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MBpayのファクタリングの口コミと評判!手数料に注意!

MBpayのファクタリングの口コミと評判!手数料に注意!
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「MBpay ファクタリング 口コミ」を検索している方のために、この記事ではフリーランスや個人事業主に向けた資金調達手段である「MBpay」について詳しく解説します。

MBpayのファクタリング概要から口コミと評判まで、利用を検討する上で重要な情報をわかりやすくお伝えします。

結論から言いますと、手数料が一律8%と割高です。

また、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日は休みか、審査は甘いのか、そして審査時間や申込から資金調達までの流れについても解説します。

手数料と必要書類、信用情報に影響があるかどうか、取引先に連絡は入るのか、といった疑問にも触れ、さらに審査に落ちる人の特徴についても明確に説明します。

MBpayも良いとは思いますが、それ以上に安心安全で手数料が安いファクタリング会社もご紹介いたしますのでぜひ参考にしてください。

手数料が安いファクタリング会社40選

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入金時間最短2時間最短3時間最短2時間
買取金額30万円〜上限なし下限上限なし下限上限なし
イチオシ審査通過率93%〜無料見積りが簡単すぐ資金調達したい方
ポイント政府が認定した会社政府が認定した機関必要書類が2点のみ
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記事のポイント

  • MBpayのファクタリングサービスの概要や特徴
  • 利用者からの口コミや評判、評価ポイントがわかる
  • 手数料、必要書類、審査基準や審査時間について
  • 取引先への通知の有無、他の手数料が安い会社TOP3

MBpayのファクタリングの口コミと評判

MBpayのファクタリングの口コミと評判
  • MBpayファクタリング概要
  • 口コミと評判
  • 5chでの評判
  • 法人と個人事業主は利用可能?
  • 土日祝日は休み
  • 審査は甘い?審査時間は?

MBpayファクタリング概要

MBpayのサイト画像
MBpayの公式サイト
項目 内容
会社名 株式会社マイナビブリッジ
設立 2019年4月1日
所在地 東京都港区南青山5-14-7アヴァン南青山1階
資本金 3,500万円
代表 庄司 靖
事業内容 ファイナンスサービス
電話番号 03-6427-6542
営業時間 9:00〜18:00

MBpayは、フリーランスや個人事業主向けに、請求書を現金化できるファクタリングサービスです。

運営会社の株式会社マイナビブリッジが提供するこのサービスは、利用実績がなくても簡単に利用でき、初回でも最短2営業日で資金が振り込まれます。

一般的なファクタリングは取引先にも通知が必要な場合が多いですが、MBpayは2者間ファクタリングのため、取引先へ通知は不要です。

手数料は一律8と分かりやすく、オンライン完結のため、申込から振込までをスムーズに行えます。

このように、迅速かつ手軽に資金を得たい個人事業主やフリーランスに適したサービスです。

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手数料0.5%〜1.5%〜1%〜
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口コミと評判

MBpayのファクタリングの口コミや評判がよく喜んでいる男性イラスト

MBpayのファクタリングができてから比較的に新しく、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。

ただし、MBpayのホームページにはユーザーの声として掲載されていますので、そちらを以下に反映いたします。

エンジニア | 開業1年目

取引先の支払いサイクルがバラバラで、生活が不安定な状態でした。
独立して日が浅く、銀行融資も厳しい状況でしたが、MBpayで簡単に資金調達ができました!
請求書を買い取る仕組みが分かりやすかったです。

建設業 | 開業5年目

自然災害などの工事の遅れに伴い、元請けからの支払いが遅れた際にMBpayにお世話になりました。
今は木材などの高騰により原料費が大幅に増加して資金繰りが厳しい状況なので、また利用させてもらいます。

