-1604 |
| 資本金 | 7,000万円 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。
メリットと契約内容
1、調達スピードは最短2時間
2、手数料は最低2％〜
3、調達可能金額は無制限です
4、契約方法は、WEBか対面
5、専任の女性スタッフが対応
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
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4位 株式会社ラボル
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 運営元 | 株式会社ラボル |
| 設立 | 2021年12月1日 |
| 所在地 | 東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F |
| 資本金 | 5,000万円 |
| 代表取締役CEO | 吉田 教充 |
10秒カンタン診断で、今いくら資金調達できるかすぐ分かります。
『資金調達のプロ』があなたに代わってより良い会社を見つけてくれる。
つなぎ融資が足りない方、銀行、街金で断られた方も諦めないでください。
WEBで見積りできます
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
まずは『10秒カンタン資金調達チェック』からお問い合わせください。
5位 株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社アクティブサポート |
| 代表者 | 羽田 光成 |
| 所在地 | 東京都豊島区南池袋2-13-10-3階 |
| 業務内容 | ファクタリング事業 |
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
「手数料は最安値1％〜」「最短2時間で資金調達」できます！
※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、色々と入力することがあって申込みのハードルが高いので5位です。
※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。
まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
よくある質問と回答
建設ファクターズによくある質問と回答です。
どんな売掛金(請求書)でも買い取ってもらえますか？
売掛金の請求額に間違いがなく、入金日が確定している売掛金であれば買い取り可能です。
ただし次のような売掛債権は買い取れない場合があります。
・売掛金に譲渡禁止特約が設定されている。
・すでに他社へ譲渡してしまっている売掛債権（二重債権）。
・回収困難な売掛債権（金融庁定義の不良債権）。
・反社会的勢力や公序良俗に反する企業の売掛債権。
売掛先企業が倒産した場合はどうなりますか？
建設ファクターズのファクタリングは償還請求権のないノンリコース契約です。売掛先企業の倒産や資金繰りの悪化により回収できなかった場合でもお客様に弁済や補填する義務はありませんのでご安心ください。
必要書類は何ですか？
必要な資金額にもよりますが、基本的に請求書と身分証明書が必要です。
税金滞納・赤字決算・債務超過でも利用できますか？
問題なくご利用いただけます。ファクタリングは売掛債権の売買行為であり、借り入れではありませんので、負債額や経営状態は考慮されません。
建設ファクターズの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- 建設ファクターズは建設業界に特化したファクタリングサービスを提供している
- 全国対応のクラウド契約や郵送契約を導入している
- 手数料は業界最低水準の2％から対応している
- 他社からの乗り換えやおまとめ契約で手数料が優遇される
- 2社間ファクタリングのため取引先に通知されない
- 工事着手前の注文書のみでも契約可能
- 最短即日での入金が可能な点が評価されている
- 法人と個人事業主の両方が利用可能である
- 土日祝日は休業のため平日の手続きが必要
- 銀行融資よりも柔軟で迅速な審査基準を持つ
- 必要書類は請求書や注文書、身分証明書など基本的なもののみ
- ファクタリング利用は信用情報に影響しない
- 取引先に資金繰りの状況を知られるリスクがない
- スピーディーな対応と手数料の低さが口コミで好評
- 秘密保持が徹底されており、安心して利用できる
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1、多重債務に苦しんでいる
2、債務整理を考えている
3、借金が減る、または返ってくるかもしれない
4、昔の借金なら、過払い金でお金が戻る可能性があります
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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