株式会社SENECAのファクタリングの口コミ！手数料の注意点
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テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点とは
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「テラス ファクタリング 口コミ」と検索している方は、Terasu株式会社のファクタリングサービスについて詳しく知りたいと考えているのではないでしょうか。
この記事では、テラスのファクタリング概要をはじめ、口コミと評判を徹底的に解説します。
また、法人と個人事業主は利用可能なのか、土日祝日は休みなのかといった基本的な疑問にもお答えします。
さらに、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかかるのか、申込から資金調達までの流れについても詳しく解説していきます。
手数料と必要書類についてのポイントや、信用情報に影響が出るのか、取引先に連絡が入るのかといった懸念事項にも触れます。
最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴を解説しますのでぜひ参考にしてください。
| 会社名 |  日本中小企業 |  QuQuMo（ククモ） |  資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
目次
テラスのファクタリングの口コミと評判
- テラスのファクタリング概要
- 口コミと評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
テラスのファクタリング概要
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | Terasu株式会社 |
| 所在地 | 東京都新宿区高田馬場2−14−5 第2いさみやビル3階 |
| 代表者 | 堂城 立成 |
| 事業内容 | ファクタリング業 |
| FD | 0120-500-492 |
| 電話番号 | 03-6265-9005 |
| FAX | 03-6265-9006 |
| 受付時間 | 平日8：00〜20：00 |
テラスのファクタリングは、企業や個人事業主が持つ売掛金を買い取るサービスです。
これにより、資金の入金サイクルを短縮し、キャッシュフローを改善できます。
オンライン手続きに対応しているため、全国どこからでも最短90分で資金を調達できるスピード感が魅力です。
2社間ファクタリングを中心に行い、取引先に通知せずに資金化できる点も利用者にとってメリットです。
また、赤字決算や債務超過の状況であっても、売掛先の信用があれば利用可能で、幅広い事業主をサポートします。
手数料は5%からで、主に運送業や建設業など特化型サービスも展開しており、多様な業種のニーズに対応しています。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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口コミと評判
テラスのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。
また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、テラスの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。
以下は、テラスの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談になりますのでぜひ参考にしてください。
運送業
複数のトラックの車検やタイヤの交換、新しいドライバー用のトラックの用意など当月の売上では捻出の難しい出費に困っていましたが、翌月の売掛金でファクタリングを利用し、難局を乗り切れました。
金融機関の信用情報も傷付かずに利用でき感謝してます。おかげで売上アップ出来ました。とても有効な資金調達手段だと思います。
建築業
売掛先の入金サイクルが60日と長く、次の現場の材料費や外注費が足りず困ってましたが、売掛債権をファクタリング利用し、現場仕事をしっかりこなすことが出来ました。
入金まで時間がかかる建築業界では特に無くてはならない資金調達の方法だと思います。助かりました。また宜しくお願いします。
製造業
新たなラインを作るための資金が足りず途方に暮れてました。そんな時、ファクタリング広告を見つけ、利用させて頂き、無事に予定通り製造ラインを作ることが出来ました。
銀行なら1か月以上かかるところを1日で利用でき、こんな資金調達もあるのだなとびっくりしました。また急な資金需要の際は相談させてもらうつもりです。
広告代理業
当社はウェブ制作を主に行っていますが、エンジニアの人件費など、入金より先に発生する費用も多く、資金繰りが大変でしたので、翌月の売掛金でファクタリングを利用しました。
おかげさまで、より大きな仕事も完了し、売上の拡大に繋げることが出来ました。また機会がありましたら利用したいと思います。
内装業
内装のクロスやペンキ、外注費などは先に発生して入金は後からなので、案件が重なった時は嬉しい反面、資金が足りなくて困っていましたが、翌月の売掛金でファクタリングを利用し、複数の案件の現場を無事にこなせて、売上が倍になりました。
個人事業主で赤字申告なので、金融機関は貸してくれない自分でも即日で利用でき、助かりました。
介護・福祉
介護報酬はしっかり入金がある反面、入金までの期間が長めなので、人件費や急な支払い時に困ってました。
ファクタリングを利用し、乗り切ることが出来感謝してます。要介護者様に迷惑をかけずに済んでホッとしてます。
テラスのファクタリングに対する口コミや評判は賛否が分かれる部分もあります。
オンライン完結型で最短90分の資金化が可能な点に高評価が集まっています。
また、赤字や設立1年目といった厳しい経営状況でも利用できる点が事業主に支持されています。
一方で、土日祝日の対応がないことには懸念の声もあります。
公式サイトやSNS上の情報は限られており、利用前に直接問い合わせることが推奨されます。