MBpayの口コミでは、特に迅速な対応と、わかりやすい手続きが評価されています。

「銀行融資を受けにくい状況でも利用できて助かる」「手数料が明確で計画しやすい」との声もあり、資金繰りに悩むフリーランスや個人事業主に好評です。

一方で、手数料8%が他の資金調達手段より高いと感じる利用者もいます。

このように、MBpayは使い勝手の良いサービスとして一定の評価を得ている一方で、利用条件や手数料には注意が必要です。

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5chでの評判

MBpayに関する5chでの評判を見ると、特に資金調達のスピードや手数料の明確さについて話題になることが多いようです。

迅速な入金が評価される一方で、8%という手数料がやや高めと感じる利用者もいます。

また、銀行融資が難しい個人事業主やフリーランスにとって、比較的審査が通りやすい点も好評です。

ただ、ファクタリングという仕組みに不安を持つ人もおり、利用に際しては事前にしっかりと内容を確認することが推奨されています。

このように、MBpayは利便性の高さから概ね好意的な評価を受けているものの、費用や仕組みに対する理解も必要とされています。

法人と個人事業主は利用可能?

法人と個人事業主の男性のイラスト

MBpayは法人だけでなく、個人事業主やフリーランスも利用可能なファクタリングサービスです。

特に、フリーランスや小規模事業者に向けた支援が充実しており、請求書の現金化を通じて柔軟な資金調達をサポートしています。

このため、法人のみの利用を想定したファクタリングサービスとは異なり、少額債権や短期間での利用にも対応しています。

ただし、利用には売掛債権が必要なため、請求書の発行がある事業者が主な対象です。

このように、MBpayは幅広い事業者が利用しやすい設計になっており、柔軟な資金調達を希望する方に適しています。

土日祝日は休み

MBpayの営業時間は平日9:00から18:00までで、土日祝日は休業しています。

→土日ですぐ資金調達できる会社はコチラ

そのため、申込みや問い合わせは平日のみ対応しており、土日祝日の間に申請をした場合は翌営業日の対応となります。

特に急ぎの資金調達が必要な場合は、平日の午前中までに手続きを完了することが望ましいです。

また、即日入金に対応しているため、平日であれば素早い対応が期待できますが、週末や連休前には早めの準備をおすすめします。

このように、MBpayの営業時間を踏まえて計画的に利用することで、スムーズな資金調達が可能となります。

審査は甘い?審査時間は?

MBpayの女性従業員がPCで顧客の審査をしているイラスト

MBpayの審査は、銀行融資に比べると柔軟で、フリーランスや個人事業主にも利用しやすいとされています。

売掛債権の取引先の信用が重視されるため、申請者自身の信用情報には比較的影響が少ない点が特徴です。

初めての利用でも審査から最短2営業日で入金が可能で、2回目以降は即日対応も可能です。

ただし、取引先の信用が低い場合や債権にリスクがあると判断されると審査に通りにくくなることもあります。

このように、スピーディーな資金調達が期待できるものの、事前に取引先の信用状況を確認しておくと安心です。

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MBpayのファクタリングの口コミ!手数料に注意!

MBpayのファクタリングの口コミ!手数料に注意!
  • 申込から資金調達までの流れ
  • 手数料と必要書類は?
  • 信用情報に影響でる?
  • 取引先に連絡は入る?
  • 審査に通る人と落ちる人の特徴
  • 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3

申込から資金調達までの流れ

MBpayの利用手順はシンプルで、オンラインで完結します。

まず、申込みを行い、利用者情報や請求書の内容を入力・アップロードします。

初めての方には確認書類の提出も求められるため、事前に準備しておくとスムーズです。

審査が完了すると、指定した口座に入金が行われ、初回は2営業日程度、2回目以降は最短当日で資金が調達可能です。

また、申込後は追加の操作が不要で、全ての手続きがシンプルに進むため、時間のかからない資金調達が実現できます。

この流れにより、迅速で簡単なファクタリングを希望する方に適したサービスと言えるでしょう。

手数料と必要書類は?

