エルネストのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点を解説

エルネストのファクタリングに関心を持ち「エルネスト　ファクタリング　口コミ」と検索している方は、利用者の評判やサービス内容について具体的な情報を知りたいのではないでしょうか。

この記事では、エルネストのファクタリング概要をはじめ、口コミと評判、法人と個人事業主は利用可能か、土日祝日の対応状況など、多岐にわたる情報を詳しく解説します。

さらに、審査は甘いのか、審査時間はどれくらいかかるのか、申込から資金調達までの流れや手数料と必要書類についても具体的に触れていきます。

最後に、信用情報に影響するか、取引先に連絡が入る場合の対処法、安心のノンリコース契約の特徴、そして審査に通る人と落ちる人の特徴についても解説しますのでぜひ参考にしてください。

手数料が安いファクタリング会社40選

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エルネストのファクタリングの口コミ・評判

エルネストのファクタリング概要

エルネストのファクタリングは、売掛金を現金化する資金調達方法で、特に短期間での現金確保を求める企業に適しています。

融資ではなく売掛債権の買取を通じた仕組みであり、銀行融資が受けられない場合や急な資金需要が発生した際に有効です。

主に法人向けにサービスを提供しており、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを選択できる柔軟性があります。

手数料は最低3％からで、売掛先の内容や入金までの日数によって異なる点が特徴です。

また、償還請求権のないノンリコース契約を採用しているため、売掛先の倒産リスクも利用者側が負担しない仕組みとなっています。

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エルネストの口コミ・評判

エルネストの口コミには、日々の体験談や経験談があるためご紹介します。

エルネストの口コミでは、資金調達のスピードや柔軟性が評価されています。

特に、赤字決算や設立1年未満の法人でも利用可能な点が好評を得ています。

一方で、面談や多くの必要書類が求められる点に不便さを感じる声もあります。

また、手続きの効率に関して担当者の対応にばらつきがあるとの意見も見られます。

審査の迅速さを謳っていますが、稀に連絡が遅れるケースも指摘されているため、事前の準備と確認が重要です。

総じて、条件を理解した上で利用すれば、特にスピード重視の資金調達には適していると言えるでしょう。

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法人と個人事業主は利用可能？

エルネストのファクタリングサービスは、主に法人を対象としています。

法人として営業している限り、設立年数が短い場合や赤字決算の場合でも利用が可能です。

個人事業主に関しては公式に明記されていませんが、法人登記が求められる点から利用が難しい可能性があります。

売掛債権を保有している企業間取引（BtoB）が対象であり、事業の種類に関係なく幅広く対応しています。

気になる点があれば、直接エルネストに問い合わせて確認することが推奨されます。

事前に必要書類を揃え、サービス内容を十分に理解しておくことで、スムーズな契約につながるでしょう。

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土日祝日は休み？

エルネストの営業時間は平日の9時30分から18時までで、土日祝日は休業日です。

そのため、急ぎの資金調達を希望する場合は平日での相談が必要です。

ただし、平日であれば最短即日での現金化が可能な場合もあります。

週末や祝日を挟む際には、あらかじめ必要書類を揃え、平日の早い段階で手続きを開始することをおすすめします。

電話やメールでの問い合わせフォームは24時間受け付けているため、初回相談はいつでも可能です。

こうした点を計画に入れておくと、効率的な手続きが進められるでしょう。

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審査は甘い？審査時間は？

エルネストの審査は、一般的な金融機関の融資審査に比べると柔軟で、審査対象が利用者ではなく売掛先企業である点が特徴です。

そのため、赤字決算や債務超過であっても、売掛先企業の信用度が高ければ利用できる可能性があります。

審査時間については、最短で即日完了する場合もありますが、必要書類の不備や確認事項が多い場合には時間がかかることもあります。

特に、3社間ファクタリングの場合は売掛先企業との連絡が必要なため、審査が長引くことがある点に注意が必要です。

スムーズな審査を進めるためには、事前に必要書類を正確に用意し、売掛先企業の協力を得ることが重要です。

また、早めにエルネストと相談し、手続きの流れを確認しておくと安心です。

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エルネストのファクタリングの口コミ！手数料や審査の注意点

申込から資金調達までの流れ

エルネストでのファクタリング利用は、申し込みから資金調達まで大きく4つのステップで進みます。

まず、電話や公式サイトのフォームを通じて申し込みを行い、担当者に相談します。

次に、面談が実施され、必要書類の確認や詳細なヒアリングが行われます。

その後、審査を経て契約条件が提示され、契約書を締結します。

最後に、指定された口座に買取金額が振り込まれ、資金調達が完了します。

平日であれば最短で即日入金が可能ですが、事前に必要書類を揃えることがスムーズな手続きの鍵となります。

手数料と必要書類は？

エルネストのファクタリング手数料は3％からで、売掛先企業の信用度や入金日数によって変動します。

2社間取引は手数料が高めですが、取引先に知られることがありません。

必要書類として、会社登記簿謄本や決算書、通帳のコピー、売掛金一覧などが挙げられます。

また、個人保証に関する書類や納税証明書、印鑑証明なども求められることがあります。

書類の不備があると審査や契約に遅れが生じるため、早めに準備することをおすすめします。

詳細な書類リストは事前にエルネストに問い合わせて確認すると良いでしょう。

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信用情報に影響でる？

エルネストのファクタリング利用は融資ではなく、売掛金の買取契約に該当するため、信用情報には影響しません。

通常、銀行融資では信用情報機関に取引内容が登録されますが、ファクタリングは売掛金の売買であり、負債として扱われないためです。

そのため、経営状況が厳しい場合でも利用しやすく、他の金融取引に影響を与えないメリットがあります。

ただし、契約内容や状況によっては一部例外がある可能性もあるため、不安があれば事前に担当者へ確認することをおすすめします。

信用情報を気にする経営者にとって、ファクタリングは柔軟な資金調達方法です。

取引先に連絡は入る？

エルネストのファクタリングでは、選択する契約形式によって取引先への連絡の有無が異なります。

2社間ファクタリングでは、売掛先に通知されることなく契約が完了するため、取引先に知られる心配はありません。

一方、3社間ファクタリングでは売掛先企業の同意が必要であり、利用の事実が通知されます。

通知が懸念される場合には、手数料が高くなる点に留意しながらも、2社間ファクタリングを選ぶと良いでしょう。

どちらを選択すべきかは、費用や取引先との関係性を考慮して決めることが重要です。

安心のノンリコース契約

エルネストのファクタリングは、償還請求権のないノンリコース契約を採用しており、利用者にとって安心感の高い仕組みです。

ノンリコース契約では、売掛先が倒産した場合でも利用者に返済義務が発生しないため、リスクを軽減できます。

この契約形態は、売掛先の信用状況が審査対象となるため、利用者自身の経営状態が直接問題視されない点が特徴です。

一方で、売掛先の信用度が低い場合には契約が成立しない可能性があるため、事前に売掛先の状況を把握しておくことが重要です。

この仕組みにより、利用者は手元の資金をリスクなく確保することができ、安心して資金調達を進められると言えるでしょう。

審査に通る人と落ちる人の特徴

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1位　QuQuMo（手数料1％〜と最安で買取可能）

「QuQuMo」は、手数料1％〜と一番安く最短2時間で資金調達できるサービスです。

24時間365日お申し込み可能で、オンラインで完結できます。

必要書類は、請求書と通帳の2点だけで、いま業界で一番人気があります。

上記のように「無料見積り」がとても簡単。

24時間受付中で、請求書は1万円〜無制限で買取可能なので安心です。

白船 太郎

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2位　日本中小企業金融サポート機構（政府の認定あり）

「日本中小企業金融サポート機構」は 一般社団法人 なので手数料は安くなる傾向があります。

一般社団法人とは、営利を目的としない非営利法人です。

必要書類は、請求書と口座の入出金明細の2点だけ。

上記のように「無料見積り」がとてもシンプルで簡単です。

一つでも多くの企業を助けたいという理念のもと、手数料は最低限の1.5％〜で提供しています。

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3位　ビートレーディング（業界大手で安心）

「ビートレーディング」は、業界大手であり、取引実績は業界トップクラス。

取引実績は7.1万社以上あり、累計買取額は1,550億円を達成しています。

注文書ファクタリングにも対応していて、最大買取率は98％です。

本社は東京都港区にあり、全国5か所（東京・仙台・名古屋・大阪・福岡）に支店を展開していて安心です。

専任の女性オペレーターが付くので安心。

手続きの手間が少なく、すばやく資金調達できるのが強みです。

よくある質問（Q＆A）

エルネストによくある質問と回答です。

どんな売掛金がファクタリング契約の対象になりますか？

遅延されていない、通常の商取引で発生した全ての売掛債権が対象になります。


法人設立から1年たっていないのですが、取引きは可能ですか？

お取引きは可能でございます。

現在、債務超過なのですが、取引きは可能ですか？

お取引きは可能でございます。

税金の滞納があるのですが、取引きは可能ですか？

お取引きは可能でございます。

赤字決済なのですが、取引きは可能ですか？

お取引きは可能でございます。

取引きが不可能な業種はありますか？

ございません。企業間取引（BtoB）の形でご商売をされてらっしゃるのであれば、ご利用頂くことが可能でございます。

連帯保証人などは必要ですか？

いいえ、必要ございません。

会社概要

エルネストの会社概要（運営会社）の詳細です。

エルネストのファクタリングの口コミを総括

記事のポイントをまとめます

• エルネストは償還請求権のないノンリコース契約を採用
• ノンリコース契約により返済義務が発生しない
• 売掛先が倒産しても利用者はリスクを負わない
• 利用者自身の経営状態は審査に影響しにくい
• 売掛先の信用状況が審査の中心となる
• 利用者の資金繰りをリスク軽減しながら実現
• 売掛先の信用度次第で契約が不成立になる可能性あり
• 資金調達時に負担が軽減される仕組み
• 返済義務がないため信用情報に影響を与えない
• 売掛先の事前調査が契約成立の重要な要素
• 利用者に安心感を与える契約形態
• 借入ではなく売掛金の売買に基づく取引
• 倒産リスクをファクタリング会社が引き受ける
• 短期間で安全な資金調達が可能
• 幅広い経営状況の法人が利用できる
• エルネストの手数料は3％〜である

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学生時代は母子家庭で育てられて、父親は借金苦で他界しました。

私は日本が大好きなので、お金のことで悩んでいる人たちを一人でも多く救いたいですし、このブログを通して良いヒントを掴んでいただけたら大変嬉しく思います。