他社との比較検討や相見積もりを行うことで、より納得のいく利用が可能です。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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法人と個人事業主は利用可能？
テラスのファクタリングは、法人だけでなく個人事業主も利用可能です。
売掛金を保有していれば、法人規模の大小や設立年数を問わず資金調達が可能な点が特徴です。
特に、赤字決算や債務超過といった条件でも利用できるため、資金繰りに困っている多くの事業者をサポートします。
個人事業主の場合、必要書類は身分証や通帳、請求書といった基本的なものが中心で、手続きも簡素化されています。
さらに、フリーランスにも対応した特化型のサービスがあるため、幅広い業種のニーズに応えています。
ただし、個人の屋号のみで発行されている売掛金は買取対象外となる点に注意が必要です。
土日祝日は休み？
テラスのファクタリングは、基本的に平日のみの対応となり、土日祝日は休業です。
営業日は平日8:00から20:00までと長時間対応していますが、週末や祝日に即日対応を希望する場合は難しいでしょう。
ただし、公式サイトの問い合わせフォームやLINEを利用すれば、土日祝日でも申し込みは可能です。
対応は翌営業日以降になる場合が多いため、緊急の資金調達を検討している場合は、平日中に手続きを進めることをおすすめします。
特に、翌日以降に支払いが迫っている場合などは、早めの相談が重要です。
他社には土日対応のサービスを提供する会社もあるため、必要に応じて比較検討すると良いでしょう。
審査は甘い？審査時間は？
テラスのファクタリングは、銀行融資と比較して審査基準が緩やかです。
一般的な融資では申請者の財務状況や信用情報が重視されますが、ファクタリングでは取引先企業の信用が重要視されます。
そのため、赤字決算や債務超過、設立間もない企業であっても審査を通過しやすい特徴があります。
審査時間は非常に短く、必要書類を提出してから最短30分で結果が通知されます。
迅速な対応により、急な資金調達にも対応可能です。
ただし、売掛先の信用が低い場合や、書類不備があると審査が難航することもあります。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
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| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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テラスのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類について
- 信用情報に影響はでる？
- 取引先に連絡は入る？
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問
申込から資金調達までの流れ
テラスのファクタリングは、簡単かつスピーディな手続きが特徴です。
まず、公式サイトや電話、LINE、メールから申し込みを行います。
次に、必要書類をメールやLINEで提出し、審査が開始されます。
審査結果は最短30分で通知され、契約完了後、当日中に資金が振り込まれることも可能です。
契約はオンラインで完結するため、来店や面談の必要がなく、全国どこからでも利用できます。
特に急ぎの場合は、午前中に手続きを開始すると当日中に資金調達が完了する確率が高まります。
手数料と必要書類について
テラスのファクタリングの手数料は5%からとされていますが、具体的な金額は契約内容によります。
取引額や売掛先の信用によって変動するため、申し込み時に確認することが重要です。
必要書類は、身分証、通帳のコピー、請求書の3点が基本です。
特に、書類が正確で不備がないことが審査を迅速に進めるポイントとなります。
通帳レスの銀行を利用している場合は、Web明細のスクリーンショットでも対応可能です。
また、LINEやメールで手軽に書類を提出できるため、対面手続きが難しい方でも利用しやすい仕組みです。
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
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| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
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信用情報に影響はでる？
テラスのファクタリングは、売掛債権を現金化するサービスであり、融資や借入ではありません。
そのため、利用者の信用情報に影響が出ることはありません。
通常の銀行融資やローンとは異なり、負債として計上されないため、決算書にも影響を与えません。
これにより、将来的な融資や取引先との信用関係に悪影響が及ぶリスクを避けることができます。
さらに、保証人や担保を必要としないため、手続きがシンプルで負担が少ない点も魅力です。
取引先に連絡は入る？
テラスのファクタリングでは、2社間契約が可能なため、取引先に連絡が入ることはありません。
これにより、ファクタリングの利用を取引先に知られたくない事業主にとっても安心して利用できる仕組みが整っています。
ただし、3社間ファクタリングを選択した場合は、取引先への通知が行われるケースがあります。
2社間と3社間で手数料や条件が異なるため、事前にどちらの契約形態が自社に適しているかを確認することが重要です。
取引先との関係性を維持したい場合は、2社間ファクタリングを選ぶことでリスクを軽減できます。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼テラスの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛金を保有している人
確定した売掛金があることが審査の大前提。未確定の債権は対象外。 - 売掛先の信用が高い人
売掛先企業の信用情報や財務状況が良好であれば審査がスムーズになる。 - 必要書類を正確に揃えられる人
身分証や請求書、通帳など、指定された書類を正確かつ迅速に提出できる人。 - 返済や資金管理の実績がある人
自身の財務状況が安定している、または適切な資金管理ができていることが評価される。 - 事業の継続性が見込まれる人