MBpayの手数料を電卓で計算している男性のイラスト

MBpayの手数料は一律8%で、事前にコストが明確な点は良いですが割高です。

一般的なファクタリングは手数料が変動する場合も多いですが、MBpayは一定の手数料のため、予算を立てやすくなっています。

申込に必要な書類として、請求書のコピーや本人確認書類などが求められます。

また、法人の場合は会社登記簿や決算書の提出が必要な場合もあります。

事前に必要書類を揃えておくと、手続きがスムーズに進むため、時間を無駄にせずに資金を確保できるでしょう。

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信用情報に影響でる?

MBpayのファクタリング利用は、一般的に利用者自身の信用情報には影響しにくいとされています。

これは、ファクタリングが売掛債権を利用した取引であり、融資とは異なるためです。

通常の銀行融資では利用者の信用情報が重要視されますが、MBpayでは売掛先の信用が重視される仕組みです。

そのため、過去のクレジット履歴などに不安がある方でも、比較的利用しやすいサービスと言えるでしょう。

ただし、ファクタリング自体が金融取引の一種であるため、利用回数が多すぎる場合は取引先からの信用に影響する可能性もあるため注意が必要です。

取引先に連絡は入る?

MBpayのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

MBpayのファクタリングは「2者間ファクタリング」と呼ばれる方式を採用しており、利用者とMBpayの間でのみ契約が行われます。

そのため、通常は取引先への通知や連絡は必要ありません。

この点は、取引先に知られずに資金調達を行いたい利用者にとって大きなメリットです。

一方で、請求書の内容や取引先の信用が審査のポイントとなるため、取引先の信頼性が低い場合には審査に通らないこともあります。

このように、MBpayは通知不要で取引先に影響を与えずに利用できる点が特徴です。

審査に通る人と落ちる人の特徴

MBpayのファクタリングの審査を進める女性のイラスト

▼MBpayの審査に通りやすい人の特徴

  1. 売掛先が信用のある企業
    売掛先の信用度が高いほど審査に通りやすくなります。信用のある大手企業や安定した収益のある取引先を持つことが好ましいです。
  2. 売掛金の支払い期日が近い
    売掛金の回収までの期間が短いとリスクが低いため、審査が通りやすくなります。支払い期日が直近の請求書を提出するのが効果的です。
  3. 個人の信用情報に問題がない
    個人の信用情報に大きな問題がない人は、審査が通過しやすくなります。大きな債務や未払いの記録がないことが望ましいです。
  4. 安定した取引先との関係がある
    長期間の安定した取引が続いていると信頼されやすく、審査に有利です。継続的な取引があると信頼性が高まります。
  5. 請求金額が過度に高額でない
    請求金額が極端に大きすぎるとリスクも高まるため、適度な金額での申し込みが審査を通りやすくします。

▼MBpayの審査に落ちやすい人の特徴

  1. 売掛先の信用度が低い
    売掛先が小規模で安定性に欠ける企業や、信用リスクの高い取引先の場合、審査が通りにくくなります。
  2. 売掛金の支払い期日が遠い
    請求書の支払い期日が長期先の場合、リスクが高いため審査が厳しくなることがあります。
  3. 個人の信用情報に問題がある
    個人の信用履歴に延滞や未払いなどのネガティブ情報がある場合、審査に不利に働く可能性が高まります。
  4. 取引先との関係が不安定
    短期間の取引や取引頻度が少ない場合、信頼度が低いため、審査に影響を与えることがあります。
  5. 過度に高額な請求金額
    通常の取引規模に比べて極端に高額な請求書を提出すると、リスクが高まるため、審査が通りにくくなる傾向があります。

手数料が安く好条件なファクタリング3選

MBpayのファクタリングで資金調達できて喜んでいる男性

筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。

理由
1、「アクセルファクター」は、政府が認定した会社で手数料も0.5%〜と一番安く安心です

2、「日本中小企業金融サポート機構」は、入力箇所が少なく無料の見積りがとてもカンタン

3、「QuQuMo」は、手数料が1%〜と安く必要書類が2点だけで今すぐ資金調達したい方にオススメ

アクセルファクター(手数料0.5%〜で一番安いです)

