2024.11.15

トラストファンディングのファクタリングの口コミ！注意点とは

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資金調達を検討している方の中には「トラストファンディング　ファクタリング　口コミ」という検索で、トラストファンディングの評判や利用方法について詳しく知りたい方も多いでしょう。

この記事では、トラストファンディングのファクタリング概要や実際の口コミと評判を紹介しながら、法人と個人事業主の利用可否、土日祝日の対応は可能？そして審査の甘さや審査時間について解説していきます。

さらに、申込から資金調達までの流れ、手数料と必要書類の詳細についても触れ、利用者が気になる信用情報への影響や取引先への連絡有無も整理しました。

最後に、審査に通る人と落ちる人の特徴についても解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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記事のポイント

トラストファンディングのファクタリングの詳細がわかる
法人や個人事業主の利用条件と信用情報への影響
申込みから資金調達、審査や手数料、必要書類の詳細
取引先への影響と他の手数料の安い会社TOP5がわかる

トラストファンディングのファクタリングの口コミ
トラストファンディングのファクタリングの口コミ！注意点

トラストファンディングのファクタリングの口コミ

トラストファンディングのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間は？

トラストファンディングのファクタリング概要

会社名	株式会社トラストファンディング
住所	東京都豊島区東池袋1-35-11
電話番号	03-5904-8001
FAX	03-5904-8701
代表者	井上智貴
資本金	1000万円
アクセス	池袋駅東口から徒歩5分
事業内容	ファクタリング業務
営業時間	平日9:00〜19:00
休業日	土・日・祝日

手数料	3％〜
入金	申込みから最短2時間
対象	全国利用可
フリーダイヤル	0120-405-666
受付時間	9:30〜18:30
備考	土日祝日でも対応

トラストファンディングは、オンライン完結型のファクタリングサービスを提供しており、利用者は来店不要で契約から入金までをオンラインで行うことができます。

最大5,000万円までの売掛金買取に対応しており、手数料は3%からと、業界でも低めの設定です。

申込みから最短2時間で資金調達が可能なため、急な資金需要にも応じやすいのが特徴です。

また、設立1年未満の法人も利用でき、全国どこからでも申し込むことができます。

ファクタリングは、売掛金を売却して早期に現金化する手法で、経済産業省も推奨する資金調達方法のひとつです。

法人や個人事業主の資金繰りの改善に役立ちますが、事前に必要書類や審査について理解しておくとよりスムーズです。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達が可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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口コミと評判

トラストファンディングのファクタリングは比較的に新しいもので、まだネット上に口コミ情報などは見当たりませんでした。

また、Instagram、TikTok、X（旧Twitter）、5ch(旧2ch)などに、トラストファンディングの口コミ情報が掲載されましたら、コチラにも反映させていただきます。

以下は、トラストファンディングの公式サイトに掲載されている利用者の声と体験談ですのでぜひ参考にしてください。

建設業　買取金額2000万円

昨今の物価高騰により、資材の価格が一気に高騰しました。これにより、資金繰りはジワジワと悪化。私たちの業界では、資材購入費や人件費の先払いが当たり前ですが、捻出することが困難になりました。

少しでも資金を前もって確保しようと、ファクタリングの利用を決意し、トラストファンディングさんへ申し込み。即日の契約とご入金をいただけ、とても助かりました。

トラストファンディング

運送業　買取金額120万円

昨年から続く燃料費の高騰が経営に大きなダメージを与えており、月間の利益は100万円以上の減少が続いていました。

燃料費価格上昇分を運賃へ転嫁したものの効果は限定的。いよいよ資金繰りに厳しさが増したタイミングでトラストファンディングさんのファクタリングを利用しました。バランスシートも膨張させることなく資金調達ができるのは嬉しい限りです。

トラストファンディング

IT業　買取金額5200万円

過去に他社のファクタリングを契約したことがあるのですが、手数料は12%、おまけに担当者の対応も酷く、お世辞にも満足のいく契約ではありませんでした。

再びファクタリングの利用を検討した際、経営者仲間から紹介されたのがトラストファンディングさんでした。担当者さんの知識や対応が素晴らしいだけでなく、手数料も一桁に。他社から乗換えて大成功でした。

