株式会社アールファクターのファクタリングの口コミ！申込から調達まで
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トラペイのファクタリングの口コミ！手数料や審査基準を詳しく解説
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「トラペイ ファクタリング 口コミ」で検索している方は、ファクタリングサービスの詳細や実際の口コミを知りたいと思っているのではないでしょうか。
トラペイは、法人や個人事業主が利用できる全国対応のファクタリングサービスで、オンライン完結の便利さが特徴です。
本記事では、トラペイのファクタリング概要をはじめ、口コミと評判、手数料や必要書類、審査の柔軟さについて詳しく解説します。
また「土日祝日は休み？」や「審査は甘い？審査時間は？」といった気になる疑問にも答え、申し込みから資金調達までの流れもわかりやすく紹介します。
さらに、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのか、審査に落ちる人の特徴などを解説しますのでぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |  資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
目次
トラペイのファクタリングの口コミと評判
- トラペイのファクタリング概要
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は利用可能？
- 審査は甘い？審査時間について
トラペイのファクタリング概要
| 運営会社 | 株式会社Trust Gateway |
|---|---|
| 設立日 | 平成29年2月 |
| 資本金 | 8,000万円 |
| 所在地 | 福岡県福岡市中央区大名2-2-42ケイワン大名402号 |
| FD | 0120-951-212 |
| 電話番号 | 092-712-3366 |
| 受付時間 | 平日9：00〜18：00 |
トラペイは、オンライン完結で売掛金を資金化できるファクタリングサービスを提供しています。
全国対応のため、来店不要でスマートフォン一つで手続きが完了するのが特徴です。
主に法人や中小企業の方が利用しやすい仕様で、特に資金調達をスピーディに行いたい場合に適しています。
申し込みから最短即日で資金化が可能で、オンライン契約により対面不要で契約が完結するため、煩雑な手間がかかりません。
手数料は2％からで、業界でも低水準とされています。
柔軟な審査基準が導入されているため、銀行のような厳しい与信がなく、比較的多くの法人が利用できる点も魅力です。
「クラウド契約」で安全性が確保されており、安心して利用できます。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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口コミと評判
トラペイのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。
また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、トラペイの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。
以下、トラペイの公式サイト上にある利用者からの声になりますのでご参考までにご覧ください。
運送業。 買取金額170万円。
運送業は、燃料費の乱高下・取引先の料金改定や倒産、車両の故障など、予期せぬトラブルに見舞われやすい業界です。
ファクタリングはこれらトラブル時の資金調達方法として大変重宝しています。
トラペイさんは専用システムによるクラウド契約を採用しているため、いつもより安心して取引することができました。
トラペイの公式サイト
飲食店経営。 買取金額60万円。
民法が改正されたことでクレジットカード会社に対する債権可能となったようです。
当店では売上の70％がクレジットカードによる支払いであり、キャッシュ不足に陥る事態が多々ありました。
トラペイのファクタリングサービスを知ってからはこのようなトラブルも減り、大変満足しております。
トラペイの公式サイト
自動車部品製造。 買取金額250万円。
売掛金の信頼性を高く評価していただき、想像を上回る金額で買取してもらいました。
スマホやPCは苦手な方ですが、必要最低限の入力で完了するため難しくありませんでした。
2〜3ヶ月反復利用して徐々にキャッシュフローを改善していくやり方もできるので負担を分散することができました。
トラペイの公式サイト
法人と個人事業主は利用可能？
トラペイのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主の方も利用が可能です。
法人への売掛金（請求書）を対象としており、資金調達に関する柔軟な対応が特徴です。
銀行からの融資が難しい個人事業主でも、トラペイなら審査基準が法人への売掛金の価値に基づくため、利用しやすくなっています。
また、トラペイは「クラウド契約」を導入しているため、事業規模に関わらず、全国どこからでもスマホやパソコンで手続きを完結できます。
そのため、資金調達が急務の際にもスムーズに進められる利便性がある点が、法人・個人事業主双方にとって大きなメリットです。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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土日祝日は利用可能？
