2024.11.21

テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点とは

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「テラス　ファクタリング　口コミ」と検索している方は、Terasu株式会社のファクタリングサービスについて詳しく知りたいと考えているのではないでしょうか。

この記事では、テラスのファクタリング概要をはじめ、口コミと評判を徹底的に解説します。

また、法人と個人事業主は利用可能なのか、土日祝日は休みなのかといった基本的な疑問にもお答えします。

さらに、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかかるのか、申込から資金調達までの流れについても詳しく解説していきます。

手数料と必要書類についてのポイントや、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのかといった懸念事項にも触れます。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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記事のポイント

テラスのファクタリングサービスの概要がわかる
テラスの口コミや評判、評価ポイントと注意点
審査基準や手続きの流れ、必要書類の詳細
取引先への影響と他の手数料が安い会社TOP5がわかる

テラスのファクタリングの口コミと評判
テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点

テラスのファクタリングの口コミと評判

テラスのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間は？

テラスのファクタリング概要

項目	内容
会社名	Terasu株式会社
所在地	東京都新宿区高田馬場2−14−5 第2いさみやビル3階
代表者	堂城立成
事業内容	ファクタリング業
FD	0120-500-492
電話番号	03-6265-9005
FAX番号	03-6265-9006
受付時間	平日8：00〜20：00

テラスのファクタリングは、企業や個人事業主が持つ売掛金を買い取るサービスです。

これにより、資金の入金サイクルを短縮し、キャッシュフローを改善できます。

オンライン手続きに対応しているため、全国どこからでも最短90分で資金を調達できるスピード感が魅力です。

2社間ファクタリングを中心に行い、取引先に通知せずに資金化できる点も利用者にとってメリットです。

また、赤字決算や債務超過の状況であっても、売掛先の信用があれば利用可能で、幅広い事業主をサポートします。

手数料は5%からと業界内でも低水準ですが、詳細は要問い合わせです。

主に運送業や建設業など特化型サービスも展開しており、多様な業種のニーズに対応しています。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達が可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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口コミと評判

テラスのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。

また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、テラスの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。

以下は、テラスの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談になりますのでぜひ参考にしてください。

運送業

複数のトラックの車検やタイヤの交換、新しいドライバー用のトラックの用意など当月の売上では捻出の難しい出費に困っていましたが、翌月の売掛金でファクタリングを利用し、難局を乗り切れました。

金融機関の信用情報も傷付かずに利用でき感謝してます。おかげで売上アップ出来ました。とても有効な資金調達手段だと思います。

テラスの公式サイト

建築業

売掛先の入金サイクルが60日と長く、次の現場の材料費や外注費が足りず困ってましたが、売掛債権をファクタリング利用し、現場仕事をしっかりこなすことが出来ました。

入金まで時間がかかる建築業界では特に無くてはならない資金調達の方法だと思います。助かりました。また宜しくお願いします。

テラスの公式サイト

製造業

新たなラインを作るための資金が足りず途方に暮れてました。そんな時、ファクタリング広告を見つけ、利用させて頂き、無事に予定通り製造ラインを作ることが出来ました。

銀行なら1か月以上かかるところを1日で利用でき、こんな資金調達もあるのだなとびっくりしました。また急な資金需要の際は相談させてもらうつもりです。

テラスの公式サイト

広告代理業

当社はウェブ制作を主に行っていますが、エンジニアの人件費など、入金より先に発生する費用も多く、資金繰りが大変でしたので、翌月の売掛金でファクタリングを利用しました。

おかげさまで、より大きな仕事も完了し、売上の拡大に繋げることが出来ました。また機会がありましたら利用したいと思います。

テラスの公式サイト

内装業

内装のクロスやペンキ、外注費などは先に発生して入金は後からなので、案件が重なった時は嬉しい反面、資金が足りなくて困っていましたが、翌月の売掛金でファクタリングを利用し、複数の案件の現場を無事にこなせて、売上が倍になりました。

