2024.11.17

エルネストのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点を解説

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エルネストのファクタリングに関心を持ち「エルネスト　ファクタリング　口コミ」と検索している方は、利用者の評判やサービス内容について具体的な情報を知りたいのではないでしょうか。

この記事では、エルネストのファクタリング概要をはじめ、口コミと評判、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日の対応状況など、多岐にわたる情報を詳しく解説します。

さらに、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかかるのか、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類についても具体的に触れていきます。

最後に、信用情報に影響するか、取引先に連絡が入る場合の対処法、安心のノンリコース契約の特徴、そして審査に通る人と落ちる人の特徴についても解説しますのでぜひ参考にしてください。

結論から見たい方

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記事のポイント

エルネストのファクタリングの概要がわかる
口コミや評判からメリット・デメリットがわかる
手数料や審査の流れ、必要書類の詳細が把握できる
取引先への影響や他の手数料が安い会社TOP5がわかる

エルネストのファクタリングの口コミと評判
エルネストのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点

エルネストのファクタリングの口コミと評判

エルネストのファクタリング概要
口コミと評判
法人と個人事業主は利用可能？
土日祝日は休み？
審査は甘い？審査時間は？

エルネストのファクタリング概要

項目	詳細
会社名	株式会社エルネスト
代表	柏木智也
設立	平成28年9月
所在地	東京都千代田区麹町5-3麹町秋山ビルディング9階
電話	03-6261-0145
FAX	03-6261-0146
メール	info@elnest-facto.com
事業内容	ファクタリング業務
営業時間	9：30〜18：00
休業日	土日祝日

エルネストのファクタリングは、売掛金を現金化する資金調達方法で、特に短期間での現金確保を求める企業に適しています。

融資ではなく売掛債権の買取を通じた仕組みであり、銀行融資が受けられない場合や急な資金需要が発生した際に有効です。

主に法人向けにサービスを提供しており、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを選択できる柔軟性があります。

手数料は最低3％からで、売掛先の内容や入金までの日数によって異なる点が特徴です。

また、償還請求権のないノンリコース契約を採用しているため、売掛先の倒産リスクも利用者側が負担しない仕組みとなっています。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達が可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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口コミと評判

無事に資金調達

コロナによるダメージが大きく、赤字決算でしたが買取ってもらうことができました。

ただ審査から契約までに必要な書類が多いので、なかなか労力を使いました。

それでも買取ってもらえたことには感謝しています。

面談があるので、都内の方なら相談してみてもいいと思います。

fackomi

人材派遣業

東京にオフィスを構えています。

すぐに資金調達が必要だったのですが、謄本とったり売掛先の資料を用意するなどして審査を行い、さらに面談と契約が必要だったので、2日間ずっとファクタリングのことに手がかかりました。

ほかの業者も同じような感じかもしれませんが、担当営業の要領が悪く無駄な手間が多かった印象を受けました。

carinavi

建設業

決算書2期分、通帳（法人・個人）、請求書、税金関係書類、を持っていき面談をしましたが一週間たっても連絡が来ません。

後で調べたら創業1年足らずの会社で資本金500万の会社でした。

500万じゃファクタリング業は厳しいと思います。完全に情報収集の会社ですね。

carinavi

エルネストは面談しないといけないので手間がかかります。

必要書類を用意する時間もかかるのが気になる。

もう少し楽に申し込みができると便利になるかな。

キャピタルメディア

エルネストの口コミでは、資金調達のスピードや柔軟性が評価されています。

特に、赤字決算や設立1年未満の法人でも利用可能な点が好評を得ています。

一方で、面談や多くの必要書類が求められる点に不便さを感じる声もあります。

また、手続きの効率に関して担当者の対応にばらつきがあるとの意見も見られます。

審査の迅速さを謳っていますが、稀に連絡が遅れるケースも指摘されているため、事前の準備と確認が重要です。

総じて、条件を理解した上で利用すれば、特にスピード重視の資金調達には適していると言えるでしょう。

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財務局より認定を受けている一般社団法人なので安心安全です。

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法人と個人事業主は利用可能？

エルネストのファクタリングサービスは、主に法人を対象としています。

法人として営業している限り、設立年数が短い場合や赤字決算の場合でも利用が可能です。

個人事業主に関しては公式に明記されていませんが、法人登記が求められる点から利用が難しい可能性があります。

売掛債権を保有している企業間取引（BtoB）が対象であり、事業の種類に関係なく幅広く対応しています。

気になる点があれば、直接エルネストに問い合わせて確認することが推奨されます。

事前に必要書類を揃え、サービス内容を十分に理解しておくことで、スムーズな契約につながるでしょう。

土日祝日は休み？

エルネストの営業時間は平日の9時30分から18時までとなっており、土日祝日は休業日です。

そのため、急ぎの資金調達を希望する場合は平日での相談が必要です。

ただし、平日であれば最短即日での現金化が可能な場合もあります。

週末や祝日を挟む際には、あらかじめ必要書類を揃え、平日の早い段階で手続きを開始することをおすすめします。

電話やメールでの問い合わせフォームは24時間受け付けているため、初回相談はいつでも可能です。

こうした点を計画に入れておくと、効率的な手続きが進められるでしょう。

審査は甘い？審査時間は？

エルネストの審査は、一般的な金融機関の融資審査に比べると柔軟で、審査対象が利用者ではなく売掛先企業である点が特徴です。

そのため、赤字決算や債務超過であっても、売掛先企業の信用度が高ければ利用できる可能性があります。

審査時間については、最短で即日完了する場合もありますが、必要書類の不備や確認事項が多い場合には時間がかかることもあります。

特に、3社間ファクタリングの場合は売掛先企業との連絡が必要なため、審査が長引くことがある点に注意が必要です。

スムーズな審査を進めるためには、事前に必要書類を正確に用意し、売掛先企業の協力を得ることが重要です。

また、早めにエルネストと相談し、手続きの流れを確認しておくと安心です。

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エルネストのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点

申込から資金調達までの流れ
手数料と必要書類は？
信用情報に影響でる？
取引先に連絡は入る？
安心のノンリコース契約
審査に通る人と落ちる人の特徴
手数料が安く好条件なファクタリングTOP5
よくある質問

申込から資金調達までの流れ

エルネストでのファクタリング利用は、申し込みから資金調達まで大きく4つのステップで進みます。

まず、電話や公式サイトのフォームを通じて申し込みを行い、担当者に相談します。

次に、面談が実施され、必要書類の確認や詳細なヒアリングが行われます。

その後、審査を経て契約条件が提示され、契約書を締結します。

最後に、指定された口座に買取金額が振り込まれ、資金調達が完了します。

平日であれば最短で即日入金が可能ですが、事前に必要書類を揃えることがスムーズな手続きの鍵となります。

手数料と必要書類は？

エルネストのファクタリング手数料は3％からで、売掛先企業の信用度や入金日数によって変動します。

2社間取引は手数料が高めですが、取引先に知られることがありません。

必要書類として、会社登記簿謄本や決算書、通帳のコピー、売掛金一覧などが挙げられます。

また、個人保証に関する書類や納税証明書、印鑑証明なども求められることがあります。

書類の不備があると審査や契約に遅れが生じるため、早めに準備することをおすすめします。

詳細な書類リストは事前にエルネストに問い合わせて確認すると良いでしょう。

【法人限定】

一括査定で手数料が最安1％〜にできる可能性があり、最短3時間で資金調達可能です。

※ファクタリングは、手数料の安さがとても大切です。

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信用情報に影響でる？

エルネストのファクタリング利用は融資ではなく、売掛金の買取契約に該当するため、信用情報には影響しません。

通常、銀行融資では信用情報機関に取引内容が登録されますが、ファクタリングは売掛金の売買であり、負債として扱われないためです。

そのため、経営状況が厳しい場合でも利用しやすく、他の金融取引に影響を与えないメリットがあります。

ただし、契約内容や状況によっては一部例外がある可能性もあるため、不安があれば事前に担当者へ確認することをおすすめします。

信用情報を気にする経営者にとって、ファクタリングは柔軟な資金調達方法です。

取引先に連絡は入る？

エルネストのファクタリングは取引先に連絡がいかないと分かりガッツポーズしている男性のイラスト

エルネストのファクタリングでは、選択する契約形式によって取引先への連絡の有無が異なります。

2社間ファクタリングでは、売掛先に通知されることなく契約が完了するため、取引先に知られる心配はありません。

一方、3社間ファクタリングでは売掛先企業の同意が必要であり、利用の事実が通知されます。

通知が懸念される場合には、手数料が高くなる点に留意しながらも、2社間ファクタリングを選ぶと良いでしょう。

どちらを選択すべきかは、費用や取引先との関係性を考慮して決めることが重要です。

安心のノンリコース契約

エルネストのファクタリングは、償還請求権のないノンリコース契約を採用しており、利用者にとって安心感の高い仕組みです。

ノンリコース契約では、売掛先が倒産した場合でも利用者に返済義務が発生しないため、リスクを軽減できます。

この契約形態は、売掛先の信用状況が審査対象となるため、利用者自身の経営状態が直接問題視されない点が特徴です。

一方で、売掛先の信用度が低い場合には契約が成立しない可能性があるため、事前に売掛先の状況を把握しておくことが重要です。

この仕組みにより、利用者は手元の資金をリスクなく確保することができ、安心して資金調達を進められると言えるでしょう。

審査に通る人と落ちる人の特徴

▼エルネストの審査に通りやすい人の特徴

売掛先企業の信用度が高い
売掛先企業の経営状況や支払い能力が安定しており、信用度が高いことが重要です。
売掛金が通常の商取引に基づいている
遅延やトラブルのない商取引で発生した売掛金を保有している人が優位です。
必要書類を迅速に用意できる
決算書、登記簿謄本、売掛金一覧などの書類を正確かつ速やかに提出できることが評価されます。
複数の売掛債権を保有している
複数の売掛債権を合算できることで、ファクタリング会社にとってのリスクが分散されるため通りやすくなります。
取引先との取引年数が長い
売掛先企業との信頼関係が長期間続いている場合、審査の安定材料となります。

▼エルネストの審査に落ちやすい人の特徴

売掛先企業の信用度が低い
売掛先が財務的に不安定であったり、過去に支払い遅延の履歴がある場合、審査に影響します。
売掛金の内容に問題がある
過去のトラブルや契約外の売掛金など、正規の商取引に基づいていない債権は対象外になることがあります。
必要書類が不足している
提出すべき書類が揃わない、または内容に不備がある場合、スムーズな審査が進められません。
取引先との関係が短期間である
売掛先との取引履歴が浅く信頼性が確認しにくい場合、リスクとみなされることがあります。
売掛金の支払い期限が近すぎる、または過ぎている
支払い期限が迫りすぎている、もしくは既に遅延している売掛金は対象外になる可能性が高いです。

手数料が安く好条件なファクタリングTOP5

※マイセレクト独自の視点で、ファクタリングの手数料が安く、申込みのハードルが低い会社TOP5を厳選しています。

1位ファクタリングベスト

項目	詳細
一括査定	ファクタリングベスト
対応債権	請求書、注文書、介護報酬債権、診療報酬債権、調剤報酬債権
審査通過	最大98％
買取費用	最安1％〜
買取金額	制限なし
対応地域	全国
入金時間	最短3時間
申込方法	WEB
土日利用	可能
赤字利用	可能
対象企業	法人限定サービス

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対象は法人に限られますが、資金調達が必要な場面では、一括査定をする価値があるといえます。

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2位一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のサイト画像 — 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

項目	内容
団体名	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
代表理事	谷口亮
事業内容	資金調達、企業の財務及び事業再生
電話番号	03-6435-7371
所在地	東京都港区芝大門1-2-18-2F

日本中小企業金融サポート機構は「一般社団法人」なので、お客様が支払う手数料は基本的に安くなります。

※一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

※こちらは、法人も個人事業主の方もお申し込み可能です。

メリット

1、経験豊富な担当者が早急に資金繰りをサポート

2、一般社団法人だから実現可能な手数料1.5％〜

3、関東財務局長より認定された支援機関で安心安全

契約内容

・非対面、対面、郵送など選択可

・調達可能金額は3万円〜2億円

・調達スピードは、即日振込

ご入金までの流れ

1、WEBのお見積りフォームより送信

2、スタッフより電話がきます（本人確認と売掛金の確認）

3、審査まで進みたい場合はWEBで必要書類を提出

4、審査結果や金額にご納得されましたら、電子契約をし最短3時間以内に入金。

質問と回答

Q.売掛先にファクタリング契約の通知をしたくないのですが、可能ですか？

可能です。

Q.赤字・税金滞納で、融資審査に落ちてしまいました。それでも利用できますか？

利用可能です。ファクタリングは融資ではないので、赤字や税金滞納があってもご利用いただけます。融資を受けるまでのつなぎ資金として利用されるお客様も多くいらっしゃいます。

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3位株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングのサイト画像 — 株式会社ビートレーディングの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社ビートレーディング
代表取締役	鈴木秀典
所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18-3階
TEL	03-6450-1604
資本金	7,000万円
事業内容	ファクタリング事業

ビートレーディングは、スマホで簡単に資金調達できます。

メリットと契約内容

1、調達スピードは最短2時間

2、手数料は最低2％〜

3、調達可能金額は無制限です

4、契約方法は、WEBか対面

5、専任の女性スタッフが対応

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4位株式会社ラボル

項目	内容
運営元	株式会社ラボル
設立	2021年12月1日
所在地	東京都渋谷区道玄坂1-20-8-7F
資本金	5,000万円
代表取締役CEO	吉田教充

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5位株式会社アクティブサポート（即入金の急ぎの方向け）

売掛金前払いサービスのQuQuMoの画像 — 株式会社アクティブサポートの公式サイト

項目	内容
会社名	株式会社アクティブサポート
代表者	羽田光成
所在地	東京都豊島区南池袋2-13-10-3階
業務内容	ファクタリング事業