トラペイは基本的に平日9時から18時までが受付時間となっており、土日祝日は休業です。
そのため、土日祝日に申し込みを行った場合は、翌営業日に対応されることになります。
ただし、平日であれば最短即日での振込も可能なため、急な資金調達が必要な場合は、できるだけ早めの申し込みをおすすめします。
一方、契約や審査に関する書類の提出は、オンラインで24時間対応可能です。
そのため、事前準備を土日祝日でも進められるのは便利なポイントです。
必要な情報を揃えておくことで、平日開始時にスムーズな対応が期待できます。
審査は甘い？審査時間について
トラペイの審査は、銀行融資のような厳格な与信チェックが必要ないため、比較的柔軟な基準で行われます。
売掛金の価値を重視して審査が行われるため、経営状況が不安定な企業や、銀行の審査に通りにくい企業も利用しやすい点が特徴です。
また、審査時間についてもスピードが重視されており、申し込み当日に振り込みが完了するケースも多くあります。
ただし、審査を早く進めるためには、必要書類（本人確認書類や請求書、入出金明細など）を正確に揃えておくことが大切です。
通常は即日審査が完了しますが、申し込みのタイミングによっては翌営業日に持ち越される場合もあるため、余裕を持った準備が望ましいです。
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トラペイのファクタリングの口コミ！手数料や審査基準
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響するか？
- 取引先に連絡は入る？
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- トラペイによくある質問と回答
申込から資金調達までの流れ
トラペイの申込から資金調達までは、シンプルな3ステップで進行します。
まず、公式サイトや電話で申し込みを行い、必要な情報を入力します。
次に、審査のための請求書をスマホで撮影し、専用URLから提出します。
郵送やスキャンの手間がないため、短時間で手続きが完了します。
最後に、審査が完了すると振込が実行され、最短で当日中に資金が受け取れるのが魅力です。
申請内容に不備がない場合、全てオンラインで完了するため、非常にスムーズな資金調達が可能です。
手数料と必要書類は？
トラペイのファクタリング手数料は2％からで、業界の中でも低水準となっています。
利用金額や取引条件により手数料は異なるため、事前に確認しておくことが大切です。
必要書類としては、本人確認書類（免許証やパスポート）、請求書、直近7ヶ月の入出金明細、そして昨年度の決算書が求められます。
書類はスマホで撮影して提出でき、郵送やスキャンの手間が省けます。
これにより、短時間での審査や資金調達が実現され、申込者の手間が最小限に抑えられています。
書類が揃っていると審査もスムーズに進むため、事前に確認しておくとよいでしょう。
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信用情報に影響するか？
トラペイのファクタリングサービスは、通常の銀行融資とは異なり、信用情報に直接影響を与えません。
ファクタリングは売掛金を売却して資金化する方法であり、借入とは異なるためです。
そのため、ファクタリングの利用実績が信用情報機関に登録されることもなく、信用スコアに悪影響を及ぼすことはありません。
ただし、ファクタリングの利用が長期化しすぎると、キャッシュフローが厳しいと見なされる場合もあるため、利用状況は慎重に管理することが大切です。
これにより、他の資金調達手段とのバランスを取りながら、安心して利用できます。
取引先に連絡は入る？
トラペイでは、売掛先の取引先に通知がいかない「2社間ファクタリング」を採用しているため、取引先に連絡が入ることはありません。
これにより、取引先や関係者に知られることなく、安心して資金調達を行うことが可能です。
多くの企業が資金調達の際に懸念する「取引先への知られたくない」という心配が不要です。
ただし、場合によっては3社間ファクタリングが適しているケースもあるため、自社の状況に応じて相談すると良いでしょう。
プライバシーを確保したい企業にとって、トラペイの非通知方式は大きな安心材料です。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼トラペイの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛金が確実に回収できる取引先を持っている
信用度の高い取引先からの売掛金があると、ファクタリング会社側もリスクが低いため、審査が通りやすくなります。 - 必要書類を正確に準備している
本人確認書類や請求書、入出金明細など、求められる書類を正確に提出することで、審査がスムーズに進みます。 - 安定した売掛金を持つ業種の方
特に運送業や製造業など、毎月一定の売掛金が発生する業種は、ファクタリング利用に適しているとされます。 - 取引先との取引が長期間続いている
長期にわたる取引があると、売掛金の回収リスクが低いと見なされやすく、審査に有利です。 - 銀行融資が難しいが売掛金がある人
資金繰りが必要だが、売掛金の資金化が可能な人は、ファクタリング利用に適しており審査に通りやすい傾向があります。
▼トラペイの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛金の回収リスクが高い取引先が多い