トラストファンディング

製造業　買取金額700万円

新型コロナ融資の返済が開始したのですが、売上の挽回には至っておらず、返済金の捻出に一苦労。ついには、キャッシュフローは崩壊寸前にまで陥り、藁にもすがる思いでトラストファンディングさんのファクタリングを利用しました。

オンライン契約なので福岡県からの申込みでも即日対応いただけたことが最大の喜びでした。ファクタリングはトラストファンディングさんしか考えられません。

トラストファンディング

トラストファンディングのファクタリングに対する口コミや評判には、迅速な入金対応と低手数料を評価する声が多く見られます。

特に、他社と比べて手数料が抑えられている点や、オンラインで完結できる手軽さが好評です。

また、設立年数が浅い法人でも対応してもらえる点も利用者から高く評価されています。

一方で、即日入金を希望する場合、午前中に申し込みが必要といった条件があるため、急ぎの場合には注意が必要です。

尚、他社との比較をして条件の良いファクタリング会社を選ぶことが推奨されています。

▼以下は、個人事業主の方も利用できて手数料は最安値で安心です。

財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。

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法人と個人事業主は利用可能？

トラストファンディングのファクタリングは、法人だけでなく個人事業主でも利用が可能です。

一般的にファクタリングは法人向けサービスが多い中で、個人事業主が利用できるのは大きな特徴です。

ただし、買取の対象は法人との取引で発生した売掛金に限られ、個人間の取引や確定していない売掛金などは対象外となるため、事前に確認が必要です。

また、設立1年未満の法人も申請が可能であるため、創業間もない企業や事業主でも柔軟に活用できます。

ファクタリングを利用することで、売掛金の早期現金化によるキャッシュフロー改善が期待できるでしょう。

土日祝日は休み？

トラストファンディングの営業時間は平日の9:00から19:00までです。

そのため、基本的に土日祝日は営業していないため注意が必要です。

ただし、フリーダイヤルの問い合わせ受付は土日祝日も対応しており、受付時間は9:30から18:30です。

急な資金調達が必要な場合でも、平日の営業時間内に申し込みを完了すれば、即日入金も可能です。

特に即日入金を希望する際は、早めの申し込みが重要です。

事前にスケジュールを確認して計画的に利用することをおすすめします。

審査は甘い？審査時間は？

トラストファンディングのファクタリングは、比較的柔軟な審査基準が特徴です。

設立1年未満の法人や、赤字決算、税金の滞納がある場合でも審査対象となるため、多くの企業が利用しやすいとされています。

ただし、売掛金（請求書）が確定していることが基本条件であり、信頼性のある取引先が前提となります。

審査時間については、スピードを重視しており、申し込みから最短2時間で入金可能なケースもあります。

このため、急な資金需要に応えたい事業者にとって便利です。

ただし、審査の迅速さは、必要書類の提出状況や申し込みのタイミングによって異なるため、事前に準備を整えておくとスムーズに進みやすくなります。

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トラストファンディングのファクタリングの口コミ！注意点

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報に影響でる？
取引先に連絡は入る？
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問と回答

申込から資金調達までの流れ

トラストファンディングでの資金調達は、シンプルな3ステップで進みます。

まず、電話か公式サイトから申し込みを行い、必要事項を入力した上で必要書類を提出します。

次に、提出された書類をもとに審査が行われ、審査が通過すると見積もりが提示されます。

見積もりに納得できた場合、最終契約を結び、契約完了後、指定の口座に振り込みが行われます。

申し込みから入金までのスピードは最短で2時間ですが、書類の提出や申し込み時間によって異なるため、事前準備を整えておくと安心です。

手数料と必要書類は？

トラストファンディングのファクタリングの手数料を電卓で計算している男性のイラスト

トラストファンディングのファクタリング手数料は3％から設定されています。

手数料率は取引先の信用度や売掛金の金額によって変動するため、具体的な見積もりで確認するのが良いでしょう。

必要書類は、基本的に売掛金の発生を確認できる請求書や、事業内容を証明する法人登記簿謄本などです。

また、取引先の支払い状況や契約内容がわかる書類も求められる場合があります。

これらの書類を事前に揃えることで、審査がスムーズに進み、迅速な資金調達が可能になります。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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信用情報に影響でる？