アクセルファクターの公式サイト
アクセルファクターの公式サイト

アクセルファクターの内容

対象者:法人・個人事業主(法人相手の請求書のみ)
手数料:3社間は手数料0.5%〜。
2社間は手数料1%〜とどちらも安いです。
買取額:30万円〜上限なし
審査時間:最短30分
入金時間:申込から入金まで最短2時間

必要書類:請求書、通帳、身分証
契約方法:WEB完結、郵送、来店契約のいずれかを選択
店舗は、東京、仙台、名古屋、大阪にあり対面契約も可能

フリーダイヤル:0120-781-140
営業時間:平日 9:30〜18:30
※申込(無料見積もり)はWEBからお願いします。

アクセルファクターは、累計契約数11,000件、申込総額350億円を超える取引実績があります。

政府から認定されている会社で、手数料も0.5%〜と安く最短2時間で資金調達できるので一番条件が良いと言えます。

審査通過率も93.3%であり、柔軟な審査を行なっています。

アクセルファクターの申込フォーム
アクセルファクターの申込フォーム

上記のように入力は少なく、無料でお申込フォームから送信できます

WEBから24時間365日受付中です。

担当からメールか電話が来ますので、その対応だけお願いします

※法人・個人事業主からお申込み可能ですが「法人相手の請求書のみ」利用できます
※請求書は30万円〜買取可能です

政府認定で安心安全!
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一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像
日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構の内容

対象者:法人・個人事業主
手数料:1.5%〜
買取額:下限上限なし
入金時間:最短3時間
必要書類:請求書、通帳のコピー
契約方法:オンライン完結

フリーダイヤル:0120-281-501
営業時間:平日 9:30〜18:00

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、手数料は安くなる傾向があります。

一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5%〜

3、赤字・税金滞納で融資に落ちていても利用可能

4、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

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まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。

WEBから10秒でカンタン入力できます!

※折り返し連絡が入りますので、その対応だけお願いします。

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必要書類:身分証、請求書、通帳のコピー
契約方法:オンライン完結

フリーダイヤル:0120-670-680 
営業時間:平日 9:00〜19:00

QuQuMo(ククモ)は、手数料1%〜と安く最短2時間で資金調達できるサービスです。

24時間お申し込み可能で、WEBで契約まで全てを完結できます。

まず、メールアドレスを登録してから、必要書類をアップロードしていくので、初めから申込みをしてすぐ資金調達したい方向けです。

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まずは無料相談を送信するとメール返信がきますので、そこから「ファクタリング申請」をお願いします。

※審査結果後、QuQuMoの買取金額や条件が合わない場合は、途中でキャンセルもできますのでご安心ください。

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MBpayのファクタリングの口コミを総括

記事のポイントをまとめます
  • MBpayはフリーランスや個人事業主向けのファクタリングサービス
  • 請求書を現金化でき、迅速な資金調達が可能
  • 株式会社マイナビブリッジが運営するサービス
  • 初回は最短2営業日、2回目以降は当日入金も可能
  • 手数料は一律8%で割高である
  • オンラインで全て完結するため手続きが簡単
  • 2者間ファクタリングで取引先への通知が不要
  • 土日祝日は営業しておらず、平日のみ対応
  • 銀行融資よりも審査が通りやすい
  • 審査では取引先の信用情報が重視される
  • 個人事業主や小規模事業者も利用可能
  • 利用者自身の信用情報には影響が少ない
  • 必要書類は請求書や本人確認書類など
  • 資金繰りを柔軟にサポートする設計になっている

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▼ファクタリングを利用した筆者から一言

アクセルファクターは、手数料0.5%〜と安く政府認定なので一番おすすめです

日本中小企業金融サポート機構は、無料の見積りがカンタン

QuQuMoは、初めから書類を提出してすぐ資金調達したい方向け

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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※政府広報オンライン
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会

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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。

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