個人事業主で赤字申告なので、金融機関は貸してくれない自分でも即日で利用でき、助かりました。

テラスの公式サイト

介護・福祉

介護報酬はしっかり入金がある反面、入金までの期間が長めなので、人件費や急な支払い時に困ってました。

ファクタリングを利用し、乗り切ることが出来感謝してます。要介護者様に迷惑をかけずに済んでホッとしてます。

テラスの公式サイト

テラスのファクタリングに対する口コミや評判は賛否が分かれる部分もあります。

オンライン完結型で最短90分の資金化が可能な点に高評価が集まっています。

また、赤字や設立1年目といった厳しい経営状況でも利用できる点が事業主に支持されています。

一方で、土日祝日の対応がないことには懸念の声もあります。

公式サイトやSNS上の情報は限られており、利用前に直接問い合わせることが推奨されます。

他社との比較検討や相見積もりを行うことで、より納得のいく利用が可能です。

特に手数料や条件に関する透明性を重視する場合は、他のファクタリング会社と条件を比較することをおすすめします。

▼以下は、個人事業主の方も利用できて手数料は最安値で安心です。

財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。

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法人と個人事業主は利用可能？

テラスのファクタリングは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。

売掛金を保有していれば、法人規模の大小や設立年数を問わず資金調達が可能な点が特徴です。

特に、赤字決算や債務超過といった条件でも利用できるため、資金繰りに困っている多くの事業者をサポートします。

個人事業主の場合、必要書類は身分証や通帳、請求書といった基本的なものが中心で、手続きも簡素化されています。

さらに、フリーランスにも対応した特化型のサービスがあるため、幅広い業種のニーズに応えています。

オンラインでの手続きが可能なため、地方在住の事業主にとっても利用しやすい点がメリットです。

ただし、個人の屋号のみで発行されている売掛金は買取対象外となる点に注意が必要です。

土日祝日は休み？

テラスのファクタリングは、基本的に平日のみの対応となり、土日祝日は休業です。

営業日は平日8:00から20:00までと長時間対応していますが、週末や祝日に即日対応を希望する場合は難しいでしょう。

ただし、公式サイトの問い合わせフォームやLINEを利用すれば、土日祝日でも申し込みは可能です。

対応は翌営業日以降になる場合が多いため、緊急の資金調達を検討している場合は、平日中に手続きを進めることをおすすめします。

特に、翌日以降に支払いが迫っている場合などは、早めの相談が重要です。

他社には土日対応のサービスを提供する会社もあるため、必要に応じて比較検討すると良いでしょう。

審査は甘い？審査時間は？

テラスのファクタリングは、銀行融資と比較して審査基準が緩やかです。

一般的な融資では申請者の財務状況や信用情報が重視されますが、ファクタリングでは取引先企業の信用が重要視されます。

そのため、赤字決算や債務超過、設立間もない企業であっても審査を通過しやすい特徴があります。

審査時間は非常に短く、必要書類を提出してから最短30分で結果が通知されます。

迅速な対応により、急な資金調達にも対応可能です。

ただし、売掛先の信用が低い場合や、書類不備があると審査が難航することもあります。

効率的な審査を進めるためには、事前に必要書類を揃え、正確な情報を提出することが重要です。

スピード重視の資金調達を希望する場合には、営業時間内に迅速に対応できるよう準備しておくと良いでしょう。

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テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類について
信用情報に影響はでる？
取引先に連絡は入る？
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問

申込から資金調達までの流れ

テラスのファクタリングは、簡単かつスピーディな手続きが特徴です。

まず、公式サイトや電話、LINE、メールから申し込みを行います。

次に、必要書類をメールやLINEで提出し、審査が開始されます。

審査結果は最短30分で通知され、契約完了後、当日中に資金が振り込まれることも可能です。

契約はオンラインで完結するため、来店や面談の必要がなく、全国どこからでも利用できます。

特に急ぎの場合は、午前中に手続きを開始すると当日中に資金調達が完了する確率が高まります。

一方で、審査に時間がかかるケースもあるため、余裕を持った申請を心がけると安心です。

手数料と必要書類について

テラスのファクタリングの手数料は5%からとされていますが、具体的な金額は契約内容によります。

取引額や売掛先の信用によって変動するため、申し込み時に確認することが重要です。

必要書類は、身分証、通帳のコピー、請求書の3点が基本です。

特に、書類が正確で不備がないことが審査を迅速に進めるポイントとなります。

通帳レスの銀行を利用している場合は、Web明細のスクリーンショットでも対応可能です。

また、LINEやメールで手軽に書類を提出できるため、対面手続きが難しい方でも利用しやすい仕組みです。

書類不備が発生すると手続きが遅れる可能性があるため、事前に必要書類をチェックしておくことをおすすめします。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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信用情報に影響はでる？

テラスのファクタリングは、売掛債権を現金化するサービスであり、融資や借入ではありません。

そのため、利用者の信用情報に影響が出ることはありません。

通常の銀行融資やローンとは異なり、負債として計上されないため、決算書にも影響を与えません。

これにより、将来的な融資や取引先との信用関係に悪影響が及ぶリスクを避けることができます。

さらに、保証人や担保を必要としないため、手続きがシンプルで負担が少ない点も魅力です。

ただし、売掛先の信用状態が重要視されるため、売掛先に不安がある場合は事前に確認しておくことが推奨されます。

取引先に連絡は入る？

テラスのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

テラスのファクタリングでは、2社間契約が可能なため、取引先に連絡が入ることはありません。

これにより、ファクタリングの利用を取引先に知られたくない事業主にとっても安心して利用できる仕組みが整っています。

ただし、3社間ファクタリングを選択した場合は、取引先への通知が行われるケースがあります。

2社間と3社間で手数料や条件が異なるため、事前にどちらの契約形態が自社に適しているかを確認することが重要です。

取引先との関係性を維持したい場合は、2社間ファクタリングを選ぶことでリスクを軽減できます。

不安がある場合は、契約前に詳細を確認することをおすすめします。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼テラスの審査に通りやすい人の特徴

売掛金を保有している人
確定した売掛金があることが審査の大前提。未確定の債権は対象外。
売掛先の信用が高い人
売掛先企業の信用情報や財務状況が良好であれば審査がスムーズになる。
必要書類を正確に揃えられる人
身分証や請求書、通帳など、指定された書類を正確かつ迅速に提出できる人。
返済や資金管理の実績がある人
自身の財務状況が安定している、または適切な資金管理ができていることが評価される。
事業の継続性が見込まれる人
安定した取引先を持ち、事業の今後の継続性が期待される人は審査が有利になる。

▼テラスの審査に落ちやすい人の特徴

売掛金が未確定の人
請求書が発行されていない、もしくは売掛金が確定していない場合は審査に通らない。
売掛先の信用が低い人
売掛先企業が財務状況の悪化や経営不振に陥っていると、審査が厳しくなる。
必要書類に不備がある人
提出書類に誤りや不足があると審査が進まず、結果的に不合格となる。
過去に債務不履行がある人
売掛金の譲渡履歴や資金管理が不十分で、トラブルが生じたことがある場合は不利になる。
売掛先が個人事業主のみの人
売掛先が法人でない場合は対象外となるため、審査を通過できない。

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

※マイセレクト独自の視点で、ファクタリングの手数料が安く、申込みのハードルが低い会社TOP5を厳選しています。

1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業