トラストファンディングのファクタリングは、借入とは異なるため、信用情報に影響を与えることはありません。

ファクタリングは売掛金を売却して資金を調達する仕組みであり、負債として扱われないためです。

このため、貸借対照表への負債計上が不要であり、銀行融資や他の信用調査に響く心配が少ないのが特徴です。

信用情報への影響を避けつつ資金調達を行いたい企業にとって、ファクタリングは有効な手段といえるでしょう。

ただし、ファクタリング利用が頻繁な場合は取引先の信頼に影響する可能性もあるため、計画的な利用が重要です。

取引先に連絡は入る？

トラストファンディングのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

トラストファンディングのファクタリングでは、2社間契約を選べば取引先への連絡が不要です。

2社間契約は、売掛金を売却する際、ファクタリング会社と利用者間だけで取引が完了するため、取引先に知られることなく資金調達が可能です。

一方、3社間契約の場合は取引先に通知が入るケースがあります。

取引先に連絡が入ることを避けたい場合は、2社間契約の利用をおすすめします。

利用目的やプライバシーの観点で適した契約方法を選択することが大切です。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼トラストファンディングの審査に通りやすい人の特徴

売掛先の信用力が高い
信頼できる企業との取引で発生した売掛金を持っている人は、審査に通りやすくなります。売掛先が安定した企業であることが、審査の大きなポイントです。
売掛金が確定している
発生済みで未回収の売掛金があることが条件です。まだ確定していない請求や、未確定の契約での売掛金は対象外になるため注意が必要です。
売掛金の支払いサイトが短い
売掛先の支払いサイト（入金までの期間）が短ければ短いほど、資金回収のリスクが低くなり、審査に通りやすくなります。
設立1年以上で安定した収益がある
設立1年以上の法人や個人事業主であれば、安定した取引実績があると判断されやすく、審査で有利になる場合があります。ただし、1年未満でも売掛先が信頼性の高い企業であれば審査通過の可能性はあります。
必要書類が揃っている
請求書や売掛金が発生した証拠など、必要書類が適切に揃っていることが重要です。書類が揃っていると審査がスムーズになり、早い資金調達が可能になります。

▼トラストファンディングの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先の信用力が低い
売掛先が小規模で不安定な企業や、過去に支払い遅延が多い場合、審査が厳しくなります。売掛先の信用力が低いと、ファクタリング会社にとってもリスクが高いためです。
売掛金が未確定・係争中である
未確定の売掛金や、支払いに関して争いがある売掛金は、回収の見込みが不透明なため審査対象外です。審査では、確定している売掛金が前提となります。
売掛金の支払いサイトが長すぎる
売掛先の支払いサイトが極端に長い場合（例：90日以上）、入金までのリスクが大きいため、審査に通りにくくなります。支払い期間が短い方が審査には有利です。
提出書類に不備がある
必要書類が揃っていなかったり、内容に不備があると審査が進まないため、落ちやすくなります。特に請求書や取引証明書類が不足していると、信頼性を確認できません。
過度な負債や税金滞納がある
企業自体の負債が過剰であったり、税金や保険料の滞納があると、返済能力に不安があると見なされ、審査が厳しくなることがあります。

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

※マイセレクト独自の視点で、ファクタリングの手数料が安く、申込みのハードルが低い会社TOP5を厳選しています。

1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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個人事業主の方も利用可能！

日本中小企業金融サポート機構から無料見積り

3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

まずは『無料のお見積り』からお問い合わせください。

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業