安定した取引先を持ち、事業の今後の継続性が期待される人は審査が有利になる。
▼テラスの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛金が未確定の人
請求書が発行されていない、もしくは売掛金が確定していない場合は審査に通らない。 - 売掛先の信用が低い人
売掛先企業が財務状況の悪化や経営不振に陥っていると、審査が厳しくなる。 - 必要書類に不備がある人
提出書類に誤りや不足があると審査が進まず、結果的に不合格となる。 - 過去に債務不履行がある人
売掛金の譲渡履歴や資金管理が不十分で、トラブルが生じたことがある場合は不利になる。 - 売掛先が個人事業主のみの人
売掛先が法人でない場合は対象外となるため、審査を通過できない。
手数料が安く好条件なファクタリング3選
※筆者が実際に利用した3社です。結論、手数料も安く良いファクタリング会社でした。
理由
1、「日本中小企業金融サポート機構」は、無料の見積りが非常にカンタンで政府からの認定機関なので安心安全です。
2、「QuQuMo」は、すぐに資金調達したい方に非常にオススメです！手数料が1％〜でとても安く必要書類も請求書と通帳だけで申込みできます。
3、「資金調達プロ」は、複数社から無料で一括見積りができるので一番条件の良い会社を知りたい方にとても便利です。
一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構（無料の見積りがカンタンです）
日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は比較的に安くなります。
※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。
※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。
メリット
1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート
2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜
3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全
契約内容
・非対面、対面、郵送など選択可
・調達可能金額は下限上限なし
・調達スピードは最短3時間です
ご入金までの流れ
1、WEBのお見積りフォームより送信
2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）
3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出
4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。
質問と回答
Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？
可能です。
Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？
利用可能です。
まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。
WEBから10秒でカンタン入力できます！
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QuQuMo（ククモ）（すぐ資金調達したい方向け）
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4、審査結果や金額にご納得されましたら、契約後に即入金されます。
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よくある質問
テラスのファクタリングでよくある質問と回答です。
どんな債権でも大丈夫ですか？
請求書があれば問題ありません。不良債権は買い取り不可です。
個人事業主でも可能ですか？
問題ありません。ただし売掛先が法人であることが条件になります。
売掛先に知られることはありますか？
2社間取引が可能ですので、売掛先に知られることはありません。
すでに他社利用中ですが可能ですか？
はい、可能です。
赤字でも利用可能ですか？
赤字であっても取引に影響は一切ございません。
テラスのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- テラスのファクタリングは売掛金を現金化するサービス
- 最短90分で資金調達が可能なスピード感が特徴
- 2社間ファクタリングで取引先に知られずに利用できる
- 手数料は5％からで詳細は契約時に確認が必要
- 赤字決算や債務超過でも利用可能
- 法人だけでなく個人事業主やフリーランスも対応
- 必要書類は身分証、通帳、請求書の3点
- 書類提出はLINEやメールで簡単に行える
- 土日祝日は休業のため平日に手続きが必要
- 審査時間は最短30分で結果が通知される
- 信用情報に影響が出ない点が安心材料
- 審査は売掛先の信用が重視される
- 特化型サービスで運送業や建設業にも対応
- 3社間ファクタリングでは取引先への通知がある場合がある
- オンライン手続きで全国から利用可能
| 会社名 | 日本中小企業 | QuQuMo（ククモ） | 資金調達プロ |
| 手数料 | 1.5％〜 | 1％〜 | 無料一括査定 |
| 入金時間 | 最短3時間 | 最短2時間 | 最短3時間 |
| 買取金額 | 下限上限なし | 1万円〜上限なし | 100万円〜3億円 |
| イチオシ | 無料見積りならコチラ | すぐ資金調達したい方 | 複数社から一括見積り |
| ポイント | 政府が認定した機関 | 必要書類が2点のみ | 10秒カンタン診断 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
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※日本弁護士連合会
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※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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