売掛先の取引先に財務リスクがある場合、売掛金の回収が難しいと判断されるため、審査に通りにくくなります。 - 必要書類が不備または不正確な人
請求書や入出金明細など、必要な書類に不備があったり正確でなかったりすると、審査がスムーズに進まず、落ちる可能性が高まります。 - 売掛金が少額かつ不定期な業種の方
売掛金の発生が不定期だったり少額だったりする場合、ファクタリングの対象としてリスクが高いと見なされることが多いです。 - 取引先との取引期間が短い
取引先との取引が始まったばかりで実績が少ない場合、売掛金の信頼性が低いと判断され、審査が通りにくくなります。 - 債務超過や大きな赤字を抱えている
経営状況が著しく悪化していると、売掛金の価値があっても審査に影響を与える可能性があり、利用が難しい場合があります。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタンです）
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
アクティブサポートが運営する、QuQuMo（ククモ）という売掛金の前払いサービスです。
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※手数料の安さも、資金調達スピードも早く一番条件が良いのですが、はじめから必要書類を送るというハードルがあるので2位です。
一番条件がよくなる可能性の高いQuQuMoで、早く資金調達したい方向けです。
※メールアドレスを登録して、本登録フォームからファクタリング依頼するので今すぐ請求書を現金化したい方にはオススメの会社となります。
まずはメールアドレスを登録してから返信がきますので、そこからファクタリング申請をお願いします。
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つなぎ融資が足りない方、銀行、街金で断られた方も諦めないでください。
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2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合は必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
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資金調達プロは個人事業主でも利用できる！失敗しないファクタリング活用法
トラペイによくある質問と回答
トラペイによくある質問と回答です。
本当に面談や来社は不要なのでしょうか？
はい、当社ではクラウド契約を導入しておりますので対面は一切不要です。
利用できるエリアに制限はありますか？
いいえ、全国からご利用いただけます。 すべてオンラインで対応できますので、スマホ1つで完結いたします。
売掛先（取引先）にバレずにファクタリングできますか？
当社は取引先に通知せずに買取を行う「2社間ファクタリング」に対応しています。 取引先はもちろん、ご家族や従業員の方にも知られる心配はありません。
赤字が続いているのですが、利用できますか？
与信力をみる銀行融資と異なり、売掛金（請求書）の価値を査定し買取するため、経営状況によらず利用可能です。
他社でファクタリングを利用中なのですが…
他社様からのお乗り換えも歓迎いたします。 お電話にて現在のご契約状況をお伺いさせていただき、最適なプランを提案させていただきます。
助成金や給付金をファクタリングすることはできますか？
買取対象は売掛債権のみとなります。 助成金や給付金は対象外となりますので、ご了承ください。
スマホをもっていないのですが…
お申込み・クラウド契約はパソコンからでもご利用いただけます。 インターネット環境が無い場合はお電話でのお申込みも可能ですが、その場合は郵送等による書類送付が必要となる旨ご了承願います。
トラペイのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- オンライン完結で売掛金を資金化できるファクタリングサービス
- 全国対応で来店不要、スマートフォンで手続きが可能
- 法人や中小企業がスピーディに資金調達できる
- 最短即日での資金化が可能
- 手数料は2％からで業界内でも低水準
- 銀行のような厳しい与信審査がないため柔軟な対応
- 「クラウド契約」により高い安全性を確保
- 法人と個人事業主の両方が利用可能
- 売掛先は法人のみ。個人事業主への売掛債権だと難しい
- 平日9時から18時までの受付、土日祝日は対応不可
- 審査は売掛金の価値を重視し、比較的通りやすい
- 申込から資金調達までシンプルな3ステップで完了
- 必要書類は本人確認書類、請求書、入出金明細など
- 信用情報に影響を与えないため安心して利用可能
- 2社間ファクタリング方式で取引先への通知が不要
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
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※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
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※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
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