SKサービスのファクタリングの口コミ！資金調達する前の注意点
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トラストファンディングのファクタリングの口コミ！注意点とは
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資金調達を検討している方の中には「トラストファンディング ファクタリング 口コミ」という検索で、トラストファンディングの評判や利用方法について詳しく知りたい方も多いでしょう。
この記事では、トラストファンディングのファクタリング概要や実際の口コミと評判を紹介しながら、法人と個人事業主の利用可否、土日祝日の対応は可能？そして審査の甘さや審査時間について解説していきます。
さらに、申込から資金調達までの流れ、手数料と必要書類の詳細についても触れ、利用者が気になる信用情報への影響や取引先への連絡有無も整理しました。
最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴についても解説しますのでぜひ参考にしてください。
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目次
トラストファンディングのファクタリングの口コミ
- トラストファンディングのファクタリング概要
- トラストファンディングの口コミ・評判
- 法人と個人事業主は利用可能？
- 土日祝日は休み？
- 審査は甘い？審査時間は？
トラストファンディングのファクタリング概要
トラストファンディングは、オンライン完結型のファクタリングサービスを提供しており、利用者は来店不要で契約から入金までをオンラインで行うことができます。
最大5,000万円までの売掛金買取に対応しており、手数料は3%からと、業界でも低めの設定です。
申込みから最短2時間で資金調達が可能なため、急な資金需要にも応じやすいのが特徴です。
また、設立1年未満の法人も利用でき、全国どこからでも申し込むことができます。
ファクタリングは、売掛金を売却して早期に現金化する手法で、経済産業省も推奨する資金調達方法のひとつです。
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トラストファンディングの口コミ・評判
トラストファンディングのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。
また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、トラストファンディングの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。
以下は、トラストファンディングの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですのでぜひ参考にしてください。
建設業 買取金額2000万円
昨今の物価高騰により、資材の価格が一気に高騰しました。これにより、資金繰りはジワジワと悪化。私たちの業界では、資材購入費や人件費の先払いが当たり前ですが、捻出することが困難になりました。
少しでも資金を前もって確保しようと、ファクタリングの利用を決意し、トラストファンディングさんへ申し込み。即日の契約とご入金をいただけ、とても助かりました。
運送業 買取金額120万円
昨年から続く燃料費の高騰が経営に大きなダメージを与えており、月間の利益は100万円以上の減少が続いていました。
燃料費価格上昇分を運賃へ転嫁したものの効果は限定的。いよいよ資金繰りに厳しさが増したタイミングでトラストファンディングさんのファクタリングを利用しました。バランスシートも膨張させることなく資金調達ができるのは嬉しい限りです。
IT業 買取金額5200万円
過去に他社のファクタリングを契約したことがあるのですが、手数料は12%、おまけに担当者の対応も酷く、お世辞にも満足のいく契約ではありませんでした。
再びファクタリングの利用を検討した際、経営者仲間から紹介されたのがトラストファンディングさんでした。担当者さんの知識や対応が素晴らしいだけでなく、手数料も一桁に。他社から乗換えて大成功でした。
製造業 買取金額700万円
新型コロナ融資の返済が開始したのですが、売上の挽回には至っておらず、返済金の捻出に一苦労。ついには、キャッシュフローは崩壊寸前にまで陥り、藁にもすがる思いでトラストファンディングさんのファクタリングを利用しました。
オンライン契約なので福岡県からの申込みでも即日対応いただけたことが最大の喜びでした。ファクタリングはトラストファンディングさんしか考えられません。
トラストファンディングのファクタリングに対する口コミや評判には、迅速な入金対応と低手数料を評価する声が多く見られます。
特に、他社と比べて手数料が抑えられている点や、オンラインで完結できる手軽さが好評です。
一方で、即日入金を希望する場合、午前中に申し込みが必要といった条件があるため、急ぎの場合には注意が必要です。
他社との比較をして条件の良いファクタリング会社を選ぶことが推奨されています。
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法人と個人事業主は利用可能？
トラストファンディングのファクタリングは、法人だけでなく個人事業主でも利用が可能です。
一般的にファクタリングは法人向けサービスが多い中で、個人事業主が利用できるのは大きな特徴です。
ただし、買取の対象は法人との取引で発生した売掛金に限られ、個人間の取引や確定していない売掛金などは対象外となるため、事前に確認が必要です。
また、設立1年未満の法人も申請が可能であるため、創業間もない企業や事業主でも柔軟に活用できます。
ファクタリングを利用することで、売掛金の早期現金化によるキャッシュフロー改善が期待できるでしょう。
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土日祝日は休み？
トラストファンディングの営業時間は9：30から18：30で、土日祝日も対応しています。
急な資金調達が必要な場合でも、平日の営業時間内に申し込みを完了すれば、即日入金も可能です。
特に即日入金を希望する際は、早めの申し込みが重要です。
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審査は甘い？審査時間は？
トラストファンディングのファクタリングは、比較的柔軟な審査基準が特徴です。
設立1年未満の法人や、赤字決算、税金の滞納がある場合でも審査対象となるため、多くの企業が利用しやすいとされています。
ただし、売掛金（請求書）が確定していることが基本条件であり、信頼性のある取引先が前提となります。
審査時間については、スピードを重視しており、申し込みから最短2時間で入金可能なケースもあります。
このため、急な資金需要に応えたい事業者にとって便利です。
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トラストファンディングのファクタリングの口コミ！注意点
- 申込から資金調達までの流れ
- 手数料と必要書類は？
- 信用情報に影響でる？
- 取引先に連絡は入る？
- 審査に通る人と落ちる人の特徴
- 手数料が安く好条件なファクタリングTOP3
- よくある質問（Q＆A）
申込から資金調達までの流れ
トラストファンディングでの資金調達は、シンプルな3ステップで進みます。
1、電話か公式サイトから申し込みを行い、必要事項を入力した上で必要書類を提出します。
2、提出された書類をもとに審査が行われ、審査が通過すると見積もりが提示されます。
3、見積もりに納得できた場合、最終契約を結び、契約完了後、指定の口座に振り込みが行われます。
申し込みから入金までのスピードは最短で2時間ですが、書類の提出や申し込み時間によって異なるため、事前準備を整えておくと安心です。
手数料と必要書類は？
トラストファンディングのファクタリング手数料は3％から設定されています。
手数料率は取引先の信用度や売掛金の金額によって変動するため、具体的な見積もりで確認するのが良いでしょう。
必要書類は、基本的に売掛金の発生を確認できる請求書や、事業内容を証明する法人登記簿謄本などです。
また、取引先の支払い状況や契約内容がわかる書類も求められる場合があります。
これらの書類を事前に揃えることで、審査がスムーズに進み、迅速な資金調達が可能になります。
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信用情報に影響でる？
トラストファンディングのファクタリングは、借入とは異なるため、信用情報に影響を与えることはありません。
ファクタリングは売掛金を売却して資金を調達する仕組みであり、負債として扱われないためです。
このため、貸借対照表への負債計上が不要であり、銀行融資や他の信用調査に響く心配が少ないのが特徴です。
信用情報への影響を避けつつ資金調達を行いたい企業にとって、ファクタリングは有効な手段といえるでしょう。
取引先に連絡は入る？
トラストファンディングのファクタリングでは、2社間契約を選べば取引先への連絡が不要です。
2社間契約は、売掛金を売却する際、ファクタリング会社と利用者間だけで取引が完了するため、取引先に知られることなく資金調達が可能です。
一方、3社間契約の場合は取引先に通知が入るケースがあります。
取引先に連絡が入ることを避けたい場合は、2社間契約の利用をおすすめします。
審査に通る人と落ちる人の特徴
▼トラストファンディングの審査に通りやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が高い
信頼できる企業との取引で発生した売掛金を持っている人は、審査に通りやすくなります。売掛先が安定した企業であることが、審査の大きなポイントです。 - 売掛金が確定している
発生済みで未回収の売掛金があることが条件です。まだ確定していない請求や、未確定の契約での売掛金は対象外になるため注意が必要です。 - 売掛金の支払いサイトが短い
売掛先の支払いサイト（入金までの期間）が短ければ短いほど、資金回収のリスクが低くなり、審査に通りやすくなります。 - 設立1年以上で安定した収益がある
設立1年以上の法人や個人事業主であれば、安定した取引実績があると判断されやすく、審査で有利になる場合があります。ただし、1年未満でも売掛先が信頼性の高い企業であれば審査通過の可能性はあります。 - 必要書類が揃っている
請求書や売掛金が発生した証拠など、必要書類が適切に揃っていることが重要です。書類が揃っていると審査がスムーズになり、早い資金調達が可能になります。
▼トラストファンディングの審査に落ちやすい人の特徴
- 売掛先の信用力が低い
売掛先が小規模で不安定な企業や、過去に支払い遅延が多い場合、審査が厳しくなります。売掛先の信用力が低いと、ファクタリング会社にとってもリスクが高いためです。 - 売掛金が未確定・係争中である
未確定の売掛金や、支払いに関して争いがある売掛金は、回収の見込みが不透明なため審査対象外です。審査では、確定している売掛金が前提となります。 - 売掛金の支払いサイトが長すぎる
売掛先の支払いサイトが極端に長い場合（例：90日以上）、入金までのリスクが大きいため、審査に通りにくくなります。支払い期間が短い方が審査には有利です。 - 提出書類に不備がある
必要書類が揃っていなかったり、内容に不備があると審査が進まないため、落ちやすくなります。特に請求書や取引証明書類が不足していると、信頼性を確認できません。 - 過度な負債や税金滞納がある
企業自体の負債が過剰であったり、税金や保険料の滞納があると、返済能力に不安があると見なされ、審査が厳しくなることがあります。
手数料が安く好条件なファクタリング会社TOP3
※筆者や知人、親戚はファクタリング経験者でありネット上での評価もまとめています。選定基準は、手数料の安さ、入金スピード、必要書類の少なさ、対応の丁寧さです。
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契約方法：オンライン完結
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2位 日本中小企業金融サポート機構（政府の認定あり）
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入金時間：最短3時間
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契約方法：オンライン完結
営業時間：平日 9：30〜18：00
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3位 ビートレーディング（業界大手で安心）
ビートレーディングの内容
対象者：法人・個人事業主・フリーランス
手数料：2％〜
買取額：下限上限なし
入金時間：最短2時間
契約方法：オンライン完結
必要書類：契約書、発注書、請求書など
口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
契約方法：オンライン完結できます
営業時間：平日9：30〜18：00
「ビートレーディング」は、業界大手であり、取引実績は業界トップクラス。
取引実績は7.1万社以上あり、累計買取額は1,550億円を達成しています。
注文書ファクタリングにも対応していて、最大買取率は98％です。
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専任の女性オペレーターが付くので安心。
手続きの手間が少なく、すばやく資金調達できるのが強みです。
業界大手で安心
よくある質問（Q＆A）
トラストファンディングによくある質問と回答です。
買取り可能金額はいくらまでですか？
トラストファンディングでは、最大5,000万円までの売掛債権を買取しております。
オンライン契約は不安なので対面での契約を希望したいのですが
ご来店や出張買取りにも対応しております。
どのような売掛金でも買取ってもらえますか？
原則として、法人様との商取引で発生した売掛金（請求書）を買取り対象としております。
個人事業主様同士の取引や未確定の売掛金、係争中や事件性がある売掛金については買取り対象となりませんのでご注意ください。
会社設立1年未満ですが、契約はできますか？
法人の売掛金があり、審査が通過すれば可能です。
会社概要
トラストファンディングの会社概要（運営会社）の詳細です。
社名：株式会社トラストファンディング
住所：東京都豊島区東池袋1-35-11
電話：03-5904-8001
FAX：03-5904-8701
代表：井上 智貴
資本：1,000万円
営業時間：平日9：30〜18：30
定休日：土日祝日
トラストファンディングのファクタリングの口コミを総括
記事のポイントをまとめます
- 最大5,000万円までの売掛金買取に対応
- 手数料は3%からで業界内でも低い水準
- 申込みから最短2時間での入金が可能
- 設立1年未満の法人や個人事業主も利用できる
- 全国対応でどこからでも申し込み可能
- 経済産業省が推奨する資金調達手法
- 土日祝日は基本的に休みだが問い合わせ対応は可能
- 柔軟な審査基準で利用しやすい
- 審査には売掛金が確定していることが条件
- 2社間契約では取引先に知られずに利用できる
- ファクタリングは信用情報に影響を与えない
- 必要書類を揃えることで審査がスムーズに進む
- 即日入金を希望する場合は午前中の申し込みが必要
- 他社との相見積もりで最適な条件を選ぶことが推奨される
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| 入金時間 | 最短2時間 | 最短3時間 | 最短2時間 |
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▼情報参考元▼
※金融庁
※財務局
※警察庁
※消費者庁
※貸金業法
※厚生労働省
※信用情報機関
※日本貸金業協会
※消費生活センター
※貸金業社登録一覧
※日本弁護士連合会
※日本司法書士会連合会
※一般社団法人全国銀行協会
※株式会社日本信用情報機構
※一般社団法人日本クレジット協会
お金で困っている人により良い情報をお届けします。
学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。